Binance редовно оценява своите продукти и услуги, за да отговарят на местните регулаторни изисквания. За да подобри сигурността на акаунта и да защити вашите активи, Binance може да изиска от вас да изпълните допълнителни процедури за проверка на самоличността за конкретни фиатни услуги.
Допълнителна проверка ще бъде задействана, когато започнете да използвате фиатната услуга на Binance. Ще бъдете помолени да изпратите отново потвърждение на документа си за самоличност.
Как да завършите допълнителна проверка, преди да използвате фиатна услуга?
Сценарий 1
Ще бъдете помолени да извършите допълнителна проверка на документа за самоличност
В зависимост от държавата ви на пребиваване ще преминете през проверката с различни доставчици. Моля, вижте конкретното ръководство по-долу.
След като завършите проверката на самоличността, трябва да отговорите на кратък въпросник. Ще можете да използвате фиатната услуга на Binance, след като проверката ви бъде прегледана.
Onfido
1. Щракнете върху [Избор на документ]. Изберете документ за самоличност. Моля, обърнете внимание, че трябва да използвате валиден официален документ за самоличност (т.е. неизтекъл) с вашата снимка върху него.
2. Изберете държавата, която издава вашия документ за самоличност, и щракнете върху [Подаване на документ].
3. Продължете процеса на проверка на телефона си. Щракнете върху [Вземете защитена връзка] и ще видите QR код. Сканирайте го с мобилния си телефон. Можете също да щракнете върху [Получаване на връзка чрез SMS], за да я изпратите на мобилния си телефон, или да щракнете върху [Копиране на връзка] и да я поставите в браузъра на телефона си.
4. След като свържете успешно мобилния си телефон, ще видите екрана по-долу на вашия компютър. Моля, дръжте тази страница отворена през целия процес.
5. Необходимо е да направите снимка на лицевата страна на документа за самоличност. Докоснете [Правене на снимка], за да започнете.
Ако не сте активирали достъпа до камерата, докоснете [Активиране на камера], за да продължите.
6. Докоснете [Правене на снимка] и следвайте инструкциите, за да направите снимка на вашия документ за самоличност. Моля, уверете се, че вашите данни са ясно видими.Докоснете [Качване], за да изпратите, или докоснете [Повторно], за да повторите.
7. Ще трябва също така да завършите проверка на лицето, като си направите селфи. Докоснете [Правене на снимка].
8. Разположете лицето си в овала. Моля, уверете се, че лицето ви се вижда ясно, преди да докоснете [Качване]. Ако не, докоснете [Повторно заснемане], за да опитате отново.
9. Докоснете [Изпращане на потвърждение]. Моля, изчакайте търпеливо да прегледаме данните ви за потвърждение.
Sumsub
1. Ще видите общ преглед на стъпките за проверка. Сканирайте QR кода с телефона си, за да започнете.
2. Докоснете [Продължи]. Прочетете и приемете условията и докоснете [Напред].
3. Изберете държавата, издала вашия документ за самоличност. След това изберете вашия тип документ и докоснете [Напред]. Моля, имайте предвид, че поддържаните типове документи варират в зависимост от избраната от вас държава.
4. Разрешете достъп до камерата и поставете своя документ за самоличност в кутията. Направете снимка на вашия документ. Докоснете [Приемам], за да изпратите или [Опитайте отново], за да повторите.
5. Системата ще обработи вашата снимка. Ако данните ви са ясно видими, докоснете [Документът е четлив]. Ако системата не може да открие вашата информация на снимката, докоснете [Опитайте отново], за да заснемете отново, или докоснете [Изберете друг тип документ] и използвайте различен документ за самоличност, за да потвърдите.
6. Ще трябва също така да завършите проверка на лицето, като си направите селфи. Погледнете право в камерата и поставете лицето си в рамката. Моля, уверете се, че вашите данни са ясно видими. Следвайте инструкциите на екрана и докоснете [Качване], за да изпратите.
7. Вашите данни са изпратени. Моля, изчакайте търпеливо да прегледаме данните ви за потвърждение.
Приемливите документи включват:
1. Потребители от Европейския съюз (ЕС)
- Лична карта (от всяка държава)
- Паспорт (от всяка държава)
- Шофьорска книжка (издадена само от Европейския съюз)
- Разрешение за пребиваване (издава се само от Литва)
2. Потребители извън Европейския съюз (ЕС)
- Лична карта (от всяка държава)
- Паспорт (от всяка държава)
Сценарий 2
От вас се иска да попълните въпросника
Трябва да отговорите на кратък въпросник с 4 прости въпроса. След като го завършите, можете да започнете да използвате фиатната услуга на Binance.
Сценарий 3
От вас се иска да завършите разширената надлежна проверка (EDD)
Може да бъдете помолени да качите документи, за да декларирате своя източник на средства (SOW). Вашите документи трябва да бъдат:
- издадени на ваше име (или дайте разяснение защо документи на трети страни могат да бъдат използвани за проверка на вашия източник на средства);
- ясно видими с най-малко 300 dpi (точки на инч);
- наскоро получени в рамките на последния месец, тримесечие, година и т.н.;
- в приемливи форми, като .pdf или фотокопия на физически документи с видимост на всички 4 ъгъла. Приемат се и екранни снимки;
- ясно показващи името/логото на издателя;
- ясно показващи датата на издаване.
Приемливите документи включват:
Категория | Описание |
| Заплата |
|
| Самостоятелна заетост |
|
| Наследство |
|
Дарение/подарък/безвъзмездни средства | Ако сте студент и получавате стипендия или други суми, моля, използвайте тази опция като доказателство за средства.
|
| Ипотеки/заеми |
|
Печалби на компанията (акции/дивиденти) |
|
| Финансова инвестиция |
|
| Крипто инвестиции (и декларация) |
|
| Други | Задължителен текст за това откъде идва богатството им и подкрепящи документи |
Често задавани въпроси
1. Защо Binance се нуждае от подробности за моето богатство (подобрена надлежна проверка, EDD)? Защо държите актива ми, след като е мое право да го изтегля?
С цел съответствие с разпоредбите за борба с изпирането на пари (AML), от Binance се изисква да извършва прегледи на източника на богатство и източника на средства за определени сметки. Това е стандартна и обичайна практика за съответствие.
Все още можете да изтеглите актива си, ако имате фиатен баланс в акаунта си в Binance и не искате да завършите подобрената надлежна проверка (EDD). Въпреки това, жителите на FATF и изброените в ЕС държави с висок риск трябва да попълнят декларацията източник на средства (SOW) за достъп до фиатни продукти на Binance.
2. Защо трябва да подавам EDD?
За да гарантира, че средствата на потребителите са безопасни и защитени, Binance е длъжен да спазва по-строгите разпоредби срещу изпирането на пари (AML) и да събира декларация за източник на средства (SOW) от потребители, живеещи в определени държави. Ако сте жител на FATF и изброените в ЕС държави с висок риск, трябва да попълните декларация за източник на средства (SOW), за да имате достъп до фиатни продукти на Binance.
3. Чувствам се несигурен, когато предоставям подробности във фиша си за заплата.
Вашата лична информация и предоставените документи са сигурно защитени от протоколи за криптиране и софтуер. Ние поддържаме физически, електронни и процедурни гаранции относно събирането, съхранението и разкриването на вашата лична информация. Бъдете сигурни, че вашата лична информация е надеждно защитена.
4. Как да изчисля годишния си доход? Трябва ли да включа другите си инвестиции?
Изчислете годишния си доход, като добавите всички източници на доходи, получени през годината, включително вашата заплата, хонорари, бакшиши, бонуси, комисиони, приходи от наеми и т.н. Моля, при изчислението включете и други приходи от инвестиции, като печалби от акции, облигации или взаимни фондове.
След това извадете разходите, свързани с получаването на дохода, за да изчислите нетния си годишен доход. Например бизнес разходи, инвестиционни разходи или разходи за наем на имот.
5. Аз съм самонаето лице. Какви документи трябва да представя?
Моля, предоставете някой от документите по-долу:
- Данъчна декларация за предходната данъчна година
- Последни фактури/договори/споразумения за услуги на самонаето лице или отчети за печалба/загуба, доказващи месечен или годишен доход.
6. Какво се случва, ако документите ми бъдат отхвърлени? Мога ли да депозирам, търгувам или тегля от Binance?
Ако сте били помолени да завършите допълнителна идентификационна проверка и не сте успели да преминете, Binance временно ще спре да ви предоставя услуги, тъй като не можахме да проверим дали сте титуляр на акаунта. Ако имате фиатен баланс в акаунта си в Binance, моля, свържете се с екипа за обслужване на клиенти, за да завършите друг процес на проверка, за да потвърдите самоличността си.
Ако сте били помолени да завършите разширена надлежна проверка (EDD) и нямате фиатен баланс в акаунта си в Binance, пак можете да оттеглите активите си, без да завършвате EDD. Въпреки това, ако сте жител на FATF и изброените в ЕС държави с висок риск трябва да попълните декларацията източник на средства (SOW) за достъп до фиатни продукти на Binance.