Какво представляват източникът на средства и източникът на богатство?

Източникът на богатство (SoW) е източникът, от който произхожда вашето богатство (пари или активи).Това е коренът на произхода на вашите финансови ресурси, дейностите, които са генерирали или значително са допринесли за общата ви нетна стойност.

Например вашият източник на богатство може да бъде вашата заплата, наследство, което сте получили, бизнес, който сте изградили, или инвестиции, чиято стойност е нараснала.

Източникът на средства (SoF) конкретно се отнася до произхода или мястото, откъдето идват дадени конкретни средства, които сте използвали. В много случаи те са взаимосвързани с вашия източник на богатство. Това е така, защото източникът на средства често отразява използването/движението на богатството, генерирано от даден източник.

Например, вашият източник на средства е вашата банкова сметка, в която държите личните си спестявания. Средствата във вашата банкова сметка идват от вашата заплата, която е вашият източник на богатство.

Защо е необходимо да предоставя доказателство за източник на средства и източник на богатство на Binance?

За да гарантира безопасността и сигурността на акаунтите на потребителите, Binance се ангажира да спазва разпоредбите за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Поради нашите постоянни усилия за изпълнение на регулаторни задължения може да се наложи да съберем допълнителна информация и подкрепящи документи, свързани с източника на средства (SoF) и източника на богатство (SoW) на потребителите в определени случаи.

Допустими документи за източник на средства и/или източник на богатство

По-долу е даден неизчерпателен списък на допустимите документи. Щракнете, за да разширите всяко поле, за да намерите повече подробности.

Приемливи документи за източник на средства

Моля, разширете секциите по-долу въз основа на вашия източник на богатство или източник на средства, за да видите повече подробности. Качването на правилните документи ще помогне за ускоряване на процеса на проверка.

Заплата и бонус

Актуални фишове за заплати (поне за последните 3 месеца);
Банково извлечение (показващо история на трансакциите с подробности за заплатата поне за последните 3 месеца);
Трудов договор, който описва условията за заплата и бонуси;
Декларация за данък върху доходите за последната фискална година.

Забележка: Документът трябва да бъде издаден на името на заинтересованото(ите) лице(а) (краен действителен собственик или акционер).

Лични спестявания

Банково извлечение от лична спестовна сметка (показващо историята на трансакциите на депозити и спестявания във времето).

Забележка: Личните спестявания представляват самото натрупано богатство, а не метод или средство за придобиване на богатство. Предоставеният документ трябва да може да пояснява как това богатство е генерирано или натрупано. Документът трябва да бъде издаден на името на заинтересованото(ите) лице(а) (краен действителен собственик, акционер).

Бизнес заеми

Договор за заем (с подробно описание на сроковете, условията и сумите);
Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените средства от бизнес кредита).

Забележка: Документът трябва да бъде издаден на името на дружеството или лицето(ата), представляващи интерес (краен действителен собственик или акционер).

Облигация

Облигационно споразумение (с подробно описание на условията);
Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените средства от издаването на облигации).

Инвеститори

Споразумение или договор с инвеститор (с подробно описание на сроковете, условията и договорените инвестиционни условия);
Списък на покупките на акции от страна инвеститорите;
Банково извлечение на компанията (показващо историята на трансакциите на приходящите средства от инвеститорите).

Забележка: Документът трябва да бъде издаден на името на фирмата.

Дял от продажби/печалби

Актуален финансов отчет/годишен отчет;
Лична данъчна декларация (с подробен отчет за дивиденти и капиталови печалби от продажба на акции);
Извлечение от личен брокерски акаунт (показващо сделки с акции и капиталови печалби от продажба на акции и др.).

Забележка: Документът трябва да бъде издаден на името на фирмата.

Дивиденти

Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените депозити/доходи от дивиденти).

Неразпределена печалба

Последен финансов отчет/годишен отчет.

Забележка: Документът трябва да потвърждава печалбата на компанията през последната фискална година.

Продажби на активи/имоти

Споразумение за покупко-продажба или договор (описващ сроковете, условията и продажната цена);
Акт за продажба или прехвърляне на право на собственост;
Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените средства от постъпленията от продажбата);
Данъчни записи (показващи данъците върху собствеността или данъците по капиталови печалби, платени при продажбата, ако има такива).

Обратен лизинг

Договор за обратен лизинг (в който се посочват условията и финансовите подробности на сделката);
Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените средства от трансакцията за обратен лизинг).

Наследства

Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените средства в резултат на наследството);
Завещание (в което се описва разпределението на активите и имуществото в съответствие с желанията на починалото лице);
Документи, свързани с наследството;
Записи за прехвърляне на активи или собственост (потвърждаващи прехвърлянето на собствеността върху конкретни активи или имоти от починалия към наследниците).

Забележка: Документът трябва да бъде издаден в/съдържащ името на дружеството или лицето(ата), представляващи интерес (краен действителен собственик или акционер).

Подаръци

Договор за дарение (в който се посочват дарителят, получателят и подробности за дарения актив или средства);
Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на подарените средства);
Клетвена декларация на дарителя (удостоверяваща източника на дарените средства и тяхното намерение да предоставят подаръка).

Грантове

Писма за отпускане на гранта (официални писма или уведомления от държавни агенции, институции и др., обявяващи одобрението на гранта и размера му);
Споразумения за отпускане на гранта (описващи реда и условията на гранта, цел, продължителност и т.н.);
Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получената субсидия).

Получаване на пенсия

Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените пенсионни депозити);
Извлечения от пенсионни сметки (посочващи източника на богатство, вноски и последващи пенсионни разпределения);
Писмо/документ за отпускане на пенсия (извлечения от пенсионния администратор, в които са посочени натрупаните пенсионни средства и сумата на периодичното плащане).

Обезщетение от съдебни решения

Съдебни разпореждания или съдебни решения (уточняващи подробности за правното решение или наградата, която включва отпуснатата сума);
Постъпления от плащания по съдебни споразумения (разписки или записи за получени плащания).

Печалби от хазарт

Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените средства от печалби от хазарт);
Данъчни декларации (описващо плащанията на данък върху доходите на тези печалби от хазарт).

Приемливи документи за източник на средства

Доходи или приходи от бизнес дейности

Банково извлечение на компанията (показващо историята на трансакциите на средствата, получени от клиенти);
Продажни фактури и касови бележки (показващи подробности за предоставените продукти/услуги и съответните суми);
Последен годишен отчет/финансови отчети на компанията;
Договори и споразумения (очертаващи условията и плащанията за продукти/услуги, предоставени на клиентите).

Забележка: Документът трябва да бъде издаден на името на фирмата.

Инвестиционни дейности

Банково извлечение (показващо история на трансакциите на средства, произхождащи от инвестиционни дейности; възвръщаемост на инвестициите, дивиденти или лихвени плащания и т.н.);
Актуален финансов отчет;
Извлечение от инвестиционна/брокерска сметка (с подробно описание на притежаваните инвестиции; моментна снимка на състава и представянето на портфейла).

Финансиране от инвеститори

Споразумения или договори с инвеститори (уточняващи условията и договорените инвестиционни условия);
Списък на закупените от инвеститорите акции;
Банково извлечение на компанията (показващо историята на трансакциите на приходящите средства от инвеститорите).

Забележка: Документът трябва да бъде издаден на името на фирмата.

Семейно богатство/наследство

Декларация за семейното богатство (изготвя се от семейните офиси и описва общото богатство на семейството, което включва инвестиции, имоти и други активи и т.н.);
Банково извлечение (показващо историята на трансакциите на получените средства в резултат на наследството);
Завещание (очертаващо разпределението на активите и имуществото в съответствие с желанията на починалото лице);
Записи за прехвърляне на активи или собственост (потвърждаващи прехвърлянето на собствеността върху конкретни активи или имоти от починалия към наследниците).

Недопустими документи за източник на средства и/или източник на богатство

Това обикновено са документи, които не съответстват на информацията, която сте декларирали, или не демонстрират ясно произхода на вашето богатство или средства. Ще се преразглежда за всеки отделен случай.