新手安全买卖USDT，让你安心不冻卡！

我卖币银行卡冻结了，还被叔叔请去坐了几年牢。”
“线下卖币交易 20 万，叔叔当场按头！”
“炒币赚了 100 万，出 U必被冻!”
这几乎是你能找到最全并且最详细的文章了，关于全网都在制造“冻卡”焦虑，那么你作为一个小白（散户、新手），在你即将准备去买一张“入场券（USDT）”时，却发现你连最基础的进场，出场的安全保障都没有。
随时都面临冻卡的风险，还未进场，已经开始提前焦虑了。

《鲁迅说过》
所以这篇文章你将会知道 ：
USDT 是什么？如何购买 USDT, 如何避免收到黑 U (这种资产会被交易所冻结)我买卖 USDT 是否犯法，法律的边界在哪里币商的资金来源渠道，以及“我”会收到哪些资金冻卡的唯一准则出金渠道安全性全解析
USDT 是什么？
USDT 就是泰达币，不是美金哦，它是泰达公司发行的虚拟货币，是与美金价值同等的货币，汇率是一比一。
它能与美金价值同等，是因为这个公司它每发行一枚 USDT 就在银行存入一美金。
泰达币只跟随美元汇率的变化而变化，价格非常稳定，所以它就相当于币圈的法定货币，你拿 USDT 购买任何一种虚拟货币都可以。
最最重要的是你有一天你在币圈买比特币赚了几百万，你需要把比特币卖掉换成 USDT，然后在场内或场外交易，当然你也可以直接把比特币换成 RMB.
当然，大多人来币圈并不只是单纯地购买比特币，毕竟它现在的价格是 68000 USDT。

比特币现价
你不管干什么都好，合约、资金盘、撸空投、链游、web 3，最终你离场时把你手里有价值的任意币种换成 USDT 是最方便的。
如果你非要用比特币或者某某币换成钱，也不是不行。
但我会给你一个大比兜，首先泰达币的存在就是它锚定法币，法币的特性是稳定，它不会大涨大跌。
假设你卖出那一刻的瞬间，比特币瞬间下跌 3000 美金，买家会立马转身吐口唾沫，点出 3000 美金默默抽走。
再你呆若木鸡的目光中，你忍痛再次选择交易，当交易即将完成时，买家再次吐口唾沫……
USDT 的意义就是涨幅上不会出现巨大的波动，价格稳定。

如何购买USDT, 如何避免收到黑 U
首先声明，买 U 不会冻卡啊！那些来问我买 U 冻卡的，麻烦你自己去尝试一下啊。
冻卡是有不明资产进入了银行账户。买 U 是你把钱打给商家，商家给你 USDT，冻卡也是商家冻卡。

所以在买 U 这一步，你是绝无可能会冻卡的，所以你知道为什么黑钱喜欢进入币圈市场了吗。
黑钱进入换成 USDT，再用 USDT 换成白资，完美“洗白白”。
买 U 的流程是你把钱打给商家，USDT 交由交易所来监管（是冻结状态），双方确认收款（打款）后，平台放币，交易完成。
只推荐交易所交易，原因就是你能在交易所买到的 USDT 都是没有问题的，前提是三大交易所（欧意或币安）。
你只要在其他平台购买 USDT，有一定概率进不了交易所，甚至进了交易所，就会导致交易所账户冻结，这就是所谓的黑 U。
我们不去管黑 U 是什么，你只需要在这一步选择交易所的商家购买 USDT，就没有问题。
能进交易所的 USDT 都是没有问题的。
第一步选择商家：
就是你在交易所的交易板块选择 C 2 C，筛选商家，你买的金额越大，USDT 的价格越便宜，每一枚会便宜 6 分左右，选择“买入”。

这个时候你可以选择“按金额”买入或者“按数量”买入，输入你要买的金额或者数量，点击“买入 USDT”。

第二步转账：

这个时候，交易所已经锁定这个单子，并暂时冻结商家此次卖出的 USDT，直到你给商家打款成功，对方确认收款，交易所放币到你的交易所账户。
你可以完全放心的把这笔交易让交易所来进行监管，只要你锁定了这笔交易，通过商家提供的银行卡、ZF 宝、VX 收款方式，确认打款金额，你就可以给商家打款。
这中间有任何一方在没有收款（打款）这个期间取消交易都是没有问题的。
交易所实名认证必须和你的支付方式实名一致，

如果你打款了，商家不确认收款，你可以拿着你打款的凭证进行申诉，平台一定会给你放币，这一点你可以完全放心。
现在商家也怕收黑钱，所以大多数商家会选择一种资金过滤的方式来筛选真正想买 USDT 的散户，确保自己不被冻卡，由此可见，现在的冻卡有多变态，灰色资金有多猖獗。
老九随便点开一个专做小额交易的商户，让你看看现在买币有多繁琐，买币越繁琐，灰色资金越猖獗。
这个商户选择在某宝开一个商家，用某宝商家来收款，做一下资金过滤，防止自己收到黑钱，而你需要去他的店铺去购买同等价值的物品，当然这个物品到时候发给你是一个空包裹，或是虚拟商品。

总之，商家为了确保自己不收到黑钱也是做足了功课。
这种店铺很快就会换一个，基本十几天就要换一个店铺吧，有时候店铺保证金都会亏完，那你说商家卖一个币赚三分，如何支撑店铺的保证金。
你猜，你们卖币的时候收到的灰色资金概率有多大？
你们卖币的时候，商家可不会让你们开个店铺，他去你店铺给你打钱。
哈哈，我买币的时候你千防万防，怕我打给你的是黑钱，我卖币的时候，你只说“银行卡号”。

总结：
买币随便买，前提是正规交易所，确认好自己实名信息，确认好金额无误，最后每一笔交易记录都截图下来，留存好，不要问为什么，如果有一天你能用上，你会感谢我的提醒。

买卖 USDT 是否犯法，法律的边界在哪里。
有兴趣的可以去看一下 21 年 9 月 24 日央行十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。

里面所有的条文都在告诉你一件事，炒币有风险，亏了自己认。
里面并没有限制个人与个人之间的虚拟货币交易行为，即“法无明文规定不为罪”，也就是说个人之间的法币交易、币币交易行为，目前是允许的，未被法律所限制。
准确来说个人是不存在风险的，就是你只要不骗人，不骗人钱，没有人报警找你说你骗他钱了，你屁事没有。
国家只是不鼓励和保护, 如果有一天在交易所亏了 100 万，你说交易所骗我钱，去找叔叔进行追缴。
叔叔会义正严辞地拿出 924 通告，告诉你：“风险自担！”
当然，现在最危险的反而是交易所商家。
根据 924 通告，币商在交易过程中被认定换汇行为越来越常见，非法经营这个口袋罪也很轻松的把人送进去。
所以，币商在正规交易所做承兑，虽然你没有参与那些乱七八糟的事情，也没有收到黑钱，但是也很容易被认定为经营行为。
币商的资金来源渠道，以及“我”会收到哪些资金
不管你是一个新人，还是一个老韭菜，这篇你是一定要看的，这是防冻的底层逻辑，你能看到的冻卡有关的信息它的核心知识点就在于“你会收到什么资金”
我们前面讲过，币商在卖 USDT 时，设置了多层资金过滤，要看你近 15天的流水、余额页面截图、商家不交易、流水不合格不交易、代人卖币不交易，甚至在你开始交易后他还让你去某宝店铺下单。
层层过滤，最终只为保证他的银行卡不冻结。
而币商在买 USDT 时，也就是我们卖币的时候，你做过什么资金审核？
我：“卖币！”
币商只会说:“哥！银行卡号！”

槽！
就算“我”会一些流水审查，币商提供给你的流水图片还是某宝十几块钱买的“银行模拟器”，流水资金想做多久做多久，余额要多少有多少。

回到正题，流水是假的，余额也是假的。
那么你收到的资金会是什么资金？
那就是这个圈子最多的是什么资金，赌博、资金盘、cx 盘、散户、电诈资金。
除了散户的这些资金以外，你能收到的就这些资金。
冻卡的唯一准则
冻卡的唯一准则就是涉案资金，你账户里进入了涉案资金，才会冻卡。
冻卡最严重的是“一受黑”，也就是受害人资金直接打到了你的账户里，这种情况，叔叔会上门按头的。
因为你就是直接涉案嫌疑人，不然你解释为什么受害人的钱在你的卡里。
“一手黑”案件，现在大多数的处理结果都是要退赔的，这几年区块链按照“善意取得”来处理的案例越来越少了。
碰到这个，你就自认倒霉吧！
电诈资金、资金盘、cx 盘这类资金大多都是从交易所商家购买的。
老九今天还有一个案例，粉丝被人骗去野鸡交易所交易，但是 USDT 是从正规交易所商家买的，前后两个月总共买了 6 笔 USDT，共计 13 万 USDT。
结果野鸡交易所跑路，自己跑去叔叔那里告了卖币的那 6 个正规交易所商家。
现在骗子拿着钱跑路了，而6 个商家被冻，以及 6 个商家下方其他收到该笔款项的散户。

所以一笔白资变成黑钱，就是这么来的。
所以大多数你的卡被冻，也是这么个逻辑，可能当时买没有被冻，过后几个月发现被冻，这个也是正常的。
因为你无法确认什么时候会出现一个被害人。
冻卡的唯一准则就是涉案资金！这个涉案资金在任何时间节点都会出现，而你无法确定你的交易对手什么时候变成“被害人”。

出金渠道全解析
了解了冻卡的背后逻辑和资金渠道的组成，我们就能知道哪些场景下是绝对安全的。
野鸡平台
野鸡正规平台有风控级别、KYC 审核、风控模型，资金安全级别比野鸡平台高了一些而已，野鸡平台有什么，最简单的 KYC 审核都没有，你拿一张白纸都能通过人工审核，不信你试试，没有安全，这样的平台它能有什么人，大多数赃款都是在里面进行洗的。
你要去这些平台提款，100%都是赃款，冻卡率 99%+，为什么那些网赌的老哥们都会被冻卡？网赌这个行为并不能导致被冻卡，而是你充值和提现的行为导致你的冻卡。

易币付
这是高危平台（内部洗钱的通道），冻卡率 80%以上，大额 99%以上。
它前身就是给网赌平台提供提币服务的，你用过一次就能解锁冻卡成就，而且价格虚高，正经币商是无法入驻平台的，
你在这个平台出 U，你把单挂上去，并不是马上就有人给你打款，而是这种电信诈骗的犯罪分子直接让受害者把资金打你卡里，看明白了吗？这里面就有一个时间差。
相当于是你提供卡号，骗子去骗钱，然后提供卡号给受害者，这种叫一手黑，你是会被直接按头的。

正规交易所
不同于野鸡平台，有风控机制、KYC 审查、商家保证金，有这些就好了吗？没用啊，这个行业始终是围绕人的行业，要认识到人的局限性、不可控，哪个币商不希望自己多赚点。
冻卡之后你找找币商试试，他一定会说，两个月前卖的币关你现在冻卡什么事。
其实有时候币商自己也不知道为什么你的卡会被冻，因为受害者的钱可能只在币商这里留存一下就转到了你的卡里，但最终被冻的人是你。
交易所交易的好处就是，没什么损耗，但是只要你收到一次黑钱，就会被冻卡。

微信群飞机群场外交易
这种风险极大，其实这个和野鸡平台一个道理，什么人连交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？
根本不用想，绝对是做坏事的，你不但要承担被骗的风险，还要承担被冻卡的风险，关键是冻卡后人家聊天记录一删，你找谁去？
你觉得叔叔找你的时候，你能解释得过去吗？

同城现金
不会冻卡，但是前提你是散户，而不是以此为生的车队，偶尔出一次没关系，拿到现金放家里就行，慢慢用。
别听那些人给你制造焦虑说现金都是黑资，对的，你没有看错，现金都是有问题的，但是仅限于你的上游，有问题是按他的头，你一个散户偶尔出，然后慢慢花是没有任何问题的。
现金交易注意的点就是人身安全问题，所以要找熟悉的币商交易。

熟悉 （信任）币商
我们的 ip 是我们的饭碗，没有哪一个法务公司打着法务的旗号去砸自己的饭碗，一个法务人做币圈自媒体做安全资金，名声是第一位的，这是一个法务人的职业素养。
你问那些做场内 3 分利的币商！
他们究竟为了资金安全付出过多少代价？支付过多少汗水和血泪？
他们恐怕就回答不上来，他们的打算就是让别人来支付代价，别人去流汗流泪流血。
老九这里做到冻卡全额赔付，靠的不是信誉，不是职业素养。
是我实打实的身份证、房产证、正规电商资金，是三年来无一赔付事件。

使用 U 卡
使用 U 卡我已经用了两年的 u 卡，非常好用，就是把 u 转到万事达 u 卡，全球 ATM 机取现，可刷卡生活消费。
平时买菜、打车、买烟、买酒、足疗按摩，非常适合小额出金，没有交易对手，实时汇率，绝对安全。
万事达 u 卡有相应的 app，里面有重提地址，可充值 USDT、BTC、ETH。
老九这里代理的万事达 u 卡是实体卡，不同于网上其他 u 卡，其他的卡是虚拟币，只是个 app，也就是说没有实体卡你无法去银行卡提现，只能生活消费（并不能帮助你安全出 u）。
割韭菜人千千万，你至少要找到专业且靠谱的镰刀。
U 卡适用人群：老赖、断卡惩戒人员、币圈散户出金怕冻卡的、公职人员炒币的、网赌变现 U 的，避免冻卡的，都可以使用。
办理万事达 U 卡流程：

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