炒币赚1900万,卖币银行卡被冻结了。 (来自Coinsradar.net)

前几天有位粉丝在说自己卡被银行冻结了,并没有收到涉案资金被叔叔司法冻结。和粉丝交易的币商也是币圈有名的人物,黑资是不存在的。

粉丝说交易的金额有点大,我心想能多大嘛,直到她说是1900万,终于理解她卡为什么会被银行冻结了。

粉丝冻卡是个人储蓄新卡,之前也没有资金,粉丝不是企业老板没有公司公户,名下其他卡资金也只有几十W这样,也就是说一个再普通不过的人突然收到1900W巨额资金。

收到的资金量和身份严重不匹配,任何银行对这种情况都会做出相应的风控措施。

如果你公司账户长期有2000万,现在又收到一千万,这种是不会风控的。

银行工作人员也给粉丝致电了,粉丝如实说是卖虚拟币,银行那边让提供材料,证明资金来源。

粉丝说就是自己多年炒币,不断复投赚来的。一次性出1900W,显然这认知和财富是不匹配的,在卖币前,就应该想到一次收这么多钱会被银行风控的,而且还是用新卡来接资金。

我就问是否帮别人卖虚拟币收款赚佣金?

粉丝非常确定的说就是卖自己的币,不是我想的那样。

我又怀疑粉丝是不是做过牢。买币后,因为某事,被关了几年,最近才出来,一看,账户有1900W……

回到粉丝卡被银行风控问题,想要解决,这里有两个核心:

 炒币违法吗?

炒币是不违法的,你看到的所有关于“炒币被抓”的新闻,都是因为乱卖币(USDT)收到涉案黑资导致被抓!

政策对虚拟币炒作这块是持打击态度,包括各银行也是对虚拟币结算这块的打击力度很大。只要银行知道你是炒币,大概率银行会叫你注销本行账户。

但是,至今还未有任何一条法律法规说炒币是违法的!

如果你只是交易所正常用户,在交易所卖U收到黑资冻卡,那你最大的后果就是退赔“涉案资金”,是不会被抓的。

炒币正常途径变现的还好,就怕那种在场外和交易所币商勾搭,贪图U高价,或者币商不实名付款,把一手电诈黑资转给你。

又或者,你赚钱太多,卡涉案后,你又不能合理解释你USDT合法来源的,那就“匹夫无罪,怀璧有罪”了。不说收缴你资金,给你弄个非法换汇,先来个37天套餐不过分吧。

2. 巨额财产来源不明。

炒币赚两千万,算巨额财产来源不明罪吗?

只要你是正规炒币获得财富,那就不算财产来源不明罪。

之前颁发过关于炒作虚拟币的文件,文件中那也只是说炒币是违背公序良俗的,属于风险自担,说白了就是你赚钱了可以笑嘻嘻,亏钱了,就不要找guo家说没有监管。

那粉丝应该准备哪些材料证明资金来源呢?

1.交易所提币记录。

2.币商的收币记录。

3.币商的转账记录,以及转账卡主的身份证。

4.交易时签得合同。

5.个人情况说明(交易的整个经过)。

6.政策对虚拟币交易的防范通知

这是之前交易虚拟币卡被银行风控准备的《关于防范比特币风险的通知》材料。

比特币等加密资产的法律定位是“虚拟商品”,与之相关的占用、使用、收益、处分也受到法律的平等保护,根据中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,比特币等数字货币作为一种互联网上商品买卖行为,普通民众在自担风险的情况下拥有参与的自由。(所有的材料都需要打印出来)

希望你这辈子都用不上!

😘关注我!获得更多币圈资讯噢~ #BTC #TradeNTell