如果你炒币赚了两千万，现在你要去交易所卖掉换成 RMB
你翻找了无数个 U 商广告，最终选择了一个看起来还不错的 U 商选择了交易
U 商通过支付宝、微信、或者银行卡转到了你的账户里，你确认交易完成，100 万的 USDT 到了 U 商的账户里。
在这个环节里，交易所作为担保，暂时锁定了你的 USDT，等商家打款完成，你确认信息，交易所放币，全程不可能出问题，唯一会出现的问题就是……
商家给你打的 100 万里有黑资！
这是你出金环节无论如何也逃不掉地一环，你怎么能够确认商家的资金没有问题？
沉淀天数？承诺冻卡包赔？老牌币商的信誉？
哪一样……你告诉我有用？ 没有用啊，无数冻卡案例告诉各位，这个冻卡就是低配的“黑天鹅”事件，资金什么时候暴雷，完全看受害者什么时候报案，我有个朋友就是冻卡案例最长时间是两年后被冻！
看清楚，是两年后被冻！ 他自己都懵了，准备找交易订单去申诉时，某交易所都清退了，查个卵的信息！
冻卡的根本原因是：
一、你不知道 U 商转的钱到底有没有问题。
二、即使这次没有问题，几个月后也会因为上次资金涉案，被追溯冻结 。
三、即使都没有问题，也会因为对方被银行大数据风控，标记 U 商频繁出入金，与之有流水相关的卡被冻结。
四、最后你自己国内卡资金频繁进出，跟自己以往身份不符；快进快出，不留存时间，也会触发银行的风控冻结。
呵呵，能查倒是能查，不过这属于链上的技术，按下暂时不表，这个不是充提币信息被叔叔查到，而是银行卡被反诈大数据中心盯上了……
这个逻辑是这样的，网赌兄弟经常用 USDT 上下分，然后在一些交易所平台卖币和买币，因为交易的密度太频繁，导致自己的银行卡和上了反诈中心的银行卡有过往来，被大数据监控到。
大多数币商的银行卡都是高风险银行卡，你与之往来，时间一长，你的银行卡也在大数据那里被打上了“诈骗”标签