2024 年，加密货币领域继续展现出强大的活力与变革，a16z 发布的《2024 年加密货币现状报告》犹如一盏明灯，为我们照亮了这个充满机遇与挑战的领域。
一、加密货币活动与使用量创新高
报告显示，2024 年加密货币活动和使用量达到历史新高。9 月，有 2.2 亿个每月活跃加密地址，这一数字较 2023 年底增长超过两倍。Solana、NEAR 等区块链的活跃地址众多，展现出不同区块链在市场中的活力。同时，每月移动加密钱包用户在 2024 年 6 月达到历史新高 2900 万，尽管美国在其中的占比有所下降，但尼日利亚、印度、阿根廷等国却呈现出显著增长。
对用户实际活跃度的估计表明，全球约有 3000 - 6000 万每月活跃加密用户，仅占全球 6.17 亿加密货币所有者的 5 - 10%。这意味着加密货币市场仍有巨大的潜力等待挖掘。在构建者兴趣分布方面，以太坊依然占据着最大份额，吸引了 20.8% 的构建者兴趣。然而，Solana 和 Base 的增长迅速，比特币也从 2.6% 提升到 4.2%，显示出市场的多元化发展趋势。
二、加密货币成为美国大选关键政治问题
在本次美国大选周期中，加密货币成为了全国性话题。宾夕法尼亚和威斯康星等摇摆州的加密搜索兴趣大幅增长，这一现象背后，比特币和以太坊交易所交易产品（ETPs）的上市可能起到了重要作用。目前，这些 ETPs 已持有 650 亿美元链上资产。
在政策进展方面，美国证券交易委员会（SEC）批准 ETPs 成为重要的加密政策里程碑。此外，美国众议院批准了《21 世纪金融创新与技术法案》，怀俄明州通过了《去中心化非法人非营利协会法案》。国际上，欧盟和英国在加密政策和监管方面也表现得十分积极。欧盟的《加密资产市场法规》即将全面生效，各方都在积极制定加密政策，为加密货币的发展提供了更加明确的方向。
三、稳定币找到产品市场契合点
稳定币在 2024 年成为加密货币最明显的 “杀手级应用” 之一。通过实现快速、廉价的全球支付等功能，稳定币在市场中找到了自己的位置。重大的扩容升级大幅降低了加密交易成本，包括稳定币交易成本。例如，USDC 在以太坊和 Base 上的费用显著下降。
99% 的稳定币以美元计价，这不仅巩固了美元的国际地位，还使稳定币成为美国国债的前 20 大持有者。2024 年第二季度，稳定币交易额达 8.5 万亿美元，超过了 Visa 同期的交易额。稳定币的用途也在不断拓展，与加密市场周期不相关，在日常加密货币使用中占比近三分之一，仅次于 DeFi。
四、基础设施改进降低交易成本
区块链容量的增长是 2024 年的一大亮点。以太坊 L2 网络和其他高吞吐量区块链的兴起，使区块链每秒处理的交易数量是四年前的 50 多倍。以太坊的重大升级 “Dencun” 显著降低了 L2 网络的费用，零知识证明技术也使交易成本降低。同时，其在 ZK 汇总上的 ETH 计价价值增加。
区块链基础设施仍然是构建者最受欢迎的类别之一，L2 已成为热门子类别。这表明，基础设施的改进不仅为用户提供了更高效、低成本的交易环境，也吸引了更多的开发者参与到加密货币生态系统的建设中。
五、DeFi 持续增长
去中心化金融（DeFi）在 2024 年继续保持增长态势。自 2020 年夏天以来，去中心化交易所（DEX）在现货加密交易活动中的份额增长至 10%。目前，有超过 1690 亿美元锁定在数千个 DeFi 协议中，涉及质押、借贷等多个子类别。
以太坊完成向权益证明的过渡后，质押的以太币份额上升，增强了网络安全性。DeFi 为美国金融系统的中心化趋势提供了一种有希望的替代方案，为用户提供了更加开放、透明和公平的金融服务。
六、加密货币与 AI
AI 是今年的热门趋势，在加密货币领域也备受关注。加密货币和 AI 用户之间有很强的联系，约三分之一的加密项目正在使用 AI，尤其是区块链基础设施项目。AI 的中心化挑战与区块链网络的去中心化机会相反，一些加密项目正在尝试解决这些挑战，例如通过去中心化的计算资源分配，实现 AI 计算的民主化。
七、新的链上应用
随着交易成本降低和区块链容量增加，许多新的加密消费应用成为可能。NFT 从高价二级市场交易转向社交应用低成本铸造，社交网络吸引了强大的构建者活动，链上游戏推动区块链扩容，以及加密货币预测市场的发展等。这些新的应用在过去区块链基础设施较差和交易成本较高时是难以实现的，它们的出现为加密货币生态系统带来了更多的活力和创新。
总之，a16z 的 2024 年加密货币现状报告为我们展示了一个充满活力和机遇的加密货币世界。加密货币活动和使用量的创新高、成为美国大选关键政治问题、稳定币的发展、基础设施的改进、DeFi 的增长、与 AI 的结合以及新的链上应用，都表明加密货币领域正在不断发展和成熟。然而，我们也应该认识到，加密货币市场仍然面临着诸多挑战，如监管不确定性、价格波动等。但随着技术的不断进步和市场的不断成熟，相信加密货币将在未来的金融和科技领域发挥更加重要的作用。
