據奈及利亞媒體 Premium Times 報導，該國央行 (CBN) 指控交易所幣安在未經許可及獲得監管批准的情況下進行銀行及金融機構業務，具體包括法幣兌換及 P2P 市場服務。

幣安遭指違法營運銀行業務

報導指出，奈及利亞央行 (CBN) 副行長 Olubukola Akinwunmi 於上週五的法庭上作證，聲稱幣安的存提款交易及其他金融服務，應僅限銀行及經授權的金融機構才得以提供。

未經許可的貨幣兌換

首先，經濟及金融犯罪委員會 (EFCC) 及 CBN 支付及監管政策主管 Ekele Iheanacho 便表明，相關單位並未向幣安頒發任何允許其於該國營運的許可證：

我們通常會監控當地支付提供商的活動，而在此時注意到，幣安提供了一個讓用戶交易虛擬資產的平台。

他聲稱，有許多當地民眾利用支付系統進行轉帳、付款、以及兌換當地法幣奈拉 (NGN) 與美元：

然而，一是這些交易者通常使用虛假身分進行交易，二是幣安也並沒有得到 CBN 的授權進行該業務。

並補充，「僅有 CBN 及授權交易商得以進行法幣兌換服務，而交易本身也違反了金融交易中須披露真實身份的法律。」

對此，幣安也在今年 2 月面臨監管爭議時，隨即宣布退出在該國的法幣兌換服務。

P2P 市場

另外，Akinwunmi 也提到了幣安的 P2P 市場，強調該公司無權進行相關業務：

買家將奈拉轉移至賣家的銀行帳戶，並在平台上確認交易，促使兩人能夠直接透過雙方議價，來交易各國法幣或加密貨幣。

同樣地，幣安早在今年稍早便關閉了針對當地用戶的 P2P 買賣功能。

目前，法庭將休庭至 7 月 16 日，屆時將再進行交互詰問。

奈及利亞大動作封鎖加密貨幣

此前，奈及利亞當局曾指控幣安涉嫌操縱匯率、積欠稅務以及參與洗錢，求償百億美元並拘留其兩名高管。

(奈及利亞擬封殺加密貨幣交易所：嚴重操縱當地法幣匯率，奈拉日內暴跌 28%)

作為大動作監管加密產業的手段之一，該國當局也要求包括 OPay、Kuda Bank 及 PalmPay 等當地多間銀行及金融科技公司，停止與加密貨幣相關業務互動，否則將遭到制裁。

當地最大的商業支付平台 Moniepoint 也在今年 5 月通知其用戶，呼籲不要在其 App 中使用曾經進行過加密貨幣交易的帳戶，以免惹上麻煩：

根據 CBN 法規，我們將關閉任何從事加密貨幣交易的帳戶，並與當局分享他們的詳細資訊。

面對奈及利亞嚴格的監管態度，國際貨幣基金組織 (IMF) 先前則建議該國，在其當前面臨經濟風險的情況下，落實加密產業的反洗錢機制並進一步開放發展，將有助於幫助當地經濟成長。

(IMF 建議奈及利亞當局將加密交易所納管並落實反洗錢，而非嚴格封殺)

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