注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡：
（1）OTC交易尽量选择币安、欧易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。
（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。
（4）OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。
（5）OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结。
（6）不要与固定商家频繁交易，切勿与固定用户进行频繁交易。同一个用户一天之内间接性的购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑。
（7）寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰。实际上，作为普通用户，很难分辨哪些商家靠谱。比如，大量与火币蓝盾服务商家交易的朋友也被冻卡了。
预见未来，把握现在！和我们一起讨论吧 卫：wei9809800
（8）减少提现频率，加大变现金额。
（9）OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过ATM取现或者在线消费掉。
（10）尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。
（11）收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。

惨遭冻卡，我们应该怎么解释，才能证明自己并没有参与洗钱活动呢？
（1）个人属于正常的比特币买卖交易，不涉及洗钱等交易；
（2）自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；
（3）配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等；
（4）自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不触犯法律。

OTC交易，出金银行卡被冻结公安司法冻结，对方会要求个人提供什么材料，来才能解除冻结？
常见要提供的资料主要包括：完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录（要包含沟通交易过程的内容）、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等。
那么，一旦不幸收到黑钱被冻卡了，该如何解决呢？
首先，去开户行了解情况冻卡的原因，冻卡的有权机关是哪里。
冻卡的原因可以归纳为两种，银行风控和公安冻结：
1、银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账，分散转入集中转出，集中转入分散转出，快进快出，夜间交易频繁，账户不留余额等，统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统。
2、公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款，可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结，从而防止资金转移，方便案件侦查。

针对两种冻卡原因，分别怎么解决呢？
1、针对银行风控冻结：
带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。
2、应付公安司法冻结：
先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结（续冻半年）。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。

#出金安全

注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡。

（1）OTC交易尽量选择币安这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。

（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。

（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。

（4）OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。

（5）OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结。

（6）不要与固定商家频繁交易，切勿与固定用户进行频繁交易。同一个用户一天之内间接性的购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑。

（7）寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰。实际上，作为普通用户，很难分辨哪些商家靠谱。比如，大量与火币蓝盾服务商家交易的朋友也被冻卡了。

（8）减少提现频率，加大变现金额。

（9）OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过ATM取现或者在线消费掉。

（10）尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。

（11）收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。

惨遭冻卡，我们应该怎么解释，才能证明自己并没有参与洗钱活动呢？

（1）个人属于正常的比特币买卖交易，不涉及洗钱等交易；

（2）自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；

（3）配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等；

（4）自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不触犯法律。

OTC交易，出金银行卡被冻结公安司法冻结，对方会要求个人提供什么材料，来才能解除冻结？

常见要提供的资料主要包括：完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录（要包含沟通交易过程的内容）、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等。

那么，一旦不幸收到黑钱被冻卡了，该如何解决呢？

首先，去开户行了解情况冻卡的原因，冻卡的有权机关是哪里。

冻卡的原因可以归纳为两种，银行风控和公安冻结

1、银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账，分散转入集中转出，集中转入分散转出，快进快出，夜间交易频繁，账户不留余额等，统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统。

2、公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款，可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结，从而防止资金转移，方便案件侦查。

针对两种冻卡原因，分别怎么解决呢？

1、针对银行风控冻结

带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。

2、应付公安司法冻结。

先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结（续冻半年）。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。#出金安全

您尾号XXXX的账户(卡)状态异常啦，别慌！为全力保障您的资金安全，我行已暂停该账户部分功能，不过入账不受影响哦。麻烦您带上本人有效身份证件和实体卡(折)，前往柜面完成身份核实这一步骤。
要是瞧见上述信息，那就意味着您的账户被银行分级分类管控了，这其实是常见的风控手段。通常表现为暂停非柜面业务，个别情况还可能是止付状态，账户呈只收不付样式。那为啥会被这么管控呢？主要有以下几类原因：
1. 疑似洗钱操作：要是账户长期呈现快进快出、交易极度频繁、常有大额转账，甚至深夜都不消停，小额试卡后突然大额入账，紧接着分散转走资金，账户还不留余额或余额极少，这些异常交易行为极易触动反洗钱风控模型，银行自然要对账户分类管控。想解除的话，得向银行解释异常流水，备好交易材料，待工作人员核查无误才行。
2. 涉诈关联账户：要是和涉诈骗账户有过交易，先是被警方保护性止付，警方解除止付后，银行出于风险考量，还会继续管控、止付。一来担心您再受骗，二来风控系统本就将公安止付账户视作高风险。要处理这种情况，得先确认警方已解除保护性止付，再跟银行沟通解除风控。解除保护性止付得去派出所说明情况，民警做反诈宣传、拍照核实上传反诈系统后，反诈中心会核实解除；搞定警方这边，您就跟银行表明已处理妥当，要求立即解除，必要时提投诉，效果常不错。
3. 公安涉案冻结：账户一旦被公安涉案冻结过，就会被银行盯上，列入管控清单。这说明账户涉诈嫌疑较大，得由反诈中心审核，民警确认无涉案情况、止付冻结次数少，解除管控概率才高；要是流水异常、存在跑分、刷流水这类非法交易行为，非但不能解除，还可能面临处罚。当然，获反诈民警解除管控许可，银行这边随即也会取消风控。
4. 长期闲置账户：也就是不动户、睡眠户，因“断卡行动”要求，银行把这类长期不交易的卡也列入分类管控清单了，锁定账户、暂停交易，防止出租、出借、出售风险。不过这类账户解冻最省心，本人带上身份证、银行卡去开户行，核实身份、完善尽职调查，签拒绝出借告知书，就能恢复正常业务。
我是奥迪哥，大家有什么想问的也可以问我，出金方面也可以找我，经银行审核，支付机构备付金放款，国内最安全资金。
$BTC $ETH #出金安全 #出金 #出入金 #冻卡问题 #冻卡

在金融安全的防护网里，风控措施与冻卡宛如紧密咬合的齿轮，相互作用、联动频繁，共同守护着资金流转的正轨，抵御非法交易的暗流。
银行的风控限制手段多样，从非柜面业务暂停、支付限额设定，到只收不付、不收不付的资金管控，乃至账户锁定、劝退销户等，各有“威慑力”。这背后是敏锐的监测系统，一旦捕捉到账户交易异常，像是短期内资金快进快出、夜间频繁交易、交易流水异常波动，或是呈现集中转入分散转出这类可疑资金走向，风控机制便迅速激活，及时阻拦账户继续涉险，以防潜在洗钱、诈骗行径。
账户状态如同信号灯，正常、异常一目了然，各银行展示风控状态的“话术”却不尽相同。有的直白亮出“冻结”，有的委婉提示“非柜面暂停”。风控状态与公安司法动作关联紧密，公安冻结期间，账户风险数值直线飙升，被大数据精准捕捉，列入高危范畴，多数时候，公安冻卡的指令刚下，银行风控措施旋即跟上，严丝合缝限制账户。
涉案账户更是深陷管控“泥沼”。一旦登上公安部通报名单，人民银行系统拉响警报，名下所有银行账户无一幸免，非柜面业务停摆、资金止付成为常态，涉案银行卡甚至被总行“冰封”至遥远的 9999 年。即便司法解冻，后续还有总行漫长的风控审批流程，解冻之路漫漫。司法止付、冻结刚结束，银行也不会贸然放行，往往要求客户呈上公安机关的解冻材料，以此确认风险解除，才敢撤下管控。
非司法冻结情境下，交易行为“画风”不对就易触发风控。频繁小额试探后大额资金异动、账户不留余额、专攻夜间操作，种种迹象都让风控系统绷紧神经，果断出手拦截。另有一类长期闲置、超半年无交易流水的“沉睡账户”，按银行风控规则，也会被归为不动户、睡眠户，限制非柜面交易、限额支付，预防账户被非法盗用。
面对风控限制，解除路径各有讲究。无公安冻结“前科”的，要向银行细陈流水详情，严重时还需反诈中心核查，拿到《涉诈风险账户审查表》的“通关印章”；若账户遭过公安冻结，就得先全力配合警方调查，待司法枷锁解除，再向银行递上解除风控的申诉。部分银行风控严苛，涉案、冻卡经历会让账户被打入“冷宫”，面临劝退销户；即便勉强留存，后续重重限制也让用卡体验大打折扣，每笔交易都举步维艰。
洞悉风控与冻卡的微妙关系，用户规范用卡、银行精准防控、警方严打犯罪，多方合力，方能筑牢金融安全的坚实壁垒，让非法交易无处遁形。
我是奥迪哥，大家有什么想问的也可以问我，出金方面也可以找我，经银行审核，支付机构备付金放款，国内最安全资金。
$BTC $ETH #出金安全 #出金 #出入金 #冻卡 #冻卡问题