Как да забележите и избегнете P2P измами и злоупотреби
Основни изводи
Тъй като защитата на потребителите е най-големият приоритет на Binance, ние внедрихме сложни и стабилни мерки за сигурност в нашата екосистема. И все пак, първата линия на защита срещу измами и злоупотреби е самият потребител. Когато извършвате peer-to-peer търговия, е важно да сте наясно с най-често срещаните тактики за измама, за да можете да ги разпознаете.
Не маркирайте сделката като завършена, преди да сте проверили акаунта или крипто портфейла си и да потвърдите, че сте получили средствата, които трябва да дойдат от P2P търговия.
Винаги правете екранни снимки на всички ваши трансакции като доказателство, че са завършени. И не се колебайте да докладвате за подозрително поведение.
Продължете да четете, за да научите как да разпознавате често срещани схеми за измами и злоупотреби на P2P пазари, за да търгувате винаги безопасно и сигурно.
Peer-to-peer (P2P) търговията позволява на потребителите да купуват и продават криптовалута директно помежду си, като използват предпочитаните от тях методи на плащане и валути. В исторически план P2P търговията беше един от първите начини, по които хората можеха да търгуват с криптовалута, преди да се появят първите централизирани борси.
С доверието на милиони потребители по целия свят, Binance P2P предлага най-добрата ликвидност, най-високата сигурност и първокласен достъп до повече от 700 метода на плащане и 100 фиатни валути. Докато по-старите P2P борси идваха с по-високи рискове от измами и злоупотреби, много от днешните P2P платформи за търговия подобриха значително своята сигурност в сравнение с по-ранните версии. Например, Binance P2P е внедрила ескроу услуга, редовни актуализации на сигурността, строг процес за проверка на самоличността, наред с други мерки за защита на потребителите. Въпреки това, дори и при наличие на стабилни предпазни мерки, всяка търговска дейност е свързана с рискове и P2P не прави изключение.
Какви са някои често срещани P2P измами и злоупотреби?
Въпреки че безопасността на потребителите е приоритет на Binance, винаги си струва да бъдете бдителни. Най-добрата защита за потребителите на всяка P2P платформа за търговия е да са наясно с най-често срещаните тактики за измама, така че да можете по-добре да се подготвите да ги избегнете. По-долу са някои често срещани P2P измами, за които трябва да знаете.
Фалшив представител на поддръжка на клиенти
Съобщенията от фалшива техническа поддръжка са често срещана измама в крипто и NFT пространството. Например, ако имате технически затруднения на утвърдена P2P платформа и поискате съдействие на платформа за социални медии, измамник може да твърди, че е представител на P2P борсата и да предложи своята помощ. След това фалшивият служител за обслужване на клиенти може да ви пренасочи към сайт, който изглежда идентичен с оригиналния, и да ви убеди да въведете данните за акаунта си или идентификационните данни на крипто портфейла, оставяйки ги уязвими за кражба.
За да избегнете подобни измами, търсете помощ само от официалната P2P борса и проверявайте отново домейна на уебсайта. Някои измамници може да ви изпратят фалшиви сигнали за сигурност относно вашия акаунт чрез имейл или текстово съобщение, но тактиките са същите. Не кликвайте върху непознати връзки, преди да сте проверили източника.
Измами с фалшиви разписки
Също така е важно да проверявате внимателно информацията, изпратена ви от контрагента, когато участвате в P2P търговия. Измамниците могат дигитално да манипулират екранни снимки и да твърдят, че са изпълнили своята част от сделката – като ви притискат да направите същото. След като изпълните изискванията на измамника, без реално да проверите дали сте получили предполагаемо изпратените средства, има вероятност да загубите парите си с малки шансове да получите нещо в замяна.
За да избегнете измама с фалшива разписка, винаги проверявайте внимателно банковата си сметка или крипто портфейла, за да потвърдите, че наистина сте получили средствата, които трябва да дойдат от P2P търговия. Едва тогава освобождавайте средствата. Никога не освобождавайте средства само въз основа на разписки.
Измами с погрешни трансфери
Понякога измамник може да се опита да анулира P2P трансакцията, след като е била завършена. Измамникът може да се обади на своята банка, за да анулира трансакцията, като твърди, че сумата на превода е грешна или че акаунтът им е бил хакнат. При този сценарий продавачът не само губи средствата си след пускане на криптовалута, но също така може да бъде заплашен да не докладва анулираната трансакция на властите.
За да се борите с подобен вид измама, не се страхувайте от тези сплашващи тактики и спокойно събирайте доказателства, като екранни снимки, за вашата кореспонденция и трансакция с престъпника.
Измама с чарджбек
Измамниците могат също да се възползват от функцията за чарджбек, налична на някои P2P платформи. След като P2P трансакцията приключи, престъпникът ще подаде искане за чарджбек и ще съобщи, че никога не е разрешавал превода на средства. Може дори да твърди, че трансакцията е била измамна или направена по погрешка, така че първоначалното плащане да бъде отменено. Подобно на измамите с фалшиви разписки, това се случва, ако продавачът бърза да одобри трансакцията, без да провери дали средствата вече са в сметката му.
За да избегнете този вид измама, създайте си навик да пазите екранни снимки на трансакциите си като доказателство, че са били завършени. Това ще направи процеса на обжалване много по-лесен, когато се свържете с отдела за обслужване на клиенти, за да се преборите с опитите на измамника за чарджбек.
Измами с чекове
Злонамерените участници могат да опитат да изпратят плащания с отхвърлен чек – такъв, който не може да бъде осребрен поради недостатъчно средства в свързаната сметка – или просто да анулират чека след фактуриране. За да защити своите потребители, Binance P2P не поддържа чекове като метод на плащане, тъй като подобни трансакции могат да бъдат свързани с повишени рискове и несигурност. Следователно потребителите никога не трябва да приемат плащане чрез чек и също така трябва да са изключително бдителни, за да се уверят, че контрагентът им няма да им изпрати чек вместо метода на плащане, посочен в обявата.
За да научите повече за измамите с чекове и как да ги избегнете, вижте нашето ръководство P2P търговия: Как да избегнете измами с чекове.
Как да се предпазите от P2P измами и злоупотреби
Сега, след като разгледахме някои от по-често срещаните P2P измами, ето няколко съвета, които можете да следвате, за да се защитите по-добре, докато извършвате peer-to-peer търговия.
Правете екранни снимки
Свикнете да правите екранни снимки на всички ваши трансакции като доказателство, че са завършени. В случай, че сте били измамени, екранните снимки действат като основно доказателство и могат да ви помогнат да се справите с вашия случай с P2P платформата, когато подадете жалба.
Търгувайте на реномирани платформи
Би било добре да използвате само реномирани P2P борси като Binance P2P, където потребителите трябва да преминат през процес на проверка на самоличността, преди да им бъде разрешено да търгуват. Това значително намалява риска от трансакции с фалшив акаунт или някой с открадната самоличност.
Освен това, Binance P2P разполага с ескроу услуга, която държи крипто средствата, докато трансакцията е в процес на изпълнение. Този механизъм е предназначен да предотвратява кражби или измами чрез добавяне на допълнителен слой доверие и предотвратяване на злонамерените участници да избягат с вашите пари, без да изпълнят своята част от сделката.
Проверете отново трансакциите
Не разрешавайте никакъв трансфер, докато не сте сигурни, че сте получили парите от ваша страна. Винаги проверявайте повторно акаунта си, за да потвърдите, че трансакцията ви е приключила успешно. По-важното е да не разчитате на контрагента си за доказателство, тъй като винаги има възможност той да изпрати подправено доказателство за плащане.
Придържайте се към комуникацията в платформата
Ако е възможно, ограничете цялата комуникация с вашия контрагент до P2P платформата, където извършвате трансакция. Комуникацията чрез външни канали ще улесни измамника да повдигне фалшив спор срещу вас и да отрече извършването на трансакцията.
Обърнете се към отдела за обслужване на клиенти
Ако не можете да разрешите проблем с вашия контрагент по добронамерен начин, свържете се с екипа за обслужване на клиенти за съдействие. На Binance P2P екипът за обслужване на клиенти ще предложи бързи отговори, за да ви помогне да разрешите всеки проблем, с който може да се сблъскате, докато използвате платформата.
За да научите повече за това как да се предпазите от P2P измами и злоупотреби, вижте нашето ръководство 6 Bitcoin измами, които да избягвате, когато използвате P2P.
Започнете с Binance P2P
Готови ли сте да започнете да търгувате на Binance P2P? Регистрирайте нов акаунт в Binance или изтеглете приложението Binance. След като завършите проверката на самоличността си, можете да започнете да купувате и продавате криптовалута на Binance P2P пазара.
За да научите повече за Binance P2P, посетете тези връзки:
(Блог) Въведение в Peer-to-Peer търговията: Какво е P2P търговия и как работи местната Биткойн борса?
(Поддръжка) Център за често задавани въпроси за P2P
(Блог) Как да обжалвате за отменени/завършени P2P поръчки в приложението Binance
Отказ от отговорност: Използването на Binance P2P услуги и цялата информация и друго съдържание (включително това на трети страни), включено в или достъпно от Binance P2P услугите, е на ваш собствен риск. Нашата единствена отговорност е да обработваме крипто трансакции. Всички плащания са окончателни след приключване, освен ако не се изисква друго от закона. Платформата Binance P2P няма нито правото, нито задължението да разрешава каквито и да е спорове, произтичащи от извършено плащане. Нито платформата Binance P2P, нито нейните търговци носят отговорност за загуби след извършено плащане.