Акаунтът ми е заключен, какво да правя?
Основни изводи
Ние в Binance разбираме, че заключването на вашия акаунт е дълбоко разочароващо изживяване. Работим усилено, за да сведем това до минимум, доколкото е възможно, и нашите екипи работят директно със засегнатите потребители, за да коригират тези проблеми.
Като централизирана борса, ние имаме задължението да защитаваме вашите средства, да си сътрудничим с регулаторните и правоприлагащите органи и да защитаваме екосистемата (другите потребители). Тази статия обяснява някои от причините, поради които акаунтът ви може да бъде заключен, и как можете да го отключите.
Вашият акаунт може да бъде заключен поради редица причини, включително:
Хакер може да е получил достъп до вашия акаунт. Трябва да го заключим, за да защитим вашите средства.
Може наскоро да сте взаимодействали с познат измамник. Искаме да ви предпазим от това.
Имате потенциална връзка със санкционирано физическо или юридическо лице или живеете на санкционирано място.
Може да сте пътували до санкционирана държава или територия.
Възможно е да сте нарушили нашите Условия за ползване.
Възможно е да ви липсва документ за целите на KYC или AML.
Вашите средства може да са свързани с хакване, измама или „издърпване на килим“ (rug pull), случили се в пространството на DeFi.
Може да сте хакер или друг злонамерен потребител.
Вашият акаунт е заключен по искане на правоприлагаща агенция (полиция)
Ще разгледаме по-задълбочено тези причини в тази статия, както и ще споделим с вас стъпките за това как можете да работите с нашия екип, за да активирате отново акаунта си.
Обстоятелства
Binance, подобно на банките и всяка друга традиционна финансова институция, с която взаимодействате ежедневно, трябва да спазва местните, щатските и федералните закони, за да остане в съответствие и да насърчи безопасна среда за търговия за нашите потребители.
Това е критично за растежа на блокчейна и крипто екосистемата. Съществуват обаче строги правила в юрисдикции по целия свят, които трябва да се спазват както от крипто борсите, така и от правоприлагащите органи, преди даден потребителски акаунт да може да бъде замразен.
Това гарантира, че правоприлагащите органи разполагат с необходимите инструменти за провеждане на разследвания, като същевременно предотвратява потенциално превишаване или злоупотреба с власт. Правим всичко възможно да подчертаем ясно това задължение в нашите Условия за ползване, както и в цялата ни екосистема.
Наличието на ясни процеси за приемане и отговаряне на регулаторни и правоприлагащи запитвания позволява съществуването на стабилна продуктова екосистема на платформата Binance, без страх от широко разпространени прекъсвания в резултат на широкообхватни регулаторни действия.
Съществуването на тези политики защитава интересите на над 100 милиона потребители, възпира лошите участници да експлоатират потребителите на нашата платформа и насърчава по-стабилна среда за търговия.
Един конкретен инструмент, който правоприлагащите органи често използват, е временното заключване на акаунти, които поради редица причини са маркирани като потенциално функциониращи извън нашите Условия за ползване.
Важно е да разберете, че правоприлагащите органи често ще трябва да замразят няколко акаунта, за да установят кои акаунти участват или не в тяхното разследване. За съжаление, това означава, че невинни потребители често могат да бъдат засегнати временно от тези разследвания.
Ние разбираме, че за всеки потребител блокирането на акаунт е изключително разочароваща ситуация, особено когато причината за заключване на акаунта може да не е ясна веднага. Binance обаче работи ръка за ръка с регулаторите и правоприлагащите органи, за да гарантира, че техните разследвания минимизират потенциалните периоди на блокиране за невинни потребители.
По-долу ще опишем подробно някои от общите причини, поради които акаунтите са маркирани за заключване, ще предоставим малко контекст какво означава това за Binance, потребителите и какви процеси са налице за разрешаване на потенциални блокирания на акаунти.
Причини
Обикновено даден акаунт ще бъде временно замразен в Binance поради една от основните причини по-долу. Този списък не е изчерпателен и винаги има специални изключения, които екипът ни има предвид, когато оценява тези акаунти, но те представляват най-честите случаи.
Защитаване на потребителски средства
Ако системата ни установи, че вашият акаунт може да е бил компрометиран, ние временно ще го блокираме, за да гарантираме безопасността на вашите средства.
Още през януари 2019 г. нашите системи дори успяха да открият кога потребителите са били обект на SIM суап и паролата им е открадната, и можеха проактивно да ограничат засегнатия акаунт, предотвратявайки изтеглянето на активите от хакери.
В един конкретен инцидент това проактивно заключване попречи на злонамерените участници да откраднат цялото алткойн портфолио на потребителя.
Има много начини акаунтът ви да бъде хакнат без ваше знание. Всеки файл, който изтеглите или получите, може да включва вирус, друга борса, която използвате, може да е предала вашия имейл и парола, може да сте жертва на SIM суап и т.н.
Тъй като киберпрестъпниците стават все по-усъвършенствани, тези методи ще продължат да се развиват, но също и способността ни да защитаваме средствата на потребителите.
Много често дори хакерите ще се опитат да се свържат с нашето обслужване на клиенти, опитвайки се да ни подмамят да освободим средствата, за да могат да ги откраднат. Ето защо разполагаме с толкова стабилни процедури за KYC и защо изискваме достатъчно лични документи за самоличност и други подобни.
Знаем, че това може да бъде много досадно за вас, но е необходимо да запазите средствата си в безопасност.
Когато се сблъскате с тези проблеми, най-доброто нещо, което можете да направите, е да работите с нашия екип за обслужване на клиенти, да им предоставите информацията, от която се нуждаят, и да останете търпеливи, докато работим за отключване на вашия акаунт.
Защита на потребителите от измамници
Като централизирана борса, Binance предлага разнообразие от методи за търговци, притежаващи фиатни средства, за взаимодействие с екосистемата на Binance.
Ако системата ни установи, че сте били жертва на измамник или измама, ние ще заключим акаунта ви, за да сме сигурни, че все още контролирате акаунта си и сте добре обучени относно идентифицирането и избягването.
Два от най-често срещаните начини за това са чрез P2P, както и директни депозити на фиатни средства. За по-голямата част от потребителите това е безопасен, безпроблемен процес, който дава на всеки упълномощен търговец пълното изживяване на Binance.
В някои случаи обаче злонамерените участници ще се опитат да се възползват от тези системи, за да измамят потребителите. Благодарение на нашите усъвършенствани системи за наблюдение и с помощта на обратна връзка от потребителите, ние сме в състояние да открием голяма част от тези опити и незабавно да заключим въпросните акаунти, докато не извършим подробно разследване.
След това нашият екип за обслужване на клиенти ще работи със засегнатите потребители, за да гарантира, че са запознати с тази ситуация и ще предложи помощ. Виновните страни ще бъдат изключени от Binance и докладвани на съответните органи.
Санкции
Ако живеете в държава или територия с всеобхватни санкции, ще трябва да заключим акаунта ви и да започнем изключване от системата. През повечето време просто няма да можете да се регистрирате или да преминете KYC. Но се появяват нови правила, особено предвид непрекъснато променящата се геополитическа среда.
Моля, разберете, ние не създаваме закони за санкции, но трябва да ги спазваме. Тук няма никакъв избор. В повечето случаи акаунтът ви ще бъде поставен в режим само за теглене и вие трябва да изтеглите активите си. За потребителите, които са засегнати от тези ограничения, ние ще уведомим предварително, за да им позволим да предприемат всички необходими действия.
За да отговаряте на международните разпоредби, дори и да не сте санкционирано физическо или юридическо лице, може да се счита, че имате потенциална връзка със санкционирано физическо или юридическо лице и следователно да не ви бъде разрешено да търгувате на нашата платформа.
Поддържаме работни групи с повечето от тези глобални институции и работим за напредък в приемането на криптовалутата като част от върховенството на международното право.
Ограничени държави
Ако сте пътували до страна с ограничения, можете също да задействате заключване на акаунт.
Например, ако сте пътували до САЩ и сте имали достъп до акаунта си, нашата система ще заключи акаунта ви и ще ви помоли да потвърдите, че не сте гражданин на САЩ и не живеете в САЩ.
Това е, за да се гарантира, че никой американски гражданин или жител не използва Binance.com (те може вместо това да използват Binance.US).
Нарушаване на Условията за ползване
Ако установим, че сте нарушили нашите Условия за ползване, може да заключим акаунта ви за определен период от време или докато проблемът не бъде решен. Тук има много възможности, но някои от по-често срещаните включват изпращане на фалшив документ, злоупотреба и показване на признаци на хакер.
В повечето случаи нашият екип за обслужване на клиенти ще ви уведоми за конкретното действие, което е причинило това нарушение на нашите Условия за ползване, така че да можете да предприемете действия. В тежки случаи може да се наложи да включим правоприлагащите органи и може да не сме в състояние да ви кажем точната причина веднага.
Нашите екипи разполагат със стабилна процедура, за да дадат на потребителя възможно най-много информация, за да се ускори този процес.
Възможно е обаче да не успеем да го направим за някои от следващите няколко случая.
Хакери и злонамерени играчи
Ако имаме сериозна причина да смятаме, че сте хакер или имате злонамерени намерения, може да включим правоприлагащите органи и може да не сме в състояние да ви разкрием причините веднага.
За съжаление, не винаги реагираме правилно. Но обикновено се позоваваме на това само когато имаме сериозни доказателства, особено за дълги блокирания на акаунти.
Binance не взема активите, иззети по време на това производство, а вместо това ги предава на съответните органи в отговор на съдебно разпореждане или заповед за изземване.
Искания от правоприлагащите органи
Като част от нашия ангажимент за създаване на най-безопасната и най-съвместима с регулаторните изисквания крипто борса в света, Binance работи в тясно сътрудничество с глобалните правоприлагащи и регулаторни агенции.
Ключова част от тази връзка включва нашите екипи за спазване на наредбите и сигурност, които разследват акаунти и портфейли, маркирани от правоприлагащите органи като замесени в потенциална престъпна дейност.
Ние приемаме тези искания много сериозно и преди това сме работили заедно, за да осуетим усилията на международните организации за киберпрестъпления.
Един такъв случай беше работата ни срещу Lazarus, отговорен за хакването на Ronin, където изиграхме важна роля за възстановяването на 5,8 милиона долара, които бяха взети от потребителите.
Един конкретен инструмент, който правоприлагащите органи често използват, е временното заключване на акаунти, които поради редица причини са маркирани като потенциално пренебрегващи нашите Условия за ползване.
Важно е да разберете, че правоприлагащите органи често ще трябва да замразят няколко акаунта, за да установят кои акаунти участват или не в тяхното разследване. За съжаление, това означава, че често пъти невинни потребители могат да бъдат временно засегнати от тези разследвания.
Освен това, някои искания от правоприлагащите органи (LE) ни позволяват да разкрием на потребителя естеството на разследването и дори да насочим потребителя сам да се свърже със съответните органи.
При взаимодействието ни със засегнатите потребители това е предпочитаният начин, но често властите ще ни помолят да не споделяме естеството на искането със засегнатия потребител. В този злощастен случай ние не можем да предоставим на потребителя друга информация, освен че той може да е нарушил нашите Условия за ползване.
Какво да направя, ако акаунтът ми е заключен
Разбираме, че може да бъде разочароващо да влезете в акаунта си в Binance и да откриете, че той е заключен. Бъдете сигурни, че има въведени процедури за възстановяване на акаунта и за разрешаване на нерешени проблеми.
Най-доброто нещо, което можете да направите, е да се свържете с нашия екип за обслужване на клиенти, за да получите повече информация относно заключването и да работите върху подходящите стъпки за отключване на вашия акаунт. Можете също да се насочите към нашия Център за поддръжка, за да научите повече за този процес.
Често заключване на акаунт може да бъде премахнато, като се предостави на нашия екип допълнителна информация или документи за потвърждение. Освен това правоприлагащите органи в повечето юрисдикции са длъжни да се свържат директно с потребителите, ако те официално конфискуват средства от техните сметки, което им дава възможност да поискат тези средства по законни канали.
Понякога може да има замразяване на акаунт, което е напълно извън контрола на Binance. Молим ви за търпение и разбиране, докато работим с външните страни, които въвеждат блокирането, за да освободим акаунта ви възможно най-бързо.
Заключение
Binance поставя безопасността на нашите клиенти на първо място и ние продължаваме да инвестираме в най-добрите хора и най-добрата технология на пазара, за да гарантираме, че сме в крак с непрекъснато променящата се екосистема.
Ще продължим да прилагаме мерки, които защитават нашите потребители от злонамерени лица и ще изграждаме нашите възможности за разследване и оценка на заплахите.