Познавайте измамите: червени флагове, за които да внимавате, за да разпознаете измама с представяне под чужда самоличност

Основни изводи

• Измамите с представяне под чужда самоличност включват престъпници, представящи се за служители на доверени организации, често като служители на правоприлагащите органи или адвокати. 

• Полицията или други служители на правоприлагащите органи никога няма да се свържат директно с вас, за да заплашат с арест, да поискат пари или да обещаят да пазят вашите крипто средства в безопасност.

• Ако сте станали жертва на измама с представяне под чужда самоличност, изключително важно е незабавно да съобщите за инцидента на съответните местни власти. 

Измамниците, представящи се под чужда самоличност, могат да плетат сложни мрежи от лъжи. Не се хващайте в капан! Защитете се от измами, като научите как да идентифицирате, избягвате и съобщавате за измамници, които се представят за служители на доверени организации. Останете информирани с тазседмичното издание на „Познавайте измамите“.

Извършителите на измами с представяне под чужда самоличност се представят за служители на доверени организации, като банки, адвокатски кантори или държавни служби, за да подмамят хората да споделят личната си информация и да се разделят с парите си. 

Тези престъпници разчитат на набор от фалшиви разкази и тактики за социално инженерство и могат да изработят убедителни сценарии, използвайки настоящи събития. Те може да се свържат с вас чрез телефонно обаждане, текстово съобщение или имейл, за да извършат измамата. Някои ще стигнат дотам, че да създадат измамна телефонна линия за поддръжка на клиенти, за да изглеждат по-легитимни.

По-долу описахме как протичат типичните измами с представяне под чужда самоличност и предоставихме два примера от реалния живот, за да помогнем на потребителите да разберат динамиката на взаимодействието между измамниците и техните жертви. 

Процес в четири стъпки

1. Разработване на план

Потребителите, които са чели предишните ни статии за измами с обяви за работа и фалшиви инвестиции, може да забележат, че процесът от четири стъпки, който е в основата на типичната измама с представяне под чужда самоличност, е малко по-различен от предишните два.

При измамите с представяне под чужда самоличност разработването на надежден, адаптивен план, който динамично реагира на различни сценарии и е съобразен с конкретни групи хора, е от ключово значение – в края на краищата извършителят се представя за авторитетна фигура и трябва да излъчва професионализъм. 

Въпреки че изграждането на силен план може да изисква огромни усилия, престъпниците често са готови да свършат работата, която може значително да увеличи шансовете им за успех.

2. Намиране 

Измамниците обикновено използват черния пазар, за да придобият различни лични данни, включително телефонни номера, идентификационни данни, пазаруване и история на пътувания – всичко, което могат да отсеят, за да идентифицират потенциални цели. Трябва да се отбележи, че престъпниците предпочитат да се насочват към хора, които вече са станали жертва на измама. По този начин те могат да се маскират като „справедливи“ полицаи, адвокати или детективи, които искат да помогнат. 

3. Печелене на доверие и склоняване

След като измамникът идентифицира целта, той ще избере подходящ план за репетиране и внедряване. Ако жертвата не реагира според очакванията, измамникът ще импровизира. Той може да се опита да окаже натиск върху жертвата, като ѝ се кара или я сплашва. 

На този етап измамниците имат една цел: да спечелят доверието на жертвата. Те са упорити, дори ако жертвата първоначално не се връзва.

4. Затваряне

Ако измамникът успее, жертвата ще се впусне във фалшив разказ и ще повярва, че е в „ужасна ситуация“ или трябва „да се поправи за миналите си престъпления“, като плати наказание. 

В някои случаи измамата продължава дори след като жертвата е платила „глобата“. Друг измамник може да влезе в картината и да поддържа измамата, докато жертвата фалира. 

За да илюстрираме как това работи на практика, описахме два случая от реалния живот по-долу. 

Примери в действие

Пример 1: Полицията ви преследва

Жертвата, която ще наречем Дейвид, се озовава в дълбоки води, когато „полицията“ твърди, че е разпространявал невярна информация за COVID-19. „Властите“ изискват Дейвид да подаде писмена бележка, обясняваща действията си, и той се съгласява. След това неговият случай е прехвърлен на „детектив Джан“, измамник, представящ се за полицай.

Джан внезапно заявява, че Дейвид е заподозрян в случай, разследващ високопоставена, тайна схема за пране на крипто пари, като отбелязва, че според съобщенията карта на Bank of China с името на Дейвид е била намерена сред вещите на задържан престъпник.

След това Дейвид е разпитван в продължение на изтощителни пет часа във видео разговори. „Правоохранителните органи“ изискват Дейвид да запази пълна конфиденциалност относно случая, без телефонни обаждания, търсения в интернет или комуникация с когото и да било по въпроса.

Дейвид се поддава на исканията им, като предоставя на измамниците ежедневни доклади за местонахождението и дейностите си в продължение на седем дни. В крайна сметка Дейвид – който беше заплашван да сподели подробностите за своите портфейли и банкови сметки – се оказва измамен със зашеметяващите 1,2 млн. долара.

Измами с представяне под чужда самоличност като тази са доста често срещани в наши дни. От съществено значение е да бъдете бдителни и да проверявате автентичността на всяка комуникация от предполагаеми органи.

Пример 2: Услужлив непознат

Жертвата, която ще наречем Луси, се възстановява от последствията от измама с крипто инвестиции. Тя се натъква на предполагаем „адвокат“ в социалните медии, който обещава да ѝ помогне да си върне откраднатите пари срещу такса от 2000 USDT. 

Убедена от многократни уверения, Луси се поддава и взема пари назаем от приятелите си, за да плати на „адвоката“. Измамникът не си прави труда да поддържа фасадата и веднага изчезва с парите.

Как да се предпазите от измамници

Пазете се от самоназначили се „държавни служители“

Не забравяйте, че държавните служители, особено органите на реда, никога няма да ви се обадят директно, за да заплашват с арест, да поискат пари или да обещаят да пазят средствата ви в безопасност в техните крипто портфейли. Ако подозирате, че лицето, което твърди, че е представител на правителството, е измамник, опитайте да се свържете с полицията по официални канали, за да проверите автентичността на твърденията на това лице.

Пазете личната си информация

Измамниците могат да използват вашите записи от пътувания, история на покупки и лични данни за контакт за кражба на самоличност и други незаконни дейности. За да сведете до минимум излагането си на риск, не забравяйте да защитите личните си данни.

Ако сте били измамени

Измамниците може да се опитат да ви измамят отново, така че е важно да избягвате нови тегления или преводи по искане на непознати. Има голяма вероятност следващите заявки да идват от друг измамник, който се опитва да се възползва от вашата ситуация. 

Ако сте станали жертва на измама с представяне под чужда самоличност, изключително важно е незабавно да съобщите за инцидента на съответните местни власти.

Ако вашият акаунт в Binance е компрометиран, моля, свържете се с нашия екип за поддръжка, като следвате стъпките, посочени в нашето ръководство за често задавани въпроси: Как да докладвате за измами в поддръжката на Binance. 

За повече информация относно това как да разпознавате и избягвате измами, прочетете други статии в нашата поредица против измамите, където предлагаме информация, която може да ви помогне да защитите средствата си.

Допълнителни статии

• (Блог) Познавайте измамите: изчерпателно ръководство за най-разпространените крипто измами

• (Блог) Познавайте измамите: фалшиви крипто инвестиции, за които да внимавате

• (Блог) Познавайте измамите: измами с работа, за които да внимавате | Блог на Binance

Отказ от отговорност и предупреждение за риск: Това съдържание ви се представя на база „както е“ само за обща информация и образователни цели, без представяне или гаранция от какъвто и да е вид. Не трябва да се тълкува като финансов съвет, нито има за цел да препоръча покупката на конкретен продукт или услуга. Цените на дигиталните активи могат да бъдат нестабилни. Стойността на вашата инвестиция може да намалее или да се повиши и може да не си върнете инвестираната сума. Вие носите цялата отговорност за вашите инвестиционни решения и Binance не носи отговорност за каквито и да било загуби, които може да понесете. Това не е финансов съвет. За повече информация вижте нашите Условия за ползване и Предупреждение за риск.