Познавайте измамите: фалшиви крипто инвестиции, за които да внимавате
Основни изводи
Фалшивите инвестиционни схеми използват привлекателността на високата възвръщаемост, за да примамят жертвите да се разделят с парите си.
Измамниците обикновено използват процес в четири стъпки: намиране, спечелване на доверие, склоняване и затваряне.
Докладвайте всяка измама, насочена към вас, на съответните органи, променете компрометираните пароли и замразете всички акаунти, ако вече сте прехвърлили пари.
Защитете се от крипто измами, като научите как да идентифицирате и избягвате фалшиви инвестиционни схеми. Открийте как в тазседмичното издание на „Познавайте измамите“!
Те може да изглеждат легитимни на повърхността, представяйки се за крипто финансови съветници, служители на водещи финансови фирми или дори знаменитости. Възвръщаемостта, която обещават, е висока, с малък или никакъв риск или усилия, необходими от ваша страна. Те са инвестиционни измамници.
Въпреки че са под различни форми, инвестиционните измами споделят общ механизъм: обещават на жертвите изключително високи печалби, след което бягат с парите им. Ако си спомняте само едно нещо, запомнете това: ако звучи твърде хубаво, за да е истина - вероятно е така. Стойте настрана.
Като начало, нека разгледаме как обикновено се развива една фалшива инвестиционна схема.
Процес в четири стъпки
1. Намиране
Измамниците обикновено намират потенциални цели в популярни платформи за социални меди като Facebook, Instagram или Twitter. Те могат да се свържат с жертвата под фалшив претекст, че инвестиционен мениджър предлага съвет или богат човек „случайно“ е изпратил съобщение до грешния човек.
Фалшивите инвестиционни схеми обаче не винаги са толкова директни. Човек може да се натъкне на реклами в социалните медии, използващи известна марка или личност, като Илон Мъск, за популяризиране на услугите си. След това тези реклами ви свързват към професионално изглеждащ уебсайт, предназначен да спечели доверието на хората.
2. Печелене на доверие
Измамникът започва да изгражда доверие с новопридобитата си жертва чрез споделяне на успешни инвестиционни истории и фалшиви отчети за печалби. Някои измамници ще стигнат дотам, че да повдигнат теми като здраве, емоционално благополучие и дори членове на семейството на жертвата.
3. Склоняване
След период на „приятелство“ — и промиване на мозъци — измамникът е установил основно чувство на доверие с жертвата и ще насочи разговора към инвестиране и печелене на големи суми пари.
Нашият екип също е виждал случаи на измамници, популяризиращи фалшив инвестиционен софтуер, който е пълен с фалшиви цени, възвръщаемост на инвестициите и листвания на монети. Отивайки още една стъпка по-далеч, измамникът може дори да изфабрикува възходящо движение с измислени диаграми, за да примами инвеститорите да депозират пари.
4. Затваряне
Последната стъпка е „сключване на сделката“. Често, точно когато жертвата празнува своите новоспечелени печалби, внезапно е невъзможно да изтегли парите си или сметката е била „затворена“. „Инвестиционният мениджър“ става дистанциран и в крайна сметка спира да отговаря на съобщения.
На този етап целта вече е жертва на измама. Измамникът може дори да поиска от жертвата повече средства, за да улесни тегленето.
Вижте два примера в действие
Ето два примера за фалшиви инвестиционни схеми, случили се в реалния живот. Разказахме ги по-долу с надеждата, че потребителите могат по-добре да идентифицират често срещаните методи, модели и начала на разговори зад измамите с крипто инвестиции.
Пример 1: Крипто финансов съветник
Потребителят, който ще наречем Марк, попълва онлайн формуляр за своите навици и нагласи, свързани с крипто, който е намерил онлайн. След това получава студено обаждане от измамник, който твърди, че е финансов съветник.
Двамата развиват работни отношения в продължение на няколко месеца, като говорят и обменят информация всеки ден. В крайна сметка измамникът печели доверието на Марк.
Един ден измамникът насърчава Марк да направи инвестиция чрез платформа, която генерира 2% възвръщаемост всеки ден. Марк, от сляпо доверие, депозира 5000 USDT.
През следващите няколко дни парите на Марк нарастват според рекламата. Измамникът насърчава Марк да инвестира повече; Марк се съгласява и депозира 30 000 USDT. Една седмица по-късно Марк разбира, че е бил жертва на измамник.
Пример 2: Знаменитост
Потребителят, който ще наречем Луси, открива връзка във Facebook към „Платформата за търговия с квантов изкуствен интелект на Илон Мъск“. Очевидно всичко, което трябва да направи, е да депозира своята криптовалута и AI ще търгува вместо нея.
След като се свърже с „Платформата за търговия с квантов изкуствен интелект“, Луси прави първоначален депозит от $250. Търговията започва и нейните печалби бързо се натрупват. Луси е убедена, че „инвестирането“ на $5000 в платформата ще се изплати много и депозира парите. Луси осъзнава, че е била измамена, след като опитът ѝ за теглене е блокиран за „борба с прането на пари (AML)“, което изисква 30% такса за депозит, за да бъде освободена.
Как да се предпазите от фалшиви инвестиционни схеми
Направете собствено проучване (DYOR)
Всеки проект за криптовалута трябва да има бяла книга. Бялата книга трябва да обяснява механиката и токеномиката на проекта. Ако някой ви подтиква да инвестирате в проект с бяла книга, която няма смисъл – или по-лошо, не съществува – тогава действайте внимателно.
Извършете проверка на миналото на компанията, нейните собственици, директори и членове на екипа. Най-малкото, направете бързо търсене в Google и приложете здрав разум.
Запитайте се: Проектът има ли истински екип? Какъв проблем се опитва да реши проектът? Има ли легитимна общност от потребители зад проекта или неговия продукт?
Не предполагайте автентичност
Професионално изглеждащите уебсайтове, реклами или публикации в социалните медии не показват истинска инвестиционна възможност. Престъпниците могат и често използват имената на доверени марки, като Binance, или известни личности, за да направят своите измами да изглеждат легитимни.
Пазете се от висока възвръщаемост
Никоя финансова инвестиция не може да гарантира бъдещи печалби. Нито един човек, алгоритъм или проект не може точно и систематично да прогнозира пазара. Всичко, което ви обещава гарантирана възвръщаемост, е червен флаг. По-специално, обърнете голямо внимание на твърдения като „печелете 3% на ден“. Не се подвеждайте от ниска цифра, която може да звучи легитимно: 3% на ден е същото като 1095% на година – очевидно неправдоподобна възвръщаемост на инвестицията.
Избягвайте непоискани инвестиционни предложения
Така нареченият инвестиционен експерт или привлекателен човек, който се обръща към вас, вероятно е измамник. Вие не сте специални — професионалните измамници чатят със стотици или дори хиляди жертви всеки ден.
Дори един човек да инвестира, измамникът не си губи времето. Не позволявайте на някой да ви накара да бързате да ви притиска да вземете инвестиционно решение.
Защитете личната си информация
Винаги проверявайте самоличността на всеки, който ви говори за инвестиция, от официални уебсайтове или социални медии и никога не разкривайте вашите лични данни или данни за акаунта на никого.
Ако получите съобщение от някой с искане за чувствителна информация, като 2FA кодове или пароли, блокирайте контакта и подайте сигнал до съответните органи.
Ако сте били измамени
Случва се. Не се срамувайте. Да станете жертва на измама с криптовалута може да бъде пагубно, но е важно да действате бързо.
Ако сте попаднали на измама в социални медии, подайте сигнал до съответната платформа за социални медии и докладвайте за случая на местните власти.
Променете паролите си и замразете финансови сметки, ако вече сте направили плащане или превод с помощта на дебитна/кредитна карта. Освен това крипто измамниците често продават откраднати идентификационни данни на други престъпници. Уверете се, че сте променили всички потребителски имена и пароли, за да предотвратите по-нататъшни щети.
Не се доверявайте на непознати, които идват веднага след измамата, особено ако ви предложат да ви върнат парите. Последващата измама може да е независима или свързана с предишната, като например предложение за връщане на парите ви, след като платите предварителна такса.
Ако акаунтът ви в Binance е компрометиран, незабавно се свържете с нас: Как да докладвате за измами в поддръжката на Binance.
Допълнителни статии
(Academy) 8 често срещани измами с биткойн и как да ги избегнете
(Блог) Как да идентифицирате и избегнете често срещани крипто измами
(Блог) Познавайте измамите: изчерпателно ръководство за най-разпространените крипто измами
(Блог) Binance си партнира с правоприлагащите агенции за стартиране на съвместна кампания срещу измами
Отказ от отговорност и предупреждение за риск: Това съдържание ви се представя на база „както е“ само за обща информация и образователни цели, без представяне или гаранция от какъвто и да е вид. Не трябва да се тълкува като финансов съвет, нито има за цел да препоръча покупката на конкретен продукт или услуга. Цените на дигиталните активи могат да бъдат нестабилни. Стойността на вашата инвестиция може да намалее или да се повиши и може да не си върнете инвестираната сума. Вие носите цялата отговорност за вашите инвестиционни решения и Binance не носи отговорност за каквито и да било загуби, които може да понесете. Това не е финансов съвет. За повече информация вижте нашите Условия за ползване и Предупреждение за риск.