Опознайте измамите: изчерпателно ръководство за най-разпространените крипто измами
„Опознайте измамите“ е седмична поредица от блогове, в която анализираме и разбиваме популярни крипто измами.
Основни изводи
Екипът по риска в Binance е събрал 12 от най-широко използваните крипто измами, включително романтични измами, измами с имитация и фалшиви раздавания и др.
Всяка седмица ще се занимаваме с различна измама — включително нейната методология — както и ще предоставяме на потребителите общи насоки как да забележат и избегнат измамата.
Може да е съобщение в Telegram от предполагаем „служител на Binance“, спешно телефонно обаждане от далечен роднина, нуждаещ се от пари, или очарователен измамник, изповядващ любовта си срещу висока цена. Измамите идват във всякакви форми и размери, но всички те имат една обща цел: да откраднат парите ви.
Текст с високо напрежение, изискващ пари или фалшиво раздаване на биткойни, може да бъде достатъчно, за да манипулирате потребителите и да спечелите доверието им, особено тези, които са хванати в уязвим момент.
Тази статия служи като въведение към по-широка поредица от блогове срещу измами, която ще представи най-разпространените измами в крипто индустрията и най-добрите практики за избягването им. Ние споделяме тази информация, за да гарантираме, че нашите потребители са оборудвани с най-новите съвети и съвети за сигурност, защото в крайна сметка вие играете една от най-важните роли в защитата на вашите средства.
Въведение в 12 вида измами
По-долу нашият екип по риска идентифицира и групира най-популярните крипто измами в 12 категории, заедно с обобщение на това как работи всяка от тях.
Всяка седмица ще се занимаваме с различна измама — включително нейната методология — и ще предоставяме на потребителите общи насоки за откриване и избягване на измама. Нека да разгледаме 12-те категории.
1. Инвестиционна измама
Инвестиционните измами включват измамник, обещаващ висока възвръщаемост, ако инвестирате парите си чрез „силно препоръчан“ уебсайт, приложение или крипто брокер. Престъпникът може дори да претендира, че е експерт, който ще умножи средствата ви десетократно.
2. Измама с обява за работа
Обявата за работа може да изглежда истинска. Доходът е доста над средния за индустрията; обаче има една уловка. Измамниците по отношение на заетостта ще изпратят възнаграждаваща обява за работа, която изисква от кандидатите да платят такса за депозит, ако искат работата.
3. Представяне на авторитетна фигура
Измамниците-имитатори ще се опитат да спечелят доверието ви, като се представят за важен човек, като например полицай, държавен служител или някой от данъчното бюро.
4. Имитиране на поддръжка на Binance
Представянето за служител на поддръжка на Binance е за съжаление, популярен начин за атака за крипто измамниците. Измамниците често се опитват да използват доверието, което нашата компания е изградила в пространството, за да манипулират потребителите да се разделят с парите си.
Имайте предвид, че служителите на Binance никога няма да се свържат директно с вас и да поискат чувствителна информация. Ако получите съобщение от някой, който твърди, че работи за Binance, блокирайте контакта и незабавно подайте доклад до поддръжката на Binance .
5. Романтични измами
Романтична измама включва любовен интерес, който се опитва да започне онлайн връзка с вас с надеждата да открадне парите ви. Развитието на тези измами понякога може да отнеме години, тъй като измамникът ще започне с искане на малки заеми, преди да стигне до всичките ви спестявания.
6. Фалшиво раздаване
Измамниците ще ви поканят в група на Telegram или сървър на Discord, за да участвате във фалшиво раздаване (giveaway) на криптовалута или еърдроп. Измамникът обикновено ще поиска такса за депозит или ще се опита да ви подмами да разкриете чувствителна информация в замяна на вашите „печалби“.
7. Схема на Понци
Схемите на Понци са вид измама, която плаща на ранните инвеститори със средства и комисиони, събрани от нови инвеститори. Реална инвестиция няма. Измамникът по същество взема пари от един инвеститор, за да плати на другия инвеститор. Хората в схемата на Понци често са насърчавани да канят своите приятели и семейство да се присъединят.
8. Фалшив сайт за пазаруване
Фалшивите сайтове за пазаруване са предназначени да имитират легитимен уебсайт за електронна търговия, като позволяват на потребителите да се регистрират като търговец или клиент. Сайтът може да ви примами да закупите техните стоки на цени, значително по-ниски от средната пазарна цена. Въпреки това, вместо да достави вашите стоки, както е посочено, фалшивият сайт за пазаруване не е готов да ви предложи доставка или да ви изпрати безполезни стоки.
9. Измами с парични преводи
Измамите с парични преводи започват с това, че някой твърди, че е изпратил пари по вашата банкова сметка. След това измамникът ще предостави документи за трансакциите, преди да оттегли трансакцията, да издаде сторниране на плащане или да заяви, че документалното доказателство е подправено.
10. Измама при познанство
Не всички измамници са непознати. Измамникът може да е роднина, близък приятел или познат, представен от ваш приятел. Измамата може и често се случва при познати обстоятелства.
11. Дърпане на килим
В крипто индустрията издърпването на килима (rug pull) е, когато екип по крипто проект набира пари от инвеститори, преди внезапно да изостави проекта и да премахне цялата му ликвидност. Издърпването на килима обикновено се случва, когато инвеститорския шум е в своя пик.
12. Други
Тази категория е запазена за уникални случаи, при които възниква измама, но обстоятелствата не съответстват на никоя от нашите съществуващи категории, изброени по-горе.
Вижте два примера в действие
Ето няколко примера за това как измамник може да се насочи към вас.
Пример 1: Фалшива инвестиция
Потребителят, който ще наречем Джак, изпраща първото съобщение до измамника. Джак вероятно е намерил контакта чрез друг канал в социалните медии. Измамникът рекламира високодоходна инвестиционна програма, която гарантира висока възвръщаемост.
Джак се съгласява да инвестира пари, но по-късно ще разбере, че контактът е откраднал парите му.
Пример 2: Измама с обява за работа
Потребителят, който ще наречем Майк, се свързва за неясна работа с атрактивно заплащане. Измамникът обещава, че компанията ще плати на Майк, след като изпълни набор от задачи. Няма компания и измамникът ще поиска от Майк да изпрати такса за депозит като част от изискванията на задачата.
Пример 3: Представяне на поддръжка на Binance
Потребителят, който ще наречем Лили, влиза в група в Telegram с фалшиви „служители на Binance“, предлагащи уникални услуги с висока възвръщаемост. След като направи многократни депозити на адресите на портфейлите, посочени в групата, Лили все още не е получила отговор от групата.
Заключение
Надяваме се, че потребителите могат да използват тези знания, за да вземат по-добри решения, когато навигират в крипто екосистемата. Ако смятате, че в момента сте мишена на измамник — или имате дори късче съмнение — спрете да отговаряте, спрете всички чакащи трансфери и незабавно подайте доклад до поддръжката на Binance. Ще направим всичко възможно да предоставим помощ въз основа на предоставените от вас доказателства и материали.
Допълнителни статии
(Academy) 8 често срещани измами с биткойн и как да ги избегнете
(Блог) Как да идентифицирате и избегнете често срещани крипто измами
Отказ от отговорност и предупреждение за риск: Това съдържание ви се представя на база „както е“ само за обща информация и образователни цели, без представяне или гаранция от какъвто и да е вид. Не трябва да се тълкува като финансов съвет, нито има за цел да препоръча покупката на конкретен продукт или услуга. Цените на дигиталните активи могат да бъдат нестабилни. Стойността на вашата инвестиция може да намалее или да се повиши и може да не си върнете инвестираната сума. Вие носите цялата отговорност за вашите инвестиционни решения и Binance не носи отговорност за каквито и да било загуби, които може да понесете. Това не е финансов съвет. За повече информация вижте нашите Условия за ползване и Предупреждение за риск.