Популярни крипто измами през 2023 г.: Съвети за избягване на крипто измамници – част 1
Основни изводи
Познаването на измамите е страхотно начало за всеки, който желае да остане в безопасност в света на криптовалутите. Да знаете как да пазите парите си в безопасност е също толкова важно.
Тази статия е първата част от минисерия, изследваща най-добрите практики за противопоставяне на крипто измамниците.
Бъдете внимателни с „инвестиционни експерти“, самопровъзгласил се „служител на Binance“, онлайн срещи, които изглеждат твърде добри, за да са истина, и многостепенни инвестиционни схеми, които обещават приходи за покани на нови хора.
Пазете средствата си в БЕЗОПАСНОСТ! Ето обобщение на някои от най-добрите съвети, които ще ви помогнат да избегнете и идентифицирате досадни измамници, които се опитват да откраднат вашата криптовалута.
Наскоро събрахме и обобщихме най-разпространените крипто измами — включително често използваните тактики — в задълбочена поредица от блогове, озаглавена Познавайте измамите. Вътре ще намерите подробни разбивки на популярни измами като схеми на Понци, фалшиви оферти за работа и лица, представящи се за служители на Binance – това са само някои примери.
Въпреки че помага да знаете как работят различните измами, ние искахме да хвърлим повече светлина върху това как можете по-добре да избягвате често срещани схеми за измами.
Крипто измамниците се насочват предимно към нови потребители, които едновременно не са запознати с индустрията и гледат на крипто пазара като на лесна възможност за правене на пари. Ако за вас криптопростанството или в каквато и да е форма на инвестиция е новост, внимавайте със следните сценарии.
Инвестиционният специалист или „служител на Binance“
Непознати в интернет или самопровъзгласили се за „служители на Binance“, които ви изпращат съобщения с непоискани инвестиционни съвети или предложения за „удвояване на парите ви“, най-вероятно са измамници. Освен това служителите на Binance никога няма да ви изпращат проактивни съобщения в социалните медии, за да говорят за инвестиции, да ви дадат пари или да ви предложат ексклузивна услуга.
Три съвета за избягване на измами от лица, които се представят под чужда самоличност
1. Разберете реалистичната възвръщаемост
Ако искате да оцените автентичността на "инвестиционен експерт", най-лесният начин да го направите е да изчислите възвръщаемостта, която предлага. Годишната възвръщаемост от 20%, което означава 0,0548% дневна възвръщаемост, вече се счита за много висока сред инвестиционната общност. Бъдете внимателни с всеки „инвестиционен експерт“, рекламиращ възвръщаемост над 20%.
Имайте предвид, че все пак трябва да бъдете внимателни с всеки, който предлага инвестиционен съвет или обещава да умножи парите ви. Дори някой, който рекламира разумна годишна възвръщаемост, като 10%, може да е измамник, който се опитва да ви измами да дадете пари.
2. Използвайте Binance Verify
Нашата официална база данни, Binance Verify, позволява на всеки да проверява кръстосано домейни на Binance, имейл адреси, телефонни номера, идентификатори на WeChat, идентификатори на Telegram и манипулатори на Twitter. Не се доверявайте веднага на никого, който казва, че работи за или представлява Binance. Винаги първо проверявайте източника в Binance Verify.
Продължавайте да бъдете внимателни, дори ако вашата заявка показва, че източникът е проверен. Измамниците често използват истински имена на служители на Binance, за да измамят своите жертви.
3. Извършете проверка на миналото
Потърсете ключова информация зад „инвестиционната програма“. Използвайте инструменти като who.is, за да разберете кога е основан уебсайтът и колко време е бил активен. Проверете URL адресите спрямо Scamadviser, база данни, която компилира и оценява уебсайтове въз основа на това колко надеждни са те.
Винаги правете проучване, преди да поверите парите си на платформа, лице или юридическо лице. Най-малкото трябва да направите бързо търсене в Google на уебсайта или името на проекта. Ако забележите червени флагове, блокирайте контакта и прекратете всички комуникации. Измамниците често имат подготвени тактики, за да се опитат да ви убедят в тяхната легитимност.
Преглед на уебсайт в Scamadviser
Любовта идва бързо
Ако една онлайн връзка бързо ескалира от първия контакт до лудо влюбване, бъдете нащрек. Това е издайнически знак за измама с онлайн запознанства.
Три съвета за разпознаване на романтична измама
1. Търсене по изображение на лицето, с което комуникирате
Използвайте приложения за търсене на изображения като TinEye, Google (търсене по изображение) или Baidu (търсене по изображение), за да проверите дали лицето е това, за което се представя. Измамниците често крадат снимки от профили в социалните мрежи на реални хора.
Начална страница на TinEye
2. Потърсете името на лицето за повече информация
Опитайте да потърсите пълното име на човека, с когото разговаряте в Google, като използвате ключови думи като „измамник“, „любовна измама“ или „измама със запознанства“. Попитайте го за неговия профил в социалните медии. Ако не можете да намерите никаква информация за него в интернет, действайте внимателно – особено ако парите се превърнат в тема на разговор.
3. Поискайте да видите лицето му на видео
Вашият потенциален партньор може да се представя за някого. Поискайте видеообаждане, за да проверите дали е този, за когото се представя. Ако той непрекъснато избягва темата, най-добре е да бъдете внимателни. Измамниците ще въртят различни лъжи, за да ви убедят, че не могат да се включат във видео разговор.
Висока възвръщаемост с многостепенна система за покани
Схемите, които ви предлагат висока възвръщаемост и надградени VIP нива въз основа на това колко хора сте поканили, се считат за високорискови и често са признаци на измама. Обикновено няма стабилен бизнес модел зад подобни договорености. Вашите доходи зависят от броя нови потребители, които поканите да депозират пари.
Червени флагове за идентифициране на фалшива крипто инвестиционна схема
1. Разберете реалистичната възвръщаемост
Според традиционните показатели, 10-20% годишна възвръщаемост вече се счита за много висока възвръщаемост на инвестицията. Фалшивите „инвестиционни схеми“ може да се опитат да ви привлекат с оферти като 1% дневна печалба. Това се равнява на 1230% годишна възвръщаемост, много малко вероятно число.
Както споменахме по-рано, все пак трябва да внимавате, дори ако даден проект или схема рекламира по-разумна възвръщаемост.
2. Търсене в адресите на портфейла
Използвайте block explorer, като Bitquery, за да поискате информацията за адресите за теглене. Наблюдавайте баланса на адресите по различно време, кога са създадени адресите, колко често се правят тегления и къде отиват парите.
Тези инструменти, макар и по-сложни, са от съществено значение за разбиране за всеки крипто потребител. Опитайте се да ги използвате следващия път, когато срещнете неизвестен адрес на портфейл.
За пълен урок вижте нашето ръководство на Binance Academy: Как да използвате биткойн блокчейн търсачка.
Bitquery
За повече подробности относно конкретен адрес ще трябва да използвате специфична за мрежата блокчейн търсачка, като например:
TRONSCAN за TRON Protocol (TRX)
Etherscan за мрежата на Ethereum (ETH)
BscScan за BNB Chain (BSC)
btc.com за мрежата на Биткойн (BTC)
Функция за анализ на TRONSCAN
В заключение
За да сте в безопасност в света на дигиталните валути, важно е да бъдете внимателни с непоискани инвестиционни съвети, онлайн взаимоотношения, които се развиват бързо, и многостепенни инвестиционни схеми с привидно висока възвръщаемост.
Чрез разбиране на реалистична възвръщаемост на инвестициите, проверка на източниците, извършване на необходимите проверки на миналото и използване на наличните инструменти за проучване и надлежна проверка, потребителите могат да се предпазят от широко разпространените измами и да защитят своите криптоактиви.
Допълнителни статии
Познавайте измамите: Защитете се от измамници, представящи се от Binance
Познавайте измамите: Фалшиви крипто инвестиции, за които да внимавате
Отказ от отговорност и предупреждение за риск: Това съдържание ви се представя на база „както е“ само за обща информация и образователни цели, без представяне или гаранция от какъвто и да е вид. Не трябва да се тълкува като финансов съвет, нито има за цел да препоръча покупката на конкретен продукт или услуга. Цените на дигиталните активи могат да бъдат нестабилни. Стойността на вашата инвестиция може да намалее или да се повиши и може да не си върнете инвестираната сума. Вие носите цялата отговорност за вашите инвестиционни решения и Binance не носи отговорност за каквито и да било загуби, които може да претърпите. Това не е финансов съвет. За повече информация вижте нашите Условия за ползване и Предупреждение за риск.