Познавайте измамите: Как да идентифицирате и избегнете схемите на Понци
Основни изводи
Схемите на Понци са често срещана измама, която изплаща дългове на ранни „инвеститори“ с пари, взети от по-късни „инвеститори“. Реално жизнеспособен бизнес модел обаче няма.
Бъдете внимателни към всеки, който предлага нереалистична възвръщаемост или ви кани да се присъедините към ексклузивна „крипто инвестиционна схема“.
Ставали ли сте жертва на измама? Съобщете незабавно за инцидента на съответните правоприлагащи органи и екипа за поддръжка на Binance.
Научете за крипто схемите на Понци и как да ги избягвате и идентифицирате в последното ни издание на „Познавайте измамите“.
Какво е крипто схема на Понци?
Представете си, че някой ви казва, че можете да направите състояние за кратък период от време с малък или никакъв риск. Необходима е само малка инвестиция. Освен това си представете, че ви е казано да разпространите предполагаемата „възможност“ на възможно най-много хора.
Тази динамика е отличителният белег на схемата на Понци, често срещана измама, която изплаща дългове на ранни „инвеститори“ с пари, взети от по-късни „инвеститори“. Схемите на Понци съществуват в различни индустрии и могат да възникнат във всяка среда, която позволява инвестиционна дейност. За съжаление, тези схеми са широко разпространени в крипто света.
В тази статия ще разгледаме как обикновено се развиват крипто схемите на Понци и, най-важното, какво можете да направите, за да се предпазите от тях.
Как работят схемите на Понци
В повечето схеми на Понци няма истинска „инвестиция“ и голяма част от печалбите, ако не всички, се събират от измамника. Парите се прехвърлят от нови жертви към по-късни и това преразпределение на средства създава вид на доходност, която поддържа измамата.
Докато има достатъчен приток на членове, финансовите измами продължават. След като това изтече, схемата достига точка на прекъсване и се срива.
Ето кратко описание на типичната прогресия на схема на Понци, обобщено в три стъпки.
Стъпка 1: Създаване на привлекателна схема
Схемата на Понци е един от най-старите трикове в играта. Произходът му датира от началото на 20-те години на миналия век с Чарлз Понци, италиански имигрант в Северна Америка, който обещава на инвеститорите 40% възвръщаемост само за три месеца.
Измамата на Чарлз е проста: плащане на вчерашните инвеститори с пари от днешните инвеститори и прибиране на останалите печалби. Неговото обещание от 40% ще продължи да привлича нищо неподозиращи жертви, събирайки над 30 000 от тези „инвеститори“ за по-малко от шест месеца.
Чарлз е арестуван, след като неговата измама в крайна сметка се проваля, лишавайки неговите „инвеститори“ от около 20 млн. USD (приблизително 207 млн. USD, коригирани с инфлацията). За сравнение, управляваната по подобен начин компания на Бърни Мадоф се срива през 2008 г., струвайки на неговите „инвеститори“ около 18 млрд. долара. Този случай често се смята за най-голямата схема на Понци в историята.
Стъпка 2: Възнаграждаване на ранните инвеститори
Схемите на Понци умишлено изплащат обещаната възвръщаемост на ранните инвеститори, които на свой ред ще повярват в легитимността на схемата и ще стигнат дотам, че да кажат на приятелите си да инвестират.
Днес също е доста обичайно да видите схемите на Понци, рекламиращи допълнителни „награди“ или „бонуси“ за тези, които успешно канят нови инвеститори. Някои измамници ще наложат задължителни реферали, ако „инвеститорите“ искат да продължат да печелят пари. Тази техника позволява на измамниците да намират нови жертви с минимални усилия.
В някои случаи има измами със сложни структури за възнаграждение, при които „инвеститори“ или „служители“ трябва да наемат други жертви, за да печелят заплатата си. Случаи като тези често са известни като пирамидални схеми.
Стъпка 3: Сриването
В крайна сметка къщата от карти ще се срути.
Измамниците обикновено имат план за бягство, задействан след като достигнат определено ниво на печалба или когато усетят, че схемата е на път да се разпадне. От друга страна, докато малък брой инвеститори могат да видят възвръщаемост, огромното мнозинство са разорени и оставени без нищо.
За да помогне на потребителите да идентифицират схемите на Понци в крипто света, нашият екип на Binance Risk разработи тази формула след анализ на множество случаи от реалния живот:
Покана + обещание за нереалистично висока възвръщаемост + гарантирана печалба + награди за препоръчване = Схема на Понци
Пример за крипто схема на Понци
Потребителят, когото ще наречем Лили, участва в крипто инвестиционен фонд, който първоначално генерира 10% възвръщаемост. Въпреки това, според измамника, ако Лили иска да продължи да „печели“, тя трябва да покани нови клиенти към инвестиране.
Измамникът обещава на Лили 15% възнаграждение за привличане на десет клиенти. Ако тези нови клиенти продължат да канят други хора, Лили ще получи 7% като награда от второ ниво и т.н.
Лили осъзнава, че това е схема на Понци едва след като тя се срива с всичките ѝ средства.
Съвети как да се предпазите от схемите на Понци
Може да е трудно да се разпознае схема на Понци, но ето някои често срещани признаци, за които да внимавате.
Внимавайте с крипто оферти с висока възвръщаемост или „схеми“, които заключват парите ви при объркващи и произволни условия. Като общо напомняне, винаги е най-добре да проведете задълбочено проучване, преди да вземете инвестиционни решения.
Отнасяйте се към всички инвестиционни възможности, които обещават гарантирана висока възвръщаемост, като към възможни измами. Обикновено има компромис между риск и печалба; всяка инвестиция, която обещава едновременно атрактивна възвръщаемост и 100% гаранция, е силно подозрителна.
Подхождайте предпазливо към поканите за присъединяване към „инвестиционни екипи“, особено ако рекламират възвръщаемост, която изглежда твърде добра, за да е истина.
Поискайте официална документация зад всеки „план“ или „схема“ за крипто инвестиция. Ако инвестиционната стратегия е поверителна или отхвърлена като твърде сложна за обяснение, това вероятно е измама.
Запитайте се как всяка „схема“ генерира възвръщаемост за своите инвеститори. Бъдете внимателни, ако е чрез метод, за който не сте чували досега.
Ако сте били измамени от крипто схема на Понци
Ако за нещастие сте се оказали жертва на схема на Понци, ето някои стъпки, които можете да предприемете, за да намалите щетите.
Ако сте предоставили чувствителни данни, променете паролите си и незабавно замразете банковите си или други засегнати финансови сметки.
Докладвайте инцидента на местните правоприлагащи органи. Binance работи в тясно сътрудничество с правоприлагащите органи и нашето сътрудничество редовно води до разкривания и конфискации. Въпреки че възстановяването на парите ви далеч не е гарантирано, в повечето случаи това е единствената налична опция.
Докладвайте случая на модераторите на уебсайта, приложението или платформата за социални медии, откъдето измамникът се е обърнал към вас. Предоставете им подробности като името на профила на измамника и всякаква друга информация, която може да помогне за предотвратяване на други да бъдат измамени.
Бъдете внимателни с „услуги за възстановяване“. Докато някои могат да предложат законна помощ, много често дават фалшиви обещания или изискват предварителни плащания. Не бъдете измамени два пъти.
Също така насърчаваме всички потребители, както нови, така и стари, да прочетат нашата поредица срещу измами, за да се подготвят по-добре срещу често срещаните крипто измами.
Допълнителни статии
Познавайте измамите: Изчерпателно ръководство за най-разпространените крипто измами
Познавайте измамите: Защитете се от измамници, представящи се от Binance
Познавайте измамите: Фалшиви крипто инвестиции, за които да внимавате
Познавайте измамите: Защитете се от измами с раздаване на криптовалута
Отказ от отговорност и предупреждение за риск: Това съдържание ви се представя на база „както е“ само за обща информация и образователни цели, без представяне или гаранция от какъвто и да е вид. Не трябва да се тълкува като финансов съвет, нито има за цел да препоръча покупката на конкретен продукт или услуга. Цените на дигиталните активи могат да бъдат нестабилни. Стойността на вашата инвестиция може да намалее или да се повиши и може да не си върнете инвестираната сума. Вие носите цялата отговорност за вашите инвестиционни решения и Binance не носи отговорност за каквито и да било загуби, които може да понесете. Това не е финансов съвет. За повече информация вижте нашите Условия за ползване и Предупреждение за риск.