تقوم بينانس بتقييم منتجاتها وخدماتها بانتظام لتلبية المتطلبات التنظيمية المحلية. لتعزيز أمان الحساب وتأمين أصولك، قد تطلب منك Binance (بينانس) إكمال إجراءات التحقق من الهوية الإضافية لخدمات العملة المحلية المعتمدة المحددة.
سيتم تفعيل إجراءات تحقق إضافية عند بدء استخدام خدمة العملات المحلية المعتمدة على Binance (بينانس). سيُطلب منك إعادة إرسال التحقق من هويتك.
كيف يمكنني إكمال تحقق إضافي قبل استخدام خدمة العملة المحلية المعتمدة؟
سيناريو 1
سيُطلب منك إكمال تحقق إضافي من هويتك
بناءً على بلد إقامتك، ستجتاز عملية التحقق مع بائعين مختلفين. يُرجى الرجوع إلى الدليل المحدد أدناه.
بعد إكمال التحقق من الهوية، عليك الإجابة على استبيان قصير. ستتمكن من استخدام خدمة العملات المحلية المعتمدة بعد مراجعة التحقق.
Onfido
1. انقر على [اختر وثيقة]. حدد وثيقة هوية. يُرجى ملاحظة أنه يجب عليك استخدام بطاقة هوية رسمية سارية (أي ليست منتهية الصلاحية) عليها صورتك.
2. حدد البلد المُصدر لوثيقة هويتك وانقر على [إرسال الوثيقة].
3. تابع عملية التحقق على هاتفك. انقر على [احصل على رابط آمن] وسترى رمز QR. امسحه باستخدام هاتفك المحمول. ويمكنك أيضًا النقر على [الحصول على رابط عبر الرسائل النصية القصيرة] لإرسالها إلى هاتفك الجوال، أو النقر على [نسخ الرابط] ولصقه في متصفح هاتفك.
4. بعد ربط هاتفك المحمول بنجاح، سترى الشاشة أدناه على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. يرجى الإبقاء على هذه الصفحة مفتوحة طوال العملية.
5. عليك التقاط صورة للوجه الأمامي لوثيقة هويتك. انقر على [التقاط صورة] للبدء.
إذا لم تقم بتمكين الوصول إلى الكاميرا، فانقر على [تمكين الكاميرا] للمتابعة.
6. انقر على [التقاط صورة] واتبع التعليمات لالتقاط صورة لوثيقة هويتك. يُرجى التأكد من أن كل التفاصيل ظاهرة بوضوح. انقر على [رفع] للإرسال، أو انقر على [إعادة] لإعادة الالتقاط.
7. ستحتاج أيضًا إلى إكمال عملية التحقق من الوجه من خلال التقاط صورة سيلفي. اضغط على [التقاط صورة].
8. ضع وجهك داخل الشكل البيضاوي. ويُرجى التأكد من ظهور وجهك بوضوح قبل النقر [رفع]. إذا لم يكن كذلك، فانقر فوق [إعادة التقاط] للمحاولة مرة أخرى.
9. انقر على [إرسال التحقق]. يُرجى الانتظار بصبر حتى نراجع تفاصيل التحقق الخاصة بك.
Sumsub
1. سترى نظرة عامة على خطوات التحقق. امسح رمز QR ضوئيًا بهاتفك للبدء.
2. انقر على [متابعة]. اقرأ الشروط ووافق عليها، ثم انقر على [متابعة].
3. حدد البلد المصدر لهويتك. ثم اختر نوع الوثيقة وانقر على [التالي]. يُرجى ملاحظة أن أنواع الوثائق المدعومة تختلف حسب البلد الذي اخترته.
4. اسمح بالوصول إلى الكاميرا وضع وثيقة هويتك داخل المربع. التقط صورة للوثيقة الخاصة بك. انقر على [قبول] للإرسال أو [حاول مرة أخرى] لإعادة الالتقاط.
5. سيعالج النظام صورتك. إذا كانت التفاصيل الخاصة بك ظاهرة بوضوح، فانقر على [الوثيقة قابلة للقراءة]. إذا تعذر على النظام اكتشاف معلوماتك في الصورة، فانقر فوق [حاول مرة أخرى] لإعادة الالتقاط، أو انقر على [اختر نوعًا آخر من الوثائق] واستخدم وثيقة هوية مختلفة للتحقق.
6. ستحتاج أيضًا إلى إكمال عملية التحقق من الوجه من خلال التقاط صورة سيلفي. انظر مباشرةً إلى الكاميرا وضع وجهك داخل الإطار. يُرجى التأكد من أن وجهك ظاهر بوضوح. اتبع التعليمات التي تظهر على الشاشة وانقر على [رفع] للإرسال.
7. تم إرسال بياناتك. يُرجى الانتظار بصبر حتى نراجع تفاصيل التحقق الخاصة بك.
تتضمن الوثائق المقبولة:
1. المستخدمين من الاتحاد الأوروبي
- بطاقة الهوية (من أي بلد)
- جواز السفر (من أي بلد)
- رخصة قيادة (صادرة من الاتحاد الأوروبي فقط)
- تصريح الإقامة (صادر من ليتوانيا فقط)
2. المستخدمين من خارج الاتحاد الأوروبي
- بطاقة الهوية (من أي بلد)
- جواز السفر (من أي بلد)
سيناريو 2
سيُطلب منك إكمال الاستبيان
ستحتاج إلى الإجابة عن استبيان قصير مكون من 4 أسئلة بسيطة. بعد إكماله، يمكنك البدء في استخدام خدمة العملات المحلية المعتمدة من Binance (بينانس) .
سيناريو 3
سيُطلب منك إكمال العناية الواجبة المُعززة
قد يُطلب منك رفع وثائق للإعلان عن مصدر ثروتك (SOW). يجب أن تكون مستنداتك:
- صادرة باسمك (أو قدم توضيحًا حول سبب استخدام وثائق طرف خارجي للتحقق من مصدر ثروتك)؛
- ظاهرة بوضوح 300 dpi (نقطة في البوصة) على الأقل؛
- تم الحصول عليها مؤخرًا أثناء الشهر الماضي أو ربع السنة الماضي أو السنة الماضية وما إلى ذلك؛
- بأشكال مقبولة، مثل .pdf أو نسخ مصورة من وثائق ورقية يظهر بها الأربع زوايا كلها. وتُقبل لقطات الشاشة أيضًا؛
- تُظهِر بوضوح اسم/شعار جهة الإصدار؛
- تُظهر بوضوح تاريخ الإصدار.
تتضمن الوثائق المقبولة:
الفئة | الوصف |
| الراتب |
|
| العمل الحر |
|
| الميراث |
|
هبة/هدية/منحة | إذا كُنتَ طالبًا وتتلقى منحة، فيُرجى استخدام هذا الخيار كإثبات لثروتك.
|
| رهون عقارية/قروض |
|
أرباح الشركات (حصص/توزيعات الأرباح) |
|
| الاستثمارات المالية |
|
| الاستثمار في العملات الرقمية (والإقرار) |
|
| أخرى | نص إلزامي يوضح مصدر ثروتهم ووثائق داعمة |
الأسئلة الأكثر شيوعًا
1. لماذا تحتاج Binance إلى تفاصيل حول ثروتي (العناية الواجبة المُعززة (EDD))؟ لماذا تحتفظ بأصولي في حين أن من حقي سحبها؟
للامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال، يجب على Binance إجراء مراجعات لمصدر الثروة ومصدر الأموال في بعض الحسابات. وهي ممارسة امتثال قياسية وشائعة.
لا يزال بإمكانك سحب أصولك إذا كان لديك رصيد من العملات المحلية المعتمدة في حسابك على Binance ولا ترغب في إكمال العناية الواجبة المُعززة. ولكن، يجب على المقيمين في مجموعة العمل المالي والبلدان عالية المخاطر المُدرجة في الاتحاد الأوروبي إكمال إقرار مصدر الثروة للوصول إلى منتجات العملة المحلية المعتمدة على Binance.
4. لماذا أحتاج إلى إرسال العناية الواجبة المعززة؟
لضمان أمان المستخدمين وسلامتهم، يجب على Binance (بينانس) الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وجمع إقرارات مصدر الثروة (SOW) من المستخدمين المقيمين في بعض الدول المحددة. إذا كنت مقيمًا في إحدى الدول التالية المندرجة في قوائم مجموعة العمل المالي (FATF) والبلدان عالية المخاطر المُدرجة في الاتحاد الأوروبي، فيجب عليك إكمال إقرار مصدر الثروة للوصول إلى منتجات العملة المحلية المعتمدة على Binance (بينانس).
1. أشعر بعدم الأمان عند تقديم تفاصيل في كشف الراتب الخاص بي.
المعلومات الشخصية والمستندات المقدمة الخاصة بك محمية بشكل آمن بواسطة بروتوكولات وبرامج التشفير. ونحن نحافظ على الضمانات المادية والإلكترونية والإجرائية في ما يتعلق بجمع معلوماتك الشخصية وتخزينها والكشف عنها. كن مطمئنًا أن معلوماتك الشخصية محمية بأمان.
4. كيف يمكنني حساب دخلي السنوي؟ هل أحتاج إلى ذكر استثماراتي الأخرى؟
يمكنك حساب دخلك السنوي عن طريق إضافة جميع مصادر الدخل التي حصلت عليها خلال العام، بما في ذلك الراتب والأجور والإكراميات والمكافآت والعمولة وإيرادات الإيجار وما إلى ذلك، يُرجى أيضًا تضمين إيرادات الاستثمارات الأخرى، مثل الأرباح من الأسهم أو السندات أو الصناديق المشتركة، في عملية الحساب.
بعد ذلك، اخصم النفقات المتعلقة بكسب الدخل لحساب صافي دخلك السنوي. على سبيل المثال، نفقات الأعمال أو نفقات الاستثمار أو نفقات تأجير العقارات.
5. أنا صاحب عمل حر. ما المستندات التي أحتاج إلى تقديمها؟
يُرجى تقديم أي من المستندات التالية:
- بيان ضريبي من السنة الضريبية السابقة؛
- آخر الفواتير/العقود/الاتفاقيات لخدمات أصحاب الأعمال الحرة أو بيانات الربح/الخسارة، التي تُثبت الدخل الشهري أو السنوي.
6. ماذا يحدث إذا تم رفض المستندات الخاصة بي؟ هل لا يزال بإمكاني الإيداع أو التداول أو السحب من Binance (بينانس)؟
إذا طُلب منك إكمال تحقق إضافي من هويتك وفشلت في اجتيازه، فستتوقف Binance مؤقتًا عن تقديم الخدمات لك لأننا لم نتمكن من التحقق مما إذا كنت صاحب الحساب أم لا. إذا كان لديك رصيد عملات محلية معتمدة في حساب Binance الخاص بك، فيُرجى الاتصال بفريق خدمة العملاء لإكمال عملية تحقق أخرى للتحقق من هويتك.
إذا طُلب منك إكمال العناية الواجبة المُعززة ولم يكن لديك رصيد بالعملة المحلية المعتمدة في حساب Binance الخاص بك، فلا يزال بإمكانك سحب أصولك دون إكمال العناية الواجبة المعززة. ومع ذلك، إذا كنت مقيمًا في إحدى الدول التالية المندرجة في قوائم مجموعة العمل المالي (FATF) والبلدان عالية المخاطر المُدرجة في الاتحاد الأوروبي، فيجب عليك إكمال إقرار مصدر الثروة للوصول إلى منتجات العملة المحلية المعتمدة على Binance (بينانس).