تقوم Binance بتقييم منتجاتها وخدماتها بانتظام لتلبية المتطلبات التنظيمية المحلية. لتعزيز أمان الحساب وتأمين أصولك، قد تطلب منك Binance إكمال إجراءات التحقق من الهوية الإضافية لخدمات عملات مصرفية المحددة.
سيتم تشغيل التحقق الإضافي عند البدء باستخدام خدمات العملات النقدية على Binance، حيث سيتم طلب إعادة توثيق هويتك.
كيف تكمل التحقق الإضافي قبل استخدام خدمات العملات النقدية ؟
سيناريو ١
يتم طلب اكمال التحقق الإضافي اعتمادًا على بلد إقامتك الحالي، وبناءًا على ذلك، ستمر بإجراءات مع مزودي خدمة مختلفين.
بعد الانتهاء من التحقق، ستحتاج للإجابة على استبيان قصير، وستتمكن من استخدام خدمات العملات النقدية بعد الانتهاء من مراجعة طلب التحقق الخاص بك.
بعد الانتهاء من التحقق، ستحتاج للإجابة على استبيان قصير، وستتمكن من استخدام خدمات العملات النقدية بعد الانتهاء من مراجعة طلب التحقق الخاص بك.
سيناريو ٢
يتم طلب إكمال الاستبيان.
ستحتاج إلى الإجابة على استبيان صغير مكون من ٤ أسئلة بسيطة. بعد الانتهاء منه، يمكنك البدء باستخدام خدمات Binance للعملات النقدية.
سيناريو 3
يطلب منك إكمال العناية الواجبة المعززة (EDD)
قد يطلب منك تحميل مستندات للإعلان عن مصدر الثروة (SOW).
يجب أن تكون وثائقك:
- صادرة باسمك (أو تقدم توضيحًا لسبب إمكانية استخدام وثائق من طرف ثالث للتحقق من مصدر ثروتك)؛
- مرئية بوضوح بما لا يقل عن 300 نقطة في البوصة (dpi)؛
- تم الحصول عليها مؤخرا في غضون الشهر أو الربع أو السنة وما إلى ذلك؛
- بصيغة مقبولة، مثل: PDF أو نسخ من الوثائق الفعلية مع ظهور جميع الزوايا الأربعة. كما يتم قبول لقطات الشاشة؛
- إظهار اسم/شعار المُصدر بوضوح؛
- عرض تاريخ الاصدار بوضوح.
المستندات المقبولة تشمل التالي:
الفئة | الوصف |
الراتب |
|
أعمال حرة |
|
الميراث |
|
هبة/هدية/منحة |
|
الرهون العقارية/القروض |
|
أرباح الشركة (الأسهم/توزيعات الأرباح) |
|
استثمار مالي |
|
استثمارات العملات الرقمية (والإعلان) |
|
أخرى | نص إلزامي لمصدر الثروة والوثائق الداعمة. |
الأسئلة الشائعة
١. لماذا تحتاج Binance الى تفاصيل حول ثروتي (العناية الواجبة المعززة، EDD)؟ ولماذا تحتفظ بأصولي عندما يكون من حقي سحبها؟
للامتثال لأنظمة مكافحة غسل الأموال، يتعين على Binance إجراء مراجعات لمصادر الثروة ومصادر الأموال في حسابات معينة. هذه ممارسة امتثال قياسية وشائعة.
لا يزال بإمكانك سحب أصولك إذا كان لديك رصيد فعلي في حساب Binance الخاص بك ولا تريد إكمال العناية الواجبة المحسنة (EDD). ولكن، يجب على المقيمين في مجموعة العمل المالي (FATF) والبلدان عالية الخطورة المدرجة في الاتحاد الأوروبي إكمال إعلان مصدر الثروة للوصول إلى منتجات العملات النقدية على Binance.
٢. لماذا أحتاج إلى إكمال العناية الواجبة المعززة (EDD) ؟
لضمان سلامة وأمن أموال المستخدمين، يتعين على Binance الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال الأكثر صرامة (AML) وجمع مصدر إعلان الثروة (SOW) من المستخدمين المقيمين في بلدان معينة. إذا كنت تقيم في مجموعة العمل المالي التالية والبلدان عالية الخطورة المدرجة في الاتحاد الأوروبي، فيجب عليك إكمال إعلان SOW للوصول إلى المنتجات الورقية على Binance.
٣. أشعر بعدم الأمان في تقديم تفاصيل شهادة الراتب الخاصة بي.
المعلومات الشخصية والمستندات المقدمة محمية بشكل آمن بواسطة بروتوكولات التشفير والبرامج. نقوم بوضع حمايات مادية وإلكترونية وإجرائية فيما يتعلق بجمع وتخزين والكشف عن معلوماتك الشخصية. يرجى الاطمئنان إلى أن معلوماتك الشخصية محمية بأمان.
٤. كيف أحسب دخلي السنوي؟ هل أحتاج إلى تضمين استثماراتي الأخرى؟
حساب الدخل السنوي يكون عبر جمع جميع مصادر الدخل المستلمة خلال العام، بما في ذلك الرواتب والأجور والإكراميات والمكافآت والعمولات ودخل الإيجار وما إلى ذلك. يرجى أيضًا تضمين إيرادات الاستثمار الأخرى، مثل الأرباح من الأسهم أو السندات أو الصناديق المشتركة، في الحساب.
بعد ذلك، خصم النفقات المتعلقة بكسب الدخل لحساب صافي دخلك السنوي. على سبيل المثال، نفقات العمل أو نفقات الاستثمار أو نفقات تأجير العقارات.
٥. أنا أعمل لحسابي الخاص. ما هي الوثائق التي أحتاج إلى تقديمها؟
يرجى تقديم أي من الوثائق التالية:
- بيان ضريبي من السنة الضريبية السابقة ؛
- آخر الفواتير/العقود/الاتفاقات المتعلقة بخدمات العاملين لحسابهم الخاص أو بيانات الأرباح/الخسائر، التي تثبت الدخل الشهري أو السنوي.
٦. ماذا يحدث إذا تم رفض وثائقي؟ هل لا يزال بإمكاني الإيداع أو التداول أو السحب من Binance ؟
إذا طلب منك إكمال التحقق من الهوية الإضافية وفشلت في اجتيازها، سيتم إيقاف الخدمات المقدمة لك مؤقتًا، حيث أننا لا نستطيع التحقق مما إذا كنت صاحب الحساب. إذا كان لديك رصيد فعلي على حساب Binance الخاص بك، فيرجى الاتصال بفريق خدمة العملاء لإكمال عملية تحقق أخرى للتحقق من هويتك.
إذا طلب منك إكمال العناية الواجبة المعززة (EDD) وليس لديك رصيد فعلي في حساب Binance الخاص بك، فلا يزال بإمكانك سحب وصولك دون إكمال EDD. ومع ذلك، إذا كنت تقيم في مجموعة العمل المالي والبلدان عالية الخطورة المدرجة في الاتحاد الأوروبي، فيجب عليك إكمال إعلان مصدر الثروة للوصول إلى منتجات العملات النقدية على Binance.