لماذا يتعين عليَّ إكمال إقرار مصدر الثروة (SOW)؟
لضمان سلامة المستخدمين وأمنهم، تلتزم Binance (بينانس) بالامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). يتضمن أحد التزاماتنا التنظيمية جمع المعلومات والوثائق في حالات معينة للتحقق من مصدر أموال المستخدمين و/أو ثرواتهم. قد يُطلب من بعض المستخدمين إكمال إقرار مختلف لمصدر الثروة للوصول إلى المنتجات بالعملة المحلية المعتمدة على Binance (بينانس). يرجى الرجوع إلى الأسئلة الأكثر شيوعًا لمعرفة المزيد من التفاصيل.
كيف يمكنني إكمال إقرار مصدر الثروة؟ دليل مُفصّل خطوة بخطوة
يرجى عدم تحديث المتصفح خلال العملية.
إذا كنت تستخدم موقع Binance:
1- سجِّل الدخول إلى حسابك على Binance (بينانس)، واذهب إلى [الملف الشخصي] - [التحقق من الهوية].
انقر على [ابدأ الآن].
إذا كنت تستخدم تطبيق Binance:
1- سجّل الدخول إلى تطبيق Binance، وانقر على [الملف الشخصي]. اضغط على ملفك الشخصي للانتقال إلى [إجراءات التحقق].
اضغط على [ابدأ الآن].
2- ستتم إعادة توجيهك إلى صفحة "إقرار الأشخاص ذوي النفوذ السياسي" (PEP). إذا كنت سياسيًّا تتمتع بنفوذ سياسي، يجب عليك إكمال نموذج إقرار الأشخاص ذوي النفوذ السياسي. انقر على [متابعة] للمتابعة.
ما المقصود بالأشخاص ذوي النفوذ السياسي؟
الشخص ذو النفوذ السياسي هو:
أ) الشخص الطبيعي الذي شغل أو يشغل منصبًا عامًّا رفيعًا، مثل: • رئيس الدولة • رئيس الحكومة/رئيس الوزراء • وزير • نائب وزير • مساعد وزير • أمين عام البرلمان • نائب في البرلمان • قاضٍ بالمحكمة العليا • قاضٍ بالمحكمة الدستورية أو هيئات قضائية عليا أخرى لا يمكن الطعن على أحكامها إلا في ظروفٍ استثنائية • عضو في دواوين المحاسبة • عضو مجلس إدارة البنك المركزي • سفير • عضو مجلس السفارة • قائم بأعمال السفير • ضابط ذو رتبة كبيرة في القوات المسلحة • عضو هيئة إدارية أو تنظيمية أو رقابية بالمؤسسات المملوكة للدولة.
ب) الشخص الطبيعي الذي شغل أو يشغل منصبًا قياديًّا في منظمة دولية: • تقديم معلومات عن المنظمة ونوع المنصب القيادي: رئيس، أو مدير إدارة، أو نائب مدير إدارة، أو أمين عام، أو عضو مجلس الإدارة، أو رئيس مجلس الإدارة، أو نائب رئيس مجلس الإدارة، أو منصبًا مماثلاً.
ج) أحد أفراد أسرة أحد الأشخاص ذوي النفوذ السياسي المذكورين في (أ) • الزوج/الزوجة و(ب) أعلاه: • شخص في مقام الزوج/الزوجة وفقًا للقانون الوطني • ابن/ابنة • زوج الابنة/زوجة الابن أو شخص في مقام زوج الابنة/زوجة الابن.
3- أدخِل معلوماتك لإكمال تفاصيل إقرارك بمصدر الثروة. عليك رفع المستندات لإثبات دخلك السنوي ومصدر الدخل. يرجى التأكد من أن جميع المعلومات المدخلة متوافقة مع مستندات الإثبات الخاصة بك.
4- اختَر المصدر المناسب أو جميع المصادر ذات الصلة التي تسهم في إجمالي صافي ثروتك.
5- انقر على [رفع ملف] لإرسال مستندات الإثبات.
ملاحظات:
- يجب أن يتطابق الاسم المذكور في مستندات الإثبات مع الاسم المذكور في مستند هويتك. إذا لم يكُن مطابقًا له، فسيكون عليك توضيح سبب ارتباط مستندات خاصة بأطراف أخرى بعملية التحقق التي أجريتها.
- يجب أن تكون المستندات حديثة للغاية (أي من الشهر الماضي على الأقل).
- يرجى التأكد من وضوح اسم جهة الإصدار وتاريخ الإصدار وجميع المعلومات الأخرى في المستندات.
6- بعد إكمال إقرار مصدر الثروة، يرجى التحلي بالصبر ريثما نراجع مستنداتك في الوقت المناسب.
يمكنك الرجوع إلى قائمة الأمثلة على المستندات المقبولة أدناه:
خيارات إقرار مصدر الثروة | أدلة وثائقية |
| الراتب | 1) قسائم راتب توضح دخلك عن الشهر السابق على الأقل 2) كشف حساب بنكي يوضح مدفوعات الراتب من جهة العمل عن الشهر السابق على الأقل 3) بيان ضريبي عن السنة الضريبية السابقة. |
| العمل الحر | 1) بيان ضريبي عن السنة الضريبية السابقة 2) أحدث الفواتير أو العقود أو الاتفاقيات لخدمات أصحاب الأعمال الحرة أو بيانات الأرباح والخسائر التي تُثبت دخلك الشهري أو السنوي. |
| المدخرات | كشف عن حساب المدخرات صادر خلال الأشهر الثلاثة الماضية. |
| البدلات | 1) كشف حساب بنكي يوضح تحويلات البدلات عن الأشهر الثلاثة الماضية 2) بدل صادر عن هيئة حكومية أو بيان المزايا الاجتماعية الأخرى. |
| المعاش | 1) كشف حساب بنكي يوضح تحويلات رواتب المعاش عن الأشهر الثلاثة الماضية 2) بيان راتب المعاش الصادر عن هيئة حكومية 3) كشوف صادرة عن صندوق المعاشات. |
| مدفوعات توزيعات الأرباح/الأرباح الصادرة عن شركة | 1) بيانات توزيعات الأرباح 2) اتفاقيات التوزيع 3) كشف حساب بنكي يوضح مدفوعات الأرباح 4) أحدث الحسابات المدقَّقة للشركة. |
| التداول اليومي | 1) بيانات المعاملات التي تثبت نشاط التداول عن الشهر الماضي و كشف حساب بنكي يوضح عمليات سحب أرباح التداول المودعة في الحساب. *يجب أن يُظهر كلا المستندين تفاصيل تسجيل الحساب وشعار جهة الإصدار. 2) بيان ضريبي عن السنة الضريبية السابقة يثبت دخل أرباح التداول. |
| المقامرة | 1) بيانات المعاملات التي تثبت نشاط المقامرة عن الشهر الماضي و كشف حساب بنكي يوضح عمليات سحب أرباح المقامرة المودعة في الحساب. *يجب أن يُظهر كلا المستندين تفاصيل تسجيل الحساب وشعار جهة الإصدار. 2) بيان ضريبي عن السنة الضريبية السابقة يثبت دخل أرباح المقامرة. |
| الدخل السلبي | 1) عقد إيجار/تأجير موقَّع وواحد مما يلي: أ- كشف حساب بنكي يوضح آخر دفعة إيجار/تأجير ب- آخر إيصالات الإيجار/التأجير 2) أي مستندات أخرى تثبت دخلك السلبي (على سبيل المثال، حقوق ملكية الكتب، والتسويق بالعمولة، والتخزين، وما إلى ذلك) عن الشهر الماضي. |
| القروض/الرهون العقارية | عقد قرض/رهن عقاري يوضح مبلغ القرض وخطة السداد و كشف حساب بنكي يوضح إيداع القرض/الرهن العقاري في حسابك. |
| بيع الأصول المالية | 1) كشف حساب من شركة الاستثمار 2) كشف حساب بنكي يعرض عمليات التسوية من شركة الاستثمار 3) كشوف حساب أو مستندات أخرى تثبت الأرباح من الاستثمار (مثل السندات أو الأسهم أو غير ذلك). |
| بيع العقارات أو غيرها من الأصول | 1) عقد البيع/بيان التسوية 2) خطاب موقَّع من كاتب عدل/محامٍ/وكيل عقارات يؤكد بيع العقار 3) نُسخ من سجل الأراضي/سند الملكية. *يتم أيضًا قبول كشف الحساب البنكي الذي يوضح إيداع أموال البيع في حسابك البنكي. |
| الميراث | 1) نسخة عن الوصية/سند الوصية 2) خطاب موقَّع من مُنفِّذ الوصية/المحامي/كاتب العدل/سند الوصية. |
| التبرعات | عقد هبة لعقار أو أصول أخرى 2) إقرار/خطاب مُوقَّع من المتبرع يفيد بطبيعة الهدية 3) كشف حساب بنكي يوضح الإيداع البنكي للهبة. |
| تعدين العملات الرقمية | 1) إثبات شراء الأجهزة المستخدمة في التعدين (يوضح التفاصيل الخاصة بك وبالبائع) 2) إثبات جميع إيرادات التعدين من المنصات/منصات التداول ذات الصلة. *يرجى تقديم لقطات شاشة لسجل معاملاتك (لمدة 3 أشهر على الأقل)، توضح بالتفصيل جميع الأنشطة باستخدام العملات المعدنية الخاضعة للتعدين وعرض عناوين المحفظة ومعرفات المعاملات. يجب أن تؤخذ هذه اللقطات من المنصة/منصة التداول ذات الصلة، وتتضمن تفاصيل حسابك. |