الاستنتاجات الأساسية
نتفهم في Binance أن قفل حسابك تجربة محبطة للغاية، ونجتهد لتقليل حدوث ذلك قدر الإمكان، وتتعاون فِرقنا مباشرةً مع المستخدمين المتأثرين من أجل حل هذه المشكلات.
بصفتنا منصة تداول مركزية، يجب علينا حماية أموالك والتعاون مع الهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون والحفاظ على المنظومة (المستخدمين الآخرين)، وتشرح لك هذه المقالة بعض الأسباب التي قد تؤدي إلى قفل حسابك، وكيف يمكنك إعادة فتحه.
قد يتم قفل حسابك لعدد من الأسباب، بما في ذلك:
إذا تمكن مخترق ما من الوصول إلى حسابك، سنضطر إلى قفله لحماية أموالك.
إذا تفاعلت مؤخرًا مع محتال معروف، سنضطر إلى حمايتك من ذلك.
إذا كانت لديك صلة محتملة بفرد أو كيان خاضع للعقوبات، أو تعيش في مكان خاضع للعقوبات.
إذا سافرت إلى بلد أو إقليم خاضع للعقوبات.
في حالة انتهاكك لشروط الاستخدام الخاصة بنا.
في حالة عدم وجود أحد المستندات المطلوبة لأغراض توثيق الهوية أو مكافحة غسيل الأموال (AML).
إذا كانت أموالك مرتبطة بعملية اختراق أو احتيال أو سحب بساط حدثت في مجال التمويل اللامركزي.
إذا كنت من المخترقين أو من المستخدمين ذوي النوايا الخبيثة
إذا تم قفل حسابك بناءً على طلب وكالة إنفاذ القانون (الشرطة).
سنتناول هذه الأسباب في المقالة على نحو أكثر تفصيلًا وسنتشارك معك في معرفة الخطوات التي ستمكنك من التعاون مع فريقنا لتفعيل حسابك وتشغيله مرة أخرى.
معلومات أساسية
يجب أن تلتزم Binance، كأي بنك وكأي مؤسسة مالية تقليدية أخرى تتفاعل معها يوميًا، بالقوانين المحلية وقوانين الولايات والقوانين الفيدرالية من أجل الحفاظ على امتثالها وتعزيز بيئة تداول آمنة لمستخدمينا.
هذا أمر بالغ الأهمية لنمو منظومة البلوكشين والعملات الرقمية، ومع ذلك، توجد قواعد صارمة في الولايات القضائية بجميع أنحاء العالم يجب أن تتبعها منصات تداول العملات الرقمية وجهات إنفاذ القانون قبل تجميد حسابات المستخدمين.
يضمن هذا حصول أجهزة إنفاذ القانون على الأدوات اللازمة لإجراء التحقيقات دون أي تجاوز محتمل للسلطة أو إساءة استعمالها، ونحن نبذل قصارى جهدنا لتسليط الضوء على هذا الالتزام بوضوح في شروط الاستخدام الخاصة بنا، وفي منظومتنا بالكامل.
إن تطبيق عمليات واضحة لتلقي الاستفسارات المقدمة من الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون والاستجابة لها يُتيح لنا إنشاء منظومة قوية للمنتجات على منصة Binance دون الخوف من تكرار انقطاع الخدمة على نحو واسع نتيجة للإجراءات التنظيمية الشاملة.
إن وجود هذه السياسات يحمي مصالح أكثر من 100 مليون مستخدم ويمنع أصحاب النوايا السيئة من استغلال المستخدمين على منصتنا ويعزز وجود بيئة تداول أكثر استقرارًا.
من الأدوات التي تستخدمها جهات إنفاذ القانون بشكل متكرر القفل المؤقت للحسابات التي يُشار إليها على اعتبارها غير ملتزمة بشروط الاستخدام الخاصة بنا.
من المهم أن نفهم أن جهات إنفاذ القانون ستضطر غالبًا إلى تجميد عدد من الحسابات لتحدد في تحقيقها الحسابات المتورطة وغير المتورطة، ما يعني أنه للأسف قد يتأثر بعض المستخدمين الأبرياء في كثير من الأحيان بصورة مؤقتة بهذه التحقيقات.
نتفهم شعور أي مستخدم بالإحباط الشديد عندما يجد حسابه مقفلًا وخاصةً عندما لا يكون سبب قفل الحساب واضحًا على الفور، ومع ذلك، تعمل Binance جنبًا إلى جنب مع الجهات التنظيمية وأجهزة إنفاذ القانون لضمان تقليل تحقيقاتها لفترات قفل الحسابات المحتملة للمستخدمين الأبرياء.
فيما يلي، سنشرح بالتفصيل بعض الأسباب العامة التي تفسر سبب الإبلاغ عن الحسابات لقفلها ونقدم بعض السياقات لما يعنيه هذا بالنسبة إلى Binance والمستخدمين ونوضح الإجراءات الموضوعة لحل مشكلات قفل الحسابات المحتملة.
الأسباب
يتم تجميد الحساب عادةً بصورة مؤقتة على Binance لأحد الأسباب الرئيسية أدناه، علمًا بأن هذه الأسباب ليست شاملة وتوجد دائمًا استثناءات خاصة يضعها فريقنا في الاعتبار عند تقييم هذه الحسابات، ولكنها تمثل الحالات الأكثر شيوعًا.
الحفاظ على أموال المستخدمين
إذا اكتشف نظامنا احتمالية تعرض حسابك للاختراق، فسنقوم بقفل حسابك بصورة مؤقتة لضمان الحفاظ على أموالك.
بدأت أنظمتنا في أول يناير 2019 في اكتشاف حالات استبدال بطاقات SIM للمستخدمين وسرقة كلمات المرور الخاصة بهم وعملت على حظر الحسابات المتأثرة بصورة استباقية لمنع المخترقين من سحب الأصول.
في حادثة بعينها، نجح هذا الإجراء الاستباقي في منع أصحاب النوايا السيئة من سرقة حافظة عملات رقمية بديلة خاصة بأحد المستخدمين.
توجد العديد من الطرق التي يمكن من خلالها اختراق حسابك دون علمك، فقد يحمل أي ملف تنزله أو تستلمه أحد الفيروسات، وقد تسرب أي منصة تداول أخرى تستخدمها بريدك الإلكتروني وكلمة المرور الخاصة بك، وقد تكون ضحية لتبديل بطاقة SIM، وما إلى ذلك.
مع زيادة تطور مجرمي الإنترنت، ستستمر هذه الطرق في التطور، ولكن ستزيد أيضًا قدرتنا على حماية أموال المستخدمين.
قد يحاول المخترقون في كثير من الأحيان الاتصال بخدمة العملاء بغرض خداعنا لتحرير الأموال حتى يتمكنوا من سرقتها، ولذلك لدينا إجراءات قوية لتوثيق الهوية ونطلب وثائق هوية وافية وما إلى ذلك.
نعلم أن هذا الأمر قد يكون مزعجًا للغاية بالنسبة لك ولكن من الضروري الحفاظ على سلامة أموالك.
عند مواجهة هذه المشكلات، فإن أفضل ما يمكنك فعله هو التعاون مع فريق خدمة العملاء لدينا وتزويده بالمعلومات التي يحتاج إليها والتحلي بالصبر أثناء عملنا على إعادة فتح حسابك.
حماية المستخدمين من المحتالين
بصفتنا منصة تداول مركزية، تقدم Binance مجموعة متنوعة من الطرق للمتداولين الذين لديهم عملات محلية معتمدة للتفاعل مع منظومة Binance.
إذا اكتشف نظامنا أنك كنت ضحية لمحتال أو مخادع ما، فسنقفل حسابك لنضمن ألا تفقد سيطرتك على الحساب ونتأكد من معرفتك الجيدة حول تحديد عمليات الاحتيال وتجنبها.
توجد طريقتان من أكثر الطرق شيوعًا للقيام بذلك وهما التداول من شخص لشخص (P2P) والإيداعات المباشرة بالعملة المحلية المعتمدة، وبالنسبة للغالبية العظمى من المستخدمين، فهذه عملية آمنة وسلسة تمنح أي متداول مُخوّل فرصة الاستمتاع بتجربة Binance الكاملة.
مع ذلك، سيحاول أصحاب النوايا السيئة في بعض الحالات الاستفادة من هذه الأنظمة لخداع المستخدمين، وبفضل أنظمة المراقبة المتطورة لدينا، وبمساعدة ملاحظات المستخدمين، يمكننا اكتشاف معظم هذه المحاولات وقفل الحسابات المعنية فورًا لإجراء تحقيق مُفصّل.
سيعمل فريق خدمة العملاء لدينا بعد ذلك مع المستخدمين المتأثرين للتأكد من أنهم على دراية بهذا الموقف ولتقديم المساعدة، وسيتم استبعاد المذنبين من Binance وإبلاغ السلطات المختصة عنهم.
العقوبات
إذا كنت تعيش في بلد أو إقليم يخضع لعقوبات شاملة، فسنضطر إلى قفل حسابك ومباشرة إلغائه، وفي معظم الأحيان، لن تتمكن ببساطة من تسجيل الاشتراك أو اجتياز توثيق الهوية، ولكن قد تظهر قواعد جديدة، خاصةً بالنظر إلى البيئة الجغرافية السياسية المتغيرة باستمرار.
نرجو أن تتفهم أننا لا نضع قوانين العقوبات، ولكن يجب أن نتبعها، ولا يوجد لدينا أي خيار آخر، وفي معظم الحالات، سيتم وضع حسابك في وضع السحب فقط، ويجب عليك سحب أصولك، وبالنسبة للمستخدمين المتأثرين بهذه القيود، سنرسل لهم إشعارًا مسبقًا للسماح لهم باتخاذ الفعل اللازم.
من أجل تلبية اللوائح التنظيمية الدولية، حتى إذا لم تكن فردًا أو كيانًا خاضعاً للعقوبات، فقد يتم اعتبارك على صلة محتملة بفرد أو كيان خاضع للعقوبات وبالتالي لا يُسمح لك بالتداول على منصتنا.
نحتفظ بمجموعات عمل مع معظم هذه المؤسسات العالمية ونعمل على تعزيز تبني العملات الرقمية كجزء من سيادة القانون الدولي.
البلدان المحظورة
إذا سافرت إلى أحد البلدان المحظورة، قد يكون حسابك عُرضة للقفل أيضًا.
على سبيل المثال، إذا سافرت إلى الولايات المتحدة ودخلت إلى حسابك، فسيقوم نظامنا بقفل حسابك، وسيطلب منك التحقق من أنك لست مواطنًا أمريكيًا ولا تعيش في الولايات المتحدة.
هذا لضمان عدم استخدام المواطنين أو المقيمين في الولايات المتحدة لـ Binance.com (يمكنهم بدلًا من ذلك استخدام Binance.US).
انتهاك شروط الاستخدام
إذا اكتشفنا أي انتهاك من قبلك لشروط الاستخدام الخاصة بنا، فقد نقفل حسابك لفترة من الوقت أو حتى يتم حل المشكلة، وتوجد عدة أمثلة على ذلك، ولكن أكثرها شيوعًا تقديم وثيقة مزيفة واقتراف سلوك مسيء وإظهار علامات تدل على أنك من المخترقين.
في معظم الحالات، سيخبرك فريق خدمة العملاء لدينا بالتصرف المحدد الذي تسبب في هذا الانتهاك لشروط الاستخدام الخاصة بنا حتى تتمكن من اتخاذ الفعل اللازم، وفي المسائل الكبيرة، قد نضطر إلى إشراك جهات إنفاذ القانون، وقد لا نتمكن من إخبارك بالسبب الفعلي على الفور.
تحرص فرقنا على تزويد المستخدم بأكبر قدر ممكن من المعلومات لتسريع هذه العملية،
ومع ذلك، قد لا نتمكن من القيام بذلك في بعض الحالات القليلة التالية.
المخترقون وأصحاب النوايا الخبيثة
إذا كان لدينا سبب قوي للاعتقاد بأنك مخترق أو لديك نوايا خبيثة، فقد نُشرِك هيئات إنفاذ القانون وقد لا نتمكن من الكشف عن الأسباب لك على الفور.
للأسف، لا نحصل على هذا الحق دائمًا، ولكننا عادةً ما نلجأ إلى ذلك فقط عندما يكون لدينا دليل قوي، خاصةً بالنسبة لعمليات قفل الحسابات الطويلة.
لا تأخذ Binance الأصول التي تمت مصادرتها خلال هذه الإجراءات، ولكنها تقوم بتسليمها إلى السلطات المختصة استجابةً لأمر محكمة أو أمر مصادرة.
طلبات إنفاذ القانون
التزامًا منا بإنشاء أكثر منصات تداول العملات الرقمية أمانًا وامتثالًا في العالم، تتعاون Binance مع وكالات إنفاذ القانون والجهات التنظيمية العالمية تعاونًا وثيقًا.
تعد فِرق الامتثال والأمان لدينا من العناصر الرئيسية في هذه العلاقة، حيث تعمل على التحقيق في الحسابات والمحافظ التي يُشار إليها من جهات إنفاذ القانون على اعتبارها متورطة في نشاط إجرامي محتمل.
نأخذ هذه الطلبات على محمل الجد وقد سبق أن تعاونا معًا لإحباط جهود المنظمات الدولية للجرائم الإلكترونية.
من أشكال هذا التعاون، كان عملنا ضد Lazarus المسؤولة عن اختراق شبكة Ronin، حيث لعبنا دورًا أساسيًا في استرداد 5.8 مليون دولار تم سلبها من المستخدمين.
من الأدوات التي تستخدمها جهات إنفاذ القانون بشكل متكرر القفل المؤقت للحسابات التي يُشار إليها على اعتبارها تنتهك بصورة محتملة شروط الاستخدام الخاصة بنا.
من المهم أن نفهم أن جهات إنفاذ القانون ستضطر غالبًا إلى تجميد عدد من الحسابات لتحدد في تحقيقها الحسابات المتورطة وغير المتورطة، ما يعني أنه لسوء الحظ قد يتأثر بعض المستخدمين الأبرياء في كثير من الأحيان بصورة مؤقتة بهذه التحقيقات.
علاوةً على ذلك، تسمح لنا بعض طلبات إنفاذ القانون (LE) بالكشف للمستخدم عن طبيعة التحقيق، بل وتوجيه المستخدم للاتصال بالسلطات ذات الصلة بنفسه.
نتفهم من خلال تفاعلنا مع المستخدمين المتأثرين أن هذه هي الطريقة المفضلة، ولكن في كثير من الأحيان، تطلب منا السلطات عدم مشاركة طبيعة الطلب مع المستخدم المتأثر، وفي هذه الحالة، لا يمكننا تزويد المستخدم بأي معلومات بخلاف احتمالية انتهاكه لشروط الاستخدام الخاصة بنا.
ماذا أفعل إذا تم قفل حسابي
نتفهم شعورك بالإحباط عند محاولتك لتسجيل الدخول إلى حسابك على Binance لتكتشف أنه قد تم قفله، ولكن نود أن نطمئنك ونؤكد لك وجود الإجراءات اللازمة التي تُطبق لاسترداد الحساب وحل المشكلات المعلقة.
أفضل ما يمكنك فعله هو التواصل مع فريق خدمة العملاء للحصول على المزيد من المعلومات حول القفل واتخاذ الخطوات اللازمة لإعادة فتح حسابك. يمكنك أيضًا الانتقال إلى مركز الدعم لمعرفة المزيد حول هذا الإجراء.
في كثير من الأحيان، يمكن رفع قفل الحساب من خلال تزويد فريقنا بمعلومات إضافية أو وثائق التحقق. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من جهات إنفاذ القانون في معظم الولايات القضائية التواصل مع المستخدمين مباشرةً في حالة مصادرة الأموال رسميًا من حساباتهم لإعطائهم فرصة للمطالبة بهذه الأموال من خلال الوسائل القانونية.
في بعض الأحيان، قد يتم تجميد الحساب خارج سيطرة Binance تمامًا، وكل ما نطلبه منك التحلي بالصبر والتفهم أثناء عملنا مع الأطراف الخارجية التي تُفعّل الحظر لإعادة تنشيط حسابك في أسرع وقت ممكن.
الخاتمة
تضع Binance سلامة عملائها في المقام الأول، وقد واصلنا الاستثمار في أفضل الأشخاص وأفضل التقنيات في السوق لضمان مواكبة المنظومة المتغيرة باستمرار.
سنواصل تنفيذ الإجراءات التي تحمي مستخدمينا من أصحاب النوايا السيئة وبناء قدراتنا في التحقيق وتقييم التهديدات.
