Chào các bạn, hôm nay mình muốn chia sẻ câu chuyện về việc tài khoản ngân hàng của mình bị đóng băng và cách các bạn có thể tránh gặp phải tình huống tương tự để bảo vệ tài sản của mình.

Chuyện gì đã xảy ra?

Vào tháng 2 năm nay, trong lúc đang ăn nhẹ và định thanh toán bằng UPI, mình gặp lỗi giao dịch. Ban đầu mình nghĩ chỉ là vấn đề kỹ thuật thông thường, nên thử lại nhưng vẫn không được. Linh cảm có điều gì đó không ổn, mình đã liên hệ với ngân hàng để kiểm tra.

Ngân hàng cho biết họ nhận được lệnh đóng băng tài khoản của mình do nghi ngờ có liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp. Sau khi tìm hiểu, mình mới biết rằng người đã giao dịch P2P với mình trước đó thực chất là kẻ lừa đảo. Người này bị phát hiện thực hiện các giao dịch gian lận, và tất cả tài khoản từng giao dịch với họ đều bị phong tỏa để điều tra.

Bài học rút ra

Đây là bài học đắt giá nhưng mình hy vọng nó sẽ giúp các bạn tránh được những rủi ro khi giao dịch qua P2P. Dưới đây là những điều cần lưu ý:

  1. Kiểm tra kỹ hồ sơ người giao dịch:

    • Chỉ nên giao dịch với những người có tỷ lệ hoàn tất giao dịch trên 95%.

    • Hạn chế giao dịch với người có ít hơn 50 giao dịch thành công.

  2. Xác minh tên tài khoản ngân hàng:

    • Đảm bảo rằng tên tài khoản ngân hàng của người nhận trùng khớp với tên trên tài khoản Binance hoặc các nền tảng tương tự.

    • Nếu phát hiện bất kỳ điểm không khớp nào, hãy ngừng giao dịch ngay lập tức.

  3. Ưu tiên an toàn khi giao dịch:

    • Chỉ giao dịch với những tài khoản đã được xác minh và đáng tin cậy.

    • Luôn kiểm tra thông tin và lịch sử giao dịch trước khi chuyển tiền.

  4. Theo dõi tài khoản ngân hàng thường xuyên:

    • Bất kỳ dấu hiệu bất thường nào, chẳng hạn như giao dịch không xác định, cần được báo cáo ngay cho ngân hàng.

Cách xử lý nếu tài khoản bị đóng băng

Nếu không may rơi vào tình huống tương tự, hãy thực hiện các bước sau:

  1. Liên hệ ngay với ngân hàng để biết lý do tài khoản bị đóng băng.

  2. Cung cấp các bằng chứng giao dịch hợp pháp để hỗ trợ điều tra.

  3. Tránh giao dịch với tài khoản đáng ngờ trong thời gian chờ giải quyết.

Hy vọng bài viết này sẽ giúp các bạn phòng tránh được những rủi ro khi giao dịch P2P. Hãy luôn cẩn trọng và đặt an toàn lên hàng đầu.

DYOR! #Write2Earn #Write&Earn $BTC

1000PEPEUSDT
دائم
Created with Highcharts 9.1.1
95,889.12
+0.27%