Giao dịch ngang hàng (P2P) trên các nền tảng như Binance mang lại sự linh hoạt và tiện lợi tuyệt vời, nhưng cũng đi kèm với rủi ro, đặc biệt là đối với người mới bắt đầu. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự thiếu kinh nghiệm của người dùng mới, sử dụng nhiều chiến thuật lừa đảo khác nhau. Sau đây là một số trò lừa đảo phổ biến nhất và cách tránh chúng:

1. Trang web giả mạo

Những kẻ lừa đảo có thể tạo ra các trang web giả mạo giống hệt Binance hoặc các nền tảng uy tín khác. Các trang web này được thiết kế để lừa người dùng nhập thông tin cá nhân hoặc thực hiện giao dịch.
Cách giữ an toàn:

  • Luôn kiểm tra kỹ URL của trang web.

  • Sử dụng dấu trang để truy cập các trang web chính thức.

  • Tìm giao thức HTTPS an toàn trên thanh địa chỉ.

2. Mạo danh bộ phận hỗ trợ khách hàng

Những kẻ lừa đảo thường giả danh nhân viên hỗ trợ của Binance, liên hệ với người dùng và yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm như mật khẩu dùng một lần (OTP) hoặc thông tin đăng nhập tài khoản.
Cách giữ an toàn:

  • Bộ phận hỗ trợ của Binance sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp OTP hoặc mật khẩu.

  • Chỉ liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng thông qua các kênh chính thức như ứng dụng hoặc trang web Binance.

3. Bằng chứng thanh toán giả

Một số kẻ lừa đảo sẽ gửi biên lai thanh toán giả mạo hoặc ảnh chụp màn hình làm "bằng chứng" chuyển khoản, mặc dù không có giao dịch thực tế nào xảy ra.
Cách giữ an toàn:

  • Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác nhận đã nhận được tiền trước khi giải ngân tiền điện tử.

4. Thanh toán một phần hoặc không đúng

Trong một số trường hợp, kẻ lừa đảo sẽ gửi khoản thanh toán chưa đầy đủ hoặc số tiền không khớp với số tiền đã thỏa thuận, hy vọng người dùng sẽ không nhận ra.
Cách giữ an toàn:

  • Hãy xác minh cẩn thận số tiền giao dịch trước khi xác nhận giao dịch.

  • Hủy giao dịch ngay lập tức nếu số tiền không chính xác.

5. Liên kết đáng ngờ

Kẻ lừa đảo có thể gửi liên kết độc hại qua tin nhắn hoặc email. Nhấp vào các liên kết này có thể chuyển hướng bạn đến các trang web lừa đảo hoặc dẫn đến việc phần mềm độc hại được cài đặt trên thiết bị của bạn.
Cách giữ an toàn:

  • Tránh nhấp vào bất kỳ liên kết không mong muốn nào.

  • Luôn xác minh nguồn gốc của tin nhắn.

Mẹo chung cho giao dịch P2P an toàn

  • Xác minh hồ sơ người dùng: Trên các nền tảng như Binance, hãy kiểm tra lịch sử giao dịch, điểm phản hồi và đánh giá của đối tác trước khi bắt đầu giao dịch.

  • Bật Xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản của bạn bằng cách bật 2FA.

  • Sử dụng các nền tảng đáng tin cậy: Luôn sử dụng các nền tảng uy tín và nổi tiếng để giao dịch P2P.

  • Tự tìm hiểu: Làm quen với quy trình giao dịch và các hình thức lừa đảo phổ biến để luôn đi trước kẻ gian.

Phần kết luận

Giao dịch P2P có thể là một cách rất có lợi để mua và bán tiền điện tử, nhưng điều cần thiết là phải thận trọng. Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào người dùng mới hoặc thiếu kinh nghiệm, vì vậy, hãy luôn cảnh giác và cập nhật thông tin là cách phòng thủ tốt nhất của bạn. Bằng cách làm theo các mẹo trên và thận trọng, bạn có thể tận hưởng những lợi ích của giao dịch P2P trong khi giảm thiểu rủi ro.