文章来源：话李话外DAO
信任少数人
不害任何人
爱所有人
— — — — 题记
一、什么是加密货币骗局？
加密货币通常都是高风险的投资，即使通过合法途径购买也是如此。首先，让我们了解一下加密货币骗局的本质。所谓加密货币骗局，是指入侵者通过欺诈手段从持有者那里窃取数字资产。骗子是指那些利用伪名或保持匿名进行欺诈的人。
二、骗子是如何利用心理学的？
1、建立人设 — — 埋伏阶段
“人设”即人物设定，通俗来讲就是指需要演绎一个人物的准确形象,除了人物的外貌特征之外,人设还包括人物的性格,成就此人物的生活背景和人物的能力等。
这里我们先提一下社会比较理论（Social Comparison Theory）
是美国社会心理学家利昂·费斯廷格在1954年提出来的构思，是每个个体在缺乏客观的情况下，利用他人作为比较的尺度，来进行自我评价。费斯廷格指出，在向上的社会比较中，跟那些更社会化的人比较；在向下的社会比较中，作逆向比较。人们倾向于将自己的情况与他人进行比较，以此来评估自己的地位、成就和幸福感。
在加密领域，建立人设是一件非常低成本且容易的事情。年龄、成就、爱好、语言、地区……这些都是可以重新编写的，这就像是给自己的真实人生编写了一层修饰代码，在虚的世界里创造出另一种不属于自己的人格，骗子摇身一变成为了加密领域身经百战的大佬，再一一向你展示他的交易成就、交易策略、交易方式，这让你崇拜与向往。欲骗人，先骗己。甚至就连骗子自己本身也沉浸在了自己的伪装中，你开始憧憬更美好的生活，你也想变得更完美，一步步走进他为你编织的“网”。
2、赚钱策略 — — 诱导阶段
不论是借助什么社交软件，在沟通过程中，骗术的最高境界是温暖+幽默感，他会亲切的称呼你，在你最需要的时候为你解答疑惑，甚至是随叫随到，这种行为是在提高自己的信任度和权威性。在一段时间的陪伴与沟通中，骗子会向你展示一个个机会和诱惑，为你打开错综复杂的世界的大门，让你眼花缭乱，叹为观止。
成年人的世界容易被诱惑，清醒和判断力也总是迟到。群内伙伴曾经说过：“在去中心化的世界还抱有中心化的思想，肯定会被骗，在赛博朋克的未来，零信任思想很重要。”人类的本性是逐利的，在非亲非故素未谋面的大前提下，为你解答问题，介绍赚钱项目，带你一起赚钱……他曾几何时成为了你信任依赖的人生导师？诱惑往往披着华丽的外衣，来掩饰其中暗藏的危险。
3、按我说的做 — — 锁定目标阶段
在加密领域，莫要被市场牵着鼻子走，更不要被任何所为的“成功人士”牵着鼻子走。有些话需要用心听取，而有些话，则需要冷静判断。群内伙伴曾经说过：“如果你不知道是谁提供的收益，那么你就是提供收益的那个人。”要做到不懂勿碰。
之前的文章多次提到了，如果交易的话，要选官方工具、使用受信任的加密平台、找正规的项目、走正规渠道，避开这些“正路”的，就要启动自己的警觉神经。这个警觉神经，就好比是你身边的护身符。在交易中保持警觉，是一个很好的习惯，凡是涉及到授权、提供手机号和身份证号、输入密码、钱财交易的，都要三思而后行，做最坏的打算，做最好的准备，每一次的行为，都要为自身的安全负责。
三、如何保护自身防范加密货币诈骗
1、警惕不认识的来电和电子邮件。
2、拒绝朋友的投资提议，因为朋友可能被骗了，但在不知情的情况下又向你推荐了骗子。
3、不要相信无风险高回报的承诺。
4、不要在电脑上保存密码。
5、增进认知。
四、常见的加密货币骗局
1、金字塔骗局
也称为“庞氏骗局”。这是一种金融金字塔的原型，骗子们向“他们的投资者”提供通过吸引新参与者赚取大量资金的机会。支付来自新来者的资金，而不是实际利润。在这种情况下，参与者被招募进入这种欺诈性项目，但通常一旦新投资者存入资金，骗子就会永远消失。
2、ICO 骗局
与首次代币发行（ICO）相关的一种骗局，其中实践了几种欺诈形式。首先，所谓的加密货币推广者为ICO筹集资金，然后消失。其次，开发人员可以通过在假交易所上发起ICO来欺骗投资者。第三，存在奖励骗局，据称没有足够的资金支付给项目推广者的报酬。这些是与ICO相关的最常见的骗局类型。
3、Rug Pulls
这种骗局与ICO紧密相关。在”Rug Pulls”中，入侵者创建了一个新的加密货币或DeFi项目，吸引投资者，等待资金入账，然后在某天突然撤走所有资金。项目和其创始人随后完全消失，投资者失去他们的资金。
4、网络钓鱼
在这种情况下，诈骗者向人们发送包含恶意链接的电子邮件。他们伪装成提供有利可图的投资机会的网站，以吸引用户。用户点击后，诈骗者获取用户的个人数据，如加密货币钱包地址、密钥或PIN码。一旦资金被盗，钱包本身通常也会消失。
5、Pump-and-Dump
这种骗局主要针对少量加密货币。其本质是，骗子人为地提高资产的价值，误导潜在投资者，使他们相信这些硬币价值低廉（pumps）。通过这种方式，他们利用了投资者害怕错过独特机会的心理。之后，攻击者将以更高价格出售最初以优惠价格购买的硬币（dumps）。
6、假冒交易所
加密货币交易所是交易数字资产的最受欢迎平台。这就是为什么骗子们经常利用这一点，创建假网站。其主要特征是，这类网站通常提供异常有利的条件 — — 例如，无需支付任何交易费用和注册。
7、云挖矿
这种类型与假冒交易所相关，因为它正是出现在假平台上。参与云挖矿的骗子向用户提供租用设备工作的选项，并获取部分利润。实际上，他们并不拥有任何设备，在收到资金后，便如常消失。
8、社交媒体骗局
骗子利用社交媒体传播虚假信息，如虚假广告或关于加密货币的虚假促销。为了获取信任，他们创建虚假账户，甚至冒充名人。他们最常用的方式是向用户发送私信，提供小额预付款即可获得丰厚回报的承诺，但实际却一无所获。
9、直播骗局
入侵者在YouTube等视频网站上创建假直播，冒充知名意见领袖。在直播过程中，他们宣传新的加密货币促销和机会，当然这些都是假的。他们鼓励观众向指定地址发送加密货币，承诺回报更大的金额，但实际上，他们把收到的所有资金据为己有，而不给观众任何回报。
10、Pig-Butchering
在这种骗局中，入侵者通常通过约会应用与受害者建立长期关系。一旦建立了信任，骗子便说服受害者将小额资金投资于虚假的加密平台，该平台显示出积极的回报。只要用户投资更多，骗子便切断关系，并使得用户无法提取资金。
后记：
群内伙伴曾说：“人总是会误信权威，认为他们对市场有深刻的预测能力。”
世界上最好的谎言并不是颠倒黑白，而是只说出精心挑选的部分真相。我们每天受着信息大潮的冲击，一直游走在黑与白的交界处，其实那个为自己掌舵的人始终是自己啊！
