Салют, криптьяне! 😎 Сегодня поговорим о неприятной, но, к сожалению, распространённой схеме обмана — треугольнике. В P2P-торговле этот вид мошенничества часто встречается, и, попавшись на него, вы можете оказаться в центре финансовых разборок. Но не переживайте, я расскажу, как избежать этого капкана!
Как работает треугольник? 🎲
В этой схеме участвуют три стороны: P2P-трейдер, потерпевший и мошенник. Вот как всё происходит:
1. Мошенник публикует объявление о продаже, например, iPhone по очень вкусной цене на платформе
2. Жертва находит объявление и соглашается купить товар. Мошенник даёт ей реквизиты для перевода денег.
3. Тут на сцену выходите вы — P2P-трейдер. Мошенник покупает у вас криптовалюту, а в качестве оплаты даёт ваши реквизиты жертве
4. Жертва переводит деньги вам на карту, думая, что платит за iPhone.
5. Вы отправляете криптовалюту мошеннику, не подозревая, что попали в ловушку. 😱
6. В итоге: мошенник исчезает, жертва не получает телефон, а вам грозит неприятный разговор с полицией. 📞
Как не попасть в эту ловушку? 🕵️♂️
Чтобы не стать участником мошеннической схемы, следуйте простым, но важным правилам:
1. Проверяйте профили на P2P-бирже. Пользователь должен быть зарегистрирован не менее 30 дней и иметь хотя бы 100 ордеров. Binance предоставляет специальный фильтр для таких условий — обязательно пользуйтесь им. 🔍
2. Указывайте условия в объявлении: "Оплата от третьих лиц не принимается". Это поможет избежать ситуаций, когда деньги приходят от неизвестных людей. ✋
3. Если все же деньги пришли от третьего лица, запросите доказательства. Например, попросите фото карты отправителя или переведите им 1 рубль с комментарием: "Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею". Мошенники часто сливаются после таких просьб. 😎
4. Не переводите деньги обратно, пока не получите указания от службы поддержки. Любые действия должны быть согласованы с платформой, чтобы защитить себя. 🚨
И напоследок...
P2P-трейдинг — это отличная возможность, но всегда нужно оставаться на чеку. Выполняйте сделки только с проверенными пользователями, устанавливайте жёсткие условия и будьте бдительны. А если попали в сложную ситуацию — начинайте апелляционный процесс и обратитесь за помощью к службе поддержки.
Удачных сделок и будьте осторожны!
🚀