Fraudes relacionadas a criptomoedas podem se apresentar de várias formas. Assim como hackers podem tentar acessar sua conta bancária ou usar seu cartão de crédito de forma indevida, os golpistas de criptomoedas fazem de tudo para roubar seus ativos digitais. Para proteger seus investimentos, é importante saber identificar quando você está sendo alvo e como agir ao perceber sinais de golpe em transações ou comunicações envolvendo criptomoedas.

Principais tipos de fraudes com criptomoedas

De modo geral, os golpes envolvendo criptomoedas podem ser classificados em duas categorias principais:

1. Tentativas de acessar sua carteira ou informações confidenciais. Aqui, os criminosos procuram obter dados que permitam o acesso à sua carteira digital ou a credenciais de segurança, como códigos de verificação. Em alguns casos, isso pode incluir acesso físico ao seu dispositivo, seja ele um computador ou smartphone.

2. Esquemas para desviar criptomoedas diretamente. Esses golpes envolvem fraudes, como investimentos falsos ou oportunidades de negócio, onde a vítima é induzida a transferir seus ativos diretamente para os golpistas.

Engenharia social

Nas fraudes de engenharia social, os golpistas manipulam suas vítimas, fazendo-as acreditar que estão em contato com uma fonte confiável, como uma entidade governamental, uma empresa respeitada, ou mesmo amigos e familiares. O objetivo é conquistar a confiança da pessoa e convencê-la a compartilhar chaves privadas ou transferir fundos.

Sempre desconfie de qualquer “entidade confiável” que solicite criptomoedas como forma de pagamento.

Golpes em relacionamentos online

Criminosos também utilizam plataformas de namoro para criar relacionamentos falsos. Assim que ganham a confiança da vítima, sugerem oportunidades de investimento em criptomoedas ou solicitam ajuda financeira. O FBI registrou perdas significativas em fraudes desse tipo, com milhões de dólares sendo desviados de vítimas que acreditavam estar ajudando parceiros fictícios.

Impostores e falsos brindes

Outra tática comum é a dos falsos brindes, onde golpistas fingem ser celebridades ou influenciadores, prometendo dobrar ou multiplicar os valores que lhes forem enviados. As mensagens vêm de perfis falsos ou hackeados de redes sociais, criando uma falsa sensação de urgência para que a vítima transfira seus ativos rapidamente.

Phishing

O phishing no mundo das criptomoedas é voltado para roubar chaves privadas. Os golpistas enviam links que direcionam as vítimas para sites falsos, solicitando informações sigilosas. Assim que obtêm as chaves, eles têm controle total sobre os ativos da vítima.

Chantagem e extorsão

Golpistas também recorrem à chantagem, alegando que possuem informações comprometedoras sobre o indivíduo e ameaçando divulgá-las a menos que sejam pagos em criptomoedas. Esses casos são tentativas de extorsão e devem ser denunciados imediatamente às autoridades competentes.

Fraudes de investimentos

“Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.” Essa frase é especialmente verdadeira no mercado de criptomoedas. Esquemas fraudulentos oferecem retornos garantidos e altos lucros, mas, na realidade, levam as vítimas a grandes prejuízos. Golpistas criam plataformas falsas, atraindo investidores com a promessa de altos rendimentos, apenas para bloquear suas contas e exigir taxas ou impostos fictícios.

Esquemas com ICOs e NFTs

Ofertas iniciais de moedas (ICOs) e tokens não fungíveis (NFTs) também são áreas atraentes para golpistas. Sites falsos são criados para arrecadar criptomoedas de investidores, muitas vezes desaparecendo após obterem grandes quantias. Em alguns casos, o próprio projeto é uma farsa, com promessas enganosas sobre seus produtos.

Golpes de “Rug Pull” e mineração em nuvem

O “rug pull” ocorre quando os desenvolvedores de um projeto levantam fundos e, de repente, desaparecem, levando com eles todos os ativos investidos. Já em golpes de mineração em nuvem, as plataformas prometem recompensas por mineração, mas não cumprem, deixando os investidores de mãos vazias após o pagamento inicial.

Como identificar uma fraude

Golpes com criptomoedas podem ser identificados se você souber onde procurar sinais de alerta. Moedas legítimas oferecem documentos detalhados, como white papers bem elaborados e informações sobre os desenvolvedores. Desconfie de projetos com pouca transparência, white papers mal escritos ou promessas exageradas.

Medidas de prevenção

Para evitar fraudes:

• Nunca forneça suas chaves privadas a terceiros.

• Desconfie de promessas de retornos garantidos.

• Cuidado com “celebridades” ou influenciadores pedindo investimentos.

• Realize pesquisas sobre os projetos antes de investir.

• Fique atento a mensagens de sites e aplicativos de namoro que pedem ajuda financeira.

Como denunciar

Se você for vítima de um golpe ou suspeitar de fraude, pode denunciar o caso às seguintes entidades:

• Procon para proteção ao consumidor.

• Delegacia especializada em crimes digitais.

• Plataformas de criptomoedas que possam oferecer suporte contra fraudes.

Ao seguir essas diretrizes, você estará melhor preparado para reconhecer, evitar e lidar com golpes no universo das criptomoedas.

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