O mercado de criptomoedas tem crescido rapidamente, e com ele, a popularidade do trading peer-to-peer (P2P). Essa forma de negociação permite que indivíduos troquem criptomoedas diretamente entre si, sem a necessidade de intermediários. Isso traz uma série de vantagens, como menores taxas e maior controle sobre as transações, mas também apresenta riscos que não devem ser desprezados.
Com o aumento das fraudes e esquemas no espaço P2P, é crucial que os traders estejam bem informados sobre os perigos e saibam como se proteger. Desde falsificação de comprovantes de pagamento até golpes mais complexos, a gama de fraudes possíveis é vasta. 
Portanto, conhecer as fraudes mais comuns e as melhores práticas para evitá-las é essencial para qualquer pessoa que deseje se envolver nesse tipo de negociação. Antes, vamos entender o conceito de P2P.
O Que é Peer-to-Peer (P2P)?
A negociação de criptomoedas peer-to-peer (P2P) envolve a troca direta de moedas digitais sem um intermediário. No trading P2P, compradores e vendedores podem definir seus próprios preços, escolher parceiros de negociação e decidir quando transacionar. 
Os mercados de P2P de criptomoedas facilitam essas trocas diretas entre usuários individuais. Sem uma autoridade central ou intermediário, os usuários têm mais controle sobre seus fundos e podem proteger sua identidade durante as transações. 
Apesar desses benefícios, o trading P2P vem com riscos, como provas de pagamento falsas, fraudes de chargeback, transferências erradas, ataques do tipo ‘man-in-the-middle’, fraudes de triangulação e phishing. 
Vamos ver cada um desses golpes comuns mais à frente.
O Trading P2P é Seguro?
Como qualquer método de trading, o trading P2P possui riscos inerentes, que dependem das medidas de segurança da exchange. Embora as exchanges mais antigas apresentassem riscos mais altos de roubo e fraude, muitas plataformas P2P modernas possuem recursos de segurança aprimorados. 
As principais exchanges P2P agora oferecem serviços como escrow (guarda de criptomoedas até que as condições de um acordo sejam cumpridas por ambas as partes) , atualizações regulares de segurança e processos rigorosos de verificação de identidade para proteger os usuários.
No entanto, todas as atividades de trading carregam riscos, e o trading P2P não é uma exceção.
Conheça Algumas das Fraudes Comuns em P2P e Como Evitá-las
Prova de Pagamento ou SMS Falsos: Golpistas podem alterar recibos para parecer que enviaram o pagamento, enganando você para liberar a criptomoeda. Por exemplo, eles podem forjar um SMS notificando um pagamento.Como evitar essa fraude: Como vendedor, verifique se o pagamento está em sua carteira ou conta bancária antes de aprovar a transação, assim como fazemos com o Pix, por exemplo.Fraude de Chargeback: Fraudadores podem usar a função de chargeback de uma plataforma de pagamento para reverter pagamentos após receberem seus ativos, muitas vezes pagando através de contas de terceiros.Como evitar essa fraude: Não aceite pagamentos de terceiros. Se isso acontecer, recorra à plataforma e inicie um reembolso para a conta do comprador.Transferência Errada: Semelhante à fraude de chargeback, golpistas podem alegar uma transação errada para reverter pagamentos. Eles podem usar táticas de intimidação, como avisar que a venda de criptomoedas é ilegal.Como evitar essa fraude: Não se deixe intimidar por táticas de intimidação. Reúna evidências como capturas de tela de sua correspondência e transação.
Quais São as Fraudes Comuns em P2P de Criptomoedas Que os Investidores Devem Conhecer:
Golpe do Amor / Romance: Golpistas fingem um relacionamento online para ganhar confiança e depois manipulam as vítimas para enviar dinheiro ou informações sensíveis de suas carteiras.Golpe de Investimento: Criminosos convencem vítimas a investir em empresas fraudulentas, direcionando os fundos como desejarem sob o pretexto de investimento. São vários casos recentes no Brasil, mostrando a importância de avaliar projetos e moedas antes de fazer determinado aporte.Golpe de E-commerce: Golpistas se passam por vendedores online, oferecendo itens com desconto e desaparecendo após receber pagamentos em criptomoedas.Como evitar essas fraudes: Evite responder a solicitações de negociação em redes sociais. Limite a comunicação com as contrapartes à plataforma oficial.
Dicas para Proteger os Usuários Contra Fraudes em P2P de Criptomoedas
Negocie em Plataformas Reputadas: use plataformas P2P líderes como a Binance, que oferecem recursos robustos de segurança, incluindo:
Função de Bloqueio: A função de bloqueio permite que os usuários evitem negociações futuras com indivíduos suspeitos.Gestão de Risco: Plataformas que aplicam requisitos específicos antes da negociação podem reduzir anúncios não confiáveis e usar lógica de correspondência de pedidos para parear usuários com traders confiáveis.Protocolos KYC: Plataformas com protocolos Conheça Seu Cliente ajudam a verificar identidades de usuários, garantindo negociações com parceiros confiáveis.Suporte ao Cliente: Mesmo sem intermediários, o suporte ao cliente pode ajudar usuários que enfrentam problemas nas negociações.Pagamento Automatizado: Métodos automatizados permitem a liberação instantânea de criptomoedas mantidas em escrow sem intervenção manual.Serviços de Escrow: Serviços de escrow garantem trocas seguras ao manter fundos até que ambas as partes cumpram os termos da transação
Seguindo estas orientações, os usuários podem aumentar significativamente sua segurança ao realizar transações P2P. 
Além de escolher plataformas reputadas e utilizar recursos de proteção como bloqueio de usuários suspeitos e serviços de custódia, é essencial manter-se sempre atento às boas práticas de segurança, como verificar pagamentos diretamente e evitar compartilhar informações sensíveis fora da plataforma oficial, como citado neste artigo.
A educação contínua sobre os tipos de fraudes e como evitá-las é a melhor defesa contra os riscos inerentes ao trading P2P, permitindo que os usuários aproveitem os benefícios dessa forma de negociação com maior confiança e tranquilidade..
#P2P #traders
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Imagem de MaestroAi, disponível em Freepik

Uma das maiores praticidades que o universo cripto traz para as pessoas é a possibilidade de utilizar moedas digitais em transações rápidas, a qualquer hora do dia e independente de barreiras geográficas. Com essa inovação, a transferência de dinheiro entre dois lugares totalmente diferentes do planeta pode ocorrer não importando a moeda local.
Ainda assim, em cada região do mundo em que se deseja realizar transações em alguma corretora de criptomoedas, muito provavelmente o primeiro passo envolverá justamente a inserção de fundos na conta dessa exchange com base na moeda fiduciária que se tem por perto - e, por isso, é importante saber por onde você consegue fazer isso.
A Binance é a maior exchange do mundo e, recentemente, passou a operar localmente em dois novos mercados: o da Colômbia e o do México. E isso abre um universo  - para fazer jus ao mercado cripto - de oportunidades para quem mora nesses dois países do continente americano.

Vamos apresentar o passo a passo para quem deseja comprar criptomoedas estando na Colômbia ou México. Vamos lá! 
Passo a passo de como comprar cripto na Binance
Abra sua conta
Procure pela Binance em seu buscador (caso queira fazer a abertura por um computador ou notebook) ou então busque na loja de aplicativos Apple Store ou Google Play.
Verifique sua conta
Com a conta aberta, a primeira coisa que você precisa fazer é verificar sua conta.
Essa verificação serve para que a Binance obedeça a critérios regulatórios de cada país onde opera e, na maioria dos casos, essa validação é indispensável para que se crie uma identificação entre aquela nova conta que você acabou de criar e sua identidade.
Nessa etapa são pedidos alguns dados pessoais e também uma foto. A partir desse ponto, a Binance analisará as informações e, em seguida, retornará com a devolutiva sobre a verificação de sua conta.
Coloque fundos em sua conta
Caso você já tenha conferido nosso guia sobre como abrir sua conta na Binance talvez esteja achando as etapas até então apresentadas um pouco repetitivas. Não se engane, é isso mesmo, até esse ponto o processo é igual em todos os países em que a exchange opera.
A grande novidade é que, agora, é possível usar a moeda fiduciária local do México ou da Colômbia - ambos se chamam Pesos, embora sejam moedas diferentes - para inserir fundos em sua conta.  
A “iniciação prática” da conta acontece, desse modo, na moeda local desses dois países.
Faça a conversão por alguma moeda com mais pares
Para que você possa acessar as criptomoedas de maneira mais ampla, o ideal após o momento em que você inseriu fundos em sua conta é procurar alguma outra moeda que tenha mais pares possíveis. Duas possibilidades bem amplas são stablecoins lastreadas ao dólar americano, como a Tether (USDT) ou a First Digital USD (FDUSD), assim como a Binance Coin (BNB). 
A partir do momento em que você contar com uma moeda com mais pares possíveis em sua conta, ficará bem mais fácil executar a conversão dessa moeda com alguma cripto que você desejar ter em carteira.
Benefícios de Comprar Cripto na Colômbia e no México com Pares de Moeda Local da Binance
Os benefícios para os residentes de Colômbia e México são os seguintes:
Facilidade de Acesso e Conveniência: A negociação direta em MXN e COP elimina a necessidade de conversão para moedas estrangeiras, simplificando o processo de compra e venda de criptomoedas.Redução de Custos: Os usuários economizam em taxas de câmbio, já que não precisam converter suas moedas locais para dólares ou euros antes de negociar.Aumento da Liquidez Local: A maior presença de compradores e vendedores locais resulta em preços mais competitivos e menor volatilidade.Promoção da Adoção de Criptomoedas: Facilitar a compra com moedas locais encoraja mais pessoas a entrarem no mercado de criptomoedas.Inclusão Financeira: As criptomoedas oferecem uma alternativa para aqueles sem acesso fácil a serviços bancários tradicionais, promovendo a inclusão financeira.Segurança e Confiabilidade: A Binance é uma plataforma segura e confiável, com medidas de segurança robustas como autenticação de dois fatores e carteira do tipo Web3.Educação e Suporte ao Cliente: Recursos educacionais e suporte ao cliente em espanhol ajudam os usuários a navegar no mundo das criptomoedas com confiança.Oportunidades de Investimento: Usuários têm acesso a um mercado global de criptomoedas, permitindo a diversificação de portfólios e acesso a novas oportunidades de investimento.
Que diferença isso faz, afinal?
Talvez você tenha pensado que a única diferença entre o meio de abrir conta aqui foi a moeda inicial para inserir recursos, mas, caso seja esse seu caso, te escapou uma parte bem importante: essa possibilidade só acontece porque a Binance correu atrás de todos os aspectos regulatórios locais para que essa nova porta de entrada pudesse ocorrer.
Em termos mais diretos: poder operar com um par local de moedas na Binance, como ocorre agora na Colômbia e no México, significa que seu caminhar pelo imenso universo cripto será muito mais tranquilo e suave em termos de usabilidade de recursos do que se você estivesse utilizando alguma outra alternativa para fazer isso.
Você já tinha pensado nessa vantagem de operação local? Conta pra gente!
#traders #exchange