الشفافية حول إدارة المحافظ في Binance (بينانس)
أريد أن أغتنم هذه الفرصة للإجابة عن بعض الأسئلة التي تردنا من المجتمع حول كيفية إدارة الأموال والمحافظ في Binance.
أولًا، توجد حقيقتان أساسيتان يجب معرفتهما:
تحتفظ Binance بجميع الأصول الرقمية لعملائها في حسابات منفصلة يسهل تمييزها بعيدًا عن أي حسابات مستخدمة لحفظ أصول العملات الرقمية الخاصة بـ Binance.
تستخدم Binance البنية التحتية للمحفظة الخاصة بها لحماية أصول المستخدم وأصول Binance أيضًا.
والآن دعونا نتناول ذلك بمزيد من التفصيل.
محافظ الإيداع والمحافظ الساخنة والباردة
أولًا، من المهم فهم كيفية عمل المحافظ في Binance. توجد محافظ إيداع ذات عنوان واحد (أو أكثر) لكل مستخدم لكل سلسلة بلوكشين. عندما تقوم بالإيداع في عنوان الإيداع الخاص بك، يراقب نظامنا سلسلة البلوكشين ويضيف هذا الرصيد إلى حسابك على Binance.com.
وبمجرد التحقق من صحة هذا الإيداع على السلسلة، يمكنك تداول هذه العملات أو إنفاقها على Binance كما تشاء. قد تنتقل هذه العملات من هذا العنوان على الفور أو لا. تُجري Binance عمليات مسح دورية لتلك العملات في المحافظ الساخنة (أو الباردة). والسبب وراء قيام المنصات بعمليات مسح الرموز المميزة هو تقليل عدد المعاملات والحفاظ على الحد الأدنى من رسوم التحويل، وبالتالي تقليل رسوم المستخدم بشكل كبير.
لمعرفة المزيد حول المحافظ الساخنة والباردة، اقرأ هذا المقال من أكاديمية Binance.
بشكل عام، يتم مسح المبالغ الكبيرة بسرعة أكبر، وقد ننتظر بعض الوقت حتى يتم القيام بالمزيد من الإيداعات من أجل مسح المبالغ الصغيرة أو قد ننتظر حتى تصبح رسوم التحويل على الشبكة منخفضة حتى يتم مسحها. أحد الأسباب الرئيسية التي تجعلنا تنافسيين للغاية هو أن هذه الأساليب تحافظ على خفض تكاليف التحويل، ونستخدم هذه التوفيرات مع مستخدمينا حتى يكون لدينا أقل رسوم تداول في القطاع.
عندما يرغب المستخدمون في السحب، يرسل لهم نظامنا أموالًا من المحفظة الساخنة ويخصم المبلغ من رصيد حساباتهم. إذا انخفضت قيمة المحفظة الساخنة عن مقدار معين، فإننا نعيد تعبئتها من المحفظة الباردة.
إذا أصبحت المحفظة الساخنة كبيرة جدًا لإجراء المسح، فسننقل بعض الأموال إلى المحفظة الباردة، ونقوم بمعالجة المسح المستقبلي مباشرة إلى المحفظة الباردة، وذلك لتقليل عدد المعاملات بالإضافة إلى رسوم التحويل.
توجد استثناءات معينة في حالة الإيداعات الكبيرة. في هذا السيناريو، قد ننتقل مباشرة إلى المحفظة الباردة. وعندما يتم طلب مبلغ سحب كبير، قد نقوم بمعالجته مباشرة من المحفظة الباردة.
في هذا السياق، آمل أن تتمكنوا من ملاحظة أنه بخلاف حالات الإيداع والسحب، فإن مسح الأموال ونقلها بين محافظ الإيداع والمحافظ الساخنة والباردة عملية مستقلة تمامًا عن تحديثات رصيد حساب المستخدم.
الأموال التشغيلية
عندما يتداول المستخدمون على Binance، تُخصم عمولة صغيرة من كل صفقة تداول وتُنقل إلى حساب Binance.com تابع لمنصة Binance. وهذه العمولات تمثل عائدات Binance، ونستخدمها في دفع تكاليف التشغيل والخوادم ورواتب مُقدمي الخدمات وموظفينا.
بالنسبة للمبالغ التي لا ننفقها (الأرباح)، نحتفظ بها في هذا الحساب فقط. تحقق Binance أرباحًا من عملياتها منذ فترة ما بعد تأسيسها بأربعة أشهر، وخلال جميع مراحل الأسواق الهابطة التي شهدناها.
تستثمر Binance موارد كبيرة لضمان الامتثال الكامل لجميع القوانين واللوائح التي تخضع لها.
وبناءً على ذلك، تحتفظ Binance بجميع الأصول الرقمية لعملائها في حسابات منفصلة. وبشكل أكثر تحديدًا، تحتفظ Binance "بأرصدة العملاء" وقيود المحاسبة الداخلية (أو السجل المالي) داخل نظام Binance الذي يسجل مستحقات العملاء في الأصول الرقمية.
كل عميل في Binance لديه حساب / مُعرف UID، وهو حساب قائم على سجل مالي (خارج السلسلة) (أو حساب فرعي) داخل نظام Binance يحتوي على معرف فريد (UID) وبيانات لتسجيل الدخول، ويتم تسجيل أرصدة العميل مقابله.
وهذا يضمن قيام Binance دائمًا بتسجيل الأصول الرقمية الخاصة بعملائها وتمييزها عن الأصول الرقمية المملوكة لها. تجري Binance تسوية يومية لجميع الأصول الرقمية التي تحتفظ بها Binance نيابة عن عملائها.
ننفق فقط من أموالنا الخاصة، ولا نستخدم أموال العملاء لحسابنا الخاص.
تماشيًا مع التزامنا الكامل بضمان الامتثال القانوني والتنظيمي، بدأت Binance أيضًا العمل بشكل استباقي لبناء محافظ أصول رقمية منفصلة على السلسلة للعملاء من أجل الامتثال لهذا المطلب بموجب لائحة مشروع قانون الأصول المشفرة ميكا (MiCA) المرتقب في أوروبا.
لماذا نستخدم البنية التحتية لمحفظة Binance لحماية أصول المستخدم وأصول Binance؟
باعتبارنا من أكبر أمناء حفظ الأصول في مجال العملات الرقمية، يأتي الأمان على رأس قائمة أولوياتنا. وفي سبيل تحقيق ذلك، ننفق مئات الملايين من الدولارات على الأمن، وتوظيف أفضل الأشخاص والاستعانة بأفضل التقنيات. إنها واحدة من أكبر الاستثمارات الفردية التي نقوم بها في كل عام.
نؤمن بأنّ بنية محفظتنا التحتية هي واحدة من أكثر البنى التحتية أمانًا في القطاع وبأنّ Binance هو أفضل مكان لحماية العملات الرقمية.
لقد فكرنا في استخدام برامج المحافظ الخارجية، ولكن قمنا بمراجعة مُقدمي خدمات المحافظ الآخرين، وفي ضوء ما شهدناه من الموردين الآخرين، لدينا ثقة أكبر في أمان منظومتنا.
علاوة على ذلك، فإن إنشاء منظومة متكاملة ومكتفية ذاتيًا أدى إلى حماية عملاء Binance من التعرض للمخاطر التي شهدناها مع الانهيارات الداخلية للأنظمة الأخرى مثل Celsius و Voyager والآن FTX.
أخيرًا وليس آخرًا، لا توجد محافظ أو حلول حفظ أخرى يُمكنها التعامل مع هذا الكم الهائل من العملات التي ندعمها أو نحتفظ بها.
للأسباب التي ذكرناها أعلاه، فإننا نحمي أصولنا وكذلك أصول عملائنا على Binance.
وبعد أن وصلنا إلى هذه النقطة، نأمل أن تتفهم السبب الذي جعلنا نُرسل دعم مبادرة إنعاش القطاع البالغ مليار دولار إلى محفظة Binance الباردة. لقد كانت عملية سحب كبيرة من حساب Binance، وهذا ما جعلنا نقوم بها من محفظة باردة. وعندما نعيد موازنة صندوق الأصول الآمنة للمستخدمين البالغ $1 مليار، فقد تتم معالجته من المحفظة الساخنة أو الباردة.
كيف تتحقق من سلامة أصول المستخدم؟
وسيلة Merkle Tree لإثبات الاحتياطيات هي أفضل طريقة لذلك، فهي تتيح لك ولكل مستخدم لدينا التحقق من أن رصيد حسابك متضمن في التسوية النهائية مع إجمالي رصيد المحفظة، وهي مصممة لضمان حفظ أموالك، ولا يُمكن تزييفها أو تزويرها بأي طريقة.
باستخدام تقنيات البلوكشين، يمكننا أن نجعل قطاعنا أكثر شفافية من القطاعات المالية التقليدية. ستستمر Binance في أن تكون مثالًا يُحتذى به وفي دفع القطاع إلى الأمام.