دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال: علامات تحذيرية لاكتشاف عملية احتيال
الاستنتاجات الأساسية
تعتمد عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية على تظاهر المجرمين بأنهم موظفون في مؤسسات موثوقة، وغالبًا ما يتظاهرون بأنهم ضباط إنفاذ قانون أو محامين.
لن يتصل بك أبدًا ضباط الشرطة أو غيرهم من ضباط إنفاذ القانون اتصالًا مباشرًا للتهديد بالاعتقال أو طلب المال أو الوعد بالحفاظ على أمان عملاتك الرقمية.
إذا وقعت ضحية لعملية احتيال بانتحال الشخصية، فمن الضروري أن تبلغ السلطات المحلية المعنية عن الحادث على الفور.
يمكن لمحتالي انتحال الشخصية نسج الأكاذيب بإتقان. فلا تقع في الفخ! احمِ نفسك من عمليات الاحتيال من خلال تعلُّم كيفية تحديد المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم موظفون في مؤسسات موثوقة، وتجنبهم والإبلاغ عنهم. أثرِ معلوماتك مع إصدار هذا الأسبوع من "دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال".
يتظاهر مرتكبو الاحتيال بانتحال الشخصية أنهم موظفون في مؤسسات موثوقة، مثل البنوك أو مكاتب المحاماة أو المصالح الحكومية، لخداع الناس ودفعهم للإفصاح عن معلوماتهم الشخصية والتخلي عن أموالهم.
يعتمد هؤلاء المجرمون على مجموعة متنوعة من الروايات الكاذبة وأساليب الهندسة الاجتماعية، وقد يصوغون سيناريوهات مُقنِعة من خلال استغلال الأحداث الجارية. وقد يتصلون بك عبر مكالمة هاتفية أو رسالة نصية أو بريد إلكتروني لممارسة الاحتيال. ويذهب البعض إلى حدِّ إعداد خط هاتف احتيالي لدعم العملاء ليبدو أكثر مصداقية.
نستعرض فيما يلي كيفية حدوث عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية عادةً ونُقدِّم مثالين واقعيين لمساعدة المستخدمين في فهم صور التفاعل بين المحتالين وضحاياهم.
عملية من أربع خطوات
1. صياغة سيناريو
قد يلاحظ المستخدمون الذين قرأوا مقالاتنا السابقة حول عمليات احتيال التوظيف والاستثمار المزيف أن العملية المكوّنة من أربع خطوات التي يقوم عادةً عليها الاحتيال بانتحال الشخصية تختلف قليلًا عن احتيال التوظيف والاستثمار المزيف.
في عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية، تُعَد صياغة سيناريو مضمون، وقابل للتغيير من أجل التعامل بفعالية مع الحالات المختلفة، ومصمم خصيصًا لمجموعات محددة من الأشخاص عنصرًا أساسيًا – الجاني في الأساس يتظاهر بأنه شخصية ذات سلطة ويجب أن يعطي انطباعًا بالمهنية والاحتراف.
على الرغم من أن إعداد سيناريو مُحكَم قد يتطلب جهدًا هائلًا، فإن المجرمين يكونون غالبًا على استعداد لبذل الجهد الذي يمكن أن يُزيد بقوة من فرص نجاحهم.
2. البحث
عادة ما يستخدم المحتالون السوق السوداء للحصول على مجموعة متنوعة من البيانات الشخصية، مثل أرقام الهواتف ومعلومات عن الهوية الشخصية والتسوق وتاريخ السفريات – أي شيء يمكنهم التدقيق فيه لتحديد الأشخاص الذين يمكن استهدافهم. ومن الجدير بالذكر أن المجرمين يفضلون استهداف الأشخاص الذين وقعوا بالفعل فريسة لعملية احتيال. فبهذه الطريقة، يمكنهم أن ينتحلوا شخصية ضباط شرطة أو محامين أو محققين "صالحين" يتطلعون إلى تقديم المساعدة.
3. كسب الثقة والحثّ على فعل معين
بمجرد أن يحدد المحتال هدفًا معينًا، سيختار سيناريو مناسبًا للتدرُّب عليه واستخدامه. وإذا لم تستجب الضحية كما هو متوقع، فسيرتجل المحتال. وقد يحاول الضغط على الضحية عن طريق توبيخها أو تخويفها.
في هذه المرحلة، يكون للمحتالين هدف واحد: كسب ثقة الضحية. ويثابروا لتحقيق ذلك، حتى لو كانت الضحية لا تستجيب في البداية.
4. إتمام العملية
إذا نجح المحتال، فإن الضحية ستصدق روايته الكاذبة وتظن أنها في "وضع صعب" أو يجب عليها "التكفير عن جرائمها السابقة" من خلال دفع غرامة.
في بعض الحالات، تستمر عملية الاحتيال حتى بعد أن تدفع الضحية "الغرامة". فقد يدخل محتال آخر في الصورة ويواصل الخدعة حتى تفلس الضحية.
لتوضيح كيفية حدوث ذلك عمليًّا، نستعرض فيما يلي حالتين واقعيتين.
أمثلة حيّة
المثال 1: الشرطة تلاحقك
يجد الشخص الذي وقع ضحية، وسنسميه ديفيد، أنه وقع في مأزق عندما تزعم "الشرطة" أنه كان ينشر معلومات كاذبة حول كوفيد-19. وتطلب "السلطات" من ديفيد تقديم مذكرة مكتوبة تشرح أفعاله، فيوافق على ذلك. وتُحال قضيته إلى "المحقق جانغ"، وهو محتال يتظاهر بأنه ضابط شرطة.
يدعي جانغ فجأة أن ديفيد مشتبه به في قضية مخطط سري خطير لغسل الأموال، مشيرًا إلى أنه عُثِر على بطاقة صادرة عن بنك الصين تحمل اسم ديفيد بين متعلقات مجرم تمَّ القبض عليه.
بعد ذلك، يخضع ديفيد للاستجواب لمدة خمس ساعات مرهقة عبر الفيديو. ويطالب "ضابط إنفاذ القانون" ديفيد بالحفاظ على السرية الكاملة بشأن القضية، وألا يجري أي مكالمات هاتفية أو عمليات بحث على الإنترنت أو يتواصل مع أي شخص حول هذه المسألة.
يخضع ديفيد لمطالب المحتالين ويزودهم بتقارير يومية عن مكان وجوده وأنشطته لمدة سبعة أيام. وفي النهاية، يكتشف ديفيد – الذي تعرض للتهديد بمشاركة تفاصيل محافظه وحساباته المصرفية – أنه تعرض للاحتيال وسرقة مبلغ هائل منه قدره 1.2 مليون دولار أمريكي.
مثل هذا الاحتيال بانتحال الشخصية شائع جدًّا حاليًا. لذا، من الضروري توخي الحذر والتحقق من صحة أي اتصال من سلطات مزعومة.
مثال 2: شخص غريب معاون
تتعافى الضحية، التي سنطلق عليها اسم لوسي، من آثار عملية احتيال للاستثمار في العملات الرقمية. وتعثر على شخص يدعي أنه "محام" على وسائل التواصل الاجتماعي يَعِدها بمساعدتها في استرداد الأموال المسروقة مقابل أتعاب قدرها 2,000 USDT.
واقتناعًا منها بعوامل مطمئنة متكررة، ترضخ لوسي لطلبه وتقترض المال من أصدقائها لدفع أتعاب "المحامي". ولا يكلف المحتال نفسه عناء الاستمرار في الادعاء، ويختفي بالمال على الفور.
كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال عن طريق انتحال الشخصية
احذر ممن يدعون كونهم "موظفين حكوميين"
تذكر أن الموظفين الحكوميين، وخاصة موظفي إنفاذ القانون، لن يتصلوا بك أبدًا مباشرة للتهديد بالاعتقال أو طلب المال أو الوعد بالحفاظ على أموالك آمنة في محافظ العملات الرقمية الخاصة بهم. وإذا كنت تشك في أن الشخص الذي يدعي أنه موظف حكومي محتال، فحاول الاتصال بالشرطة من خلال القنوات الرسمية للتحقق من صحة ادعاءات ذلك الشخص.
اِحْمِ معلوماتك الخاصة
يمكن للمحتالين استخدام سجلات السفر، وسجل عمليات الشراء، وتفاصيل الاتصال الشخصية لسرقة الهوية والأنشطة غير المشروعة الأخرى. لذا لتقليل تعرضك للمخاطر، تأكد من حماية بياناتك الشخصية.
إذا تعرضت للاحتيال
يمكن أن يحاول المحتالون خداعك مرة أخرى، لذلك من المهم تجنب أي عمليات سحب أو تحويل جديدة بناءً على طلبات من غرباء. فثمة احتمال كبير أن تأتي طلبات لاحقة من محتال آخر يحاول الاستفادة من وضعك الحالي.
إذا وقعت ضحية لعملية احتيال بانتحال الشخصية، فمن الضروري أن تبلغ السلطات المحلية المعنية عن الحادث على الفور.
إذا تم اختراق حسابك على Binance (بينانس)، يرجى التواصل مع فريق الدعم لدينا باتباع الخطوات الموضحة في دليل الأسئلة الأكثر شيوعًا: كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال على دعم Binance.
لمزيد من المعلومات حول كيفية تحديد عمليات الاحتيال وتجنبها، اقرأ المقالات الأخرى في سلسلة مكافحة الاحتيال التي نُقدِّم فيها معلومات يمكن أن تساعدك في حماية أموالك.
مقالات ذات صلة
(المدونة) دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال: استثمارات مزيفة في العملات الرقمية عليك الحذر منها
(المدونة) تعرّف على عمليات الاحتيال: عمليات احتيال مرتبطة بالوظائف عليك الحذر منها | مدونة Binance
إخلاء المسؤولية وتحذير المخاطر: يُعرَض هذا المحتوى لك "كما هو" على سبيل المعلومات العامة وللأغراض التعليمية فقط، دون أي إقرارات أو ضمانات من أي نوع. ولا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة مالية، ولا يُقصَد به التوصية بشراء أي منتج أو خدمة معينة. يمكن أن تكون أسعار الأصول الرقمية متقلبة. وقد تزداد قيمة استثمارك أو تنخفض، بل وقد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته. وتتحمل وحدك مسؤولية قراراتك الاستثمارية وBinance (بينانس) ليست مسؤولة عن أي خسائر قد تتكبدها. هذه ليست نصيحة مالية. للمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.