عمليات الاحتيال الشائعة في مجال العملات الرقمية في عام 2023: نصائح لتجنب المحتالين – الجزء الأول
الاستنتاجات الأساسية
تُعَد معرفة كيفية حدوث عمليات الاحتيال بداية رائعة لأي شخص يرغب في البقاء آمنًا في عالم العملات الرقمية. ومعرفة كيفية الحفاظ على أموالك آمنة لا تقل أهمية.
هذه المقالة هي الجزء الأول من سلسلة قصيرة تستكشف أفضل ممارسات التصدي لمحتالي العملات الرقمية.
احذر من "خبراء الاستثمار" الذين يطلقون على أنفسهم "موظفي Binance (بينانس)" ويبدون أكفاء لدرجة يصعب تصديقها، واحذر كذلك من خطط الاستثمار المتدرجة التي تَعِدك بجني الأرباح عند دعوة أشخاص جدد.
حافظ على أموالك في أمان! فيما يلي ملخص لبعض أفضل النصائح لمساعدتك على تجنب المحتالين المزعجين، الذين يحاولون سرقة عملاتك الرقمية، واكتشافهم.
في الآونة الأخيرة، جمعنا ولخصنا عمليات الاحتيال الأكثر انتشارًا في العملات الرقمية — بما في ذلك الأساليب الشائعة المستخدمة في هذه العمليات — في سلسلة متعمقة بالمدونة بعنوان "تعرّف على عملية الاحتيال". ستجد في هذه السلسلة تحليلات دقيقة لعمليات الاحتيال الشائعة، ومنها على سبيل المثال لا الحصر مخططات «بونزي» Ponzi وعروض العمل المزيفة ومحتالي Binance (بينانس).
رغم أنه من المفيد معرفة كيفية حدوث عمليات الاحتيال المختلفة، فقد أردنا إلقاء المزيد من الضوء على كيفية تجنب مخططات الاحتيال الشائعة بشكل أفضل.
يستهدف محتالو العملات الرقمية في المقام الأول المستخدمين الجدد الذين ليسوا على دراية بالمجال وينظرون إلى سوق العملات الرقمية على أنه فرصة سهلة لكسب المال. لذلك إذا كنت حديث العهد بمجال العملات الرقمية أو أي شكل من أشكال الاستثمار، فاحذر من السيناريوهات التالية.
أخصائي استثمار أو "موظف Binance (بينانس)"
الغرباء على الإنترنت أو مَن يطلقون على أنفسهم "موظفي Binance (بينانس)"، الذين يرسلون إليك نصائح استثمارية غير مرغوب فيها أو عروضًا "لمضاعفة أموالك"، محتالون على الأرجح. علاوة على ذلك، لن يراسلك موظفو Binance (بينانس) أبدًا استباقيًّا على وسائل التواصل الاجتماعي للتحدث عن الاستثمار، أو منحك المال، أو تقديم بعض الخدمات الحصرية لك.
ثلاث نصائح لتجنب الاحتيال بانتحال الشخصية
1. افهم العائدات الواقعية
إذا كنت ترغب في تقييم صدق "خبير استثمار" معين، فإن أسهل طريقة لفعل ذلك هي حساب العائدات التي يقدمها. تُعتبر العائدات السنوية بنسبة 20%، التي تُترجَم إلى عائد يومي بنسبة 0.0548%، مرتفعة للغاية بالفعل بين مجتمع المستثمرين. فاحذر أي "خبير استثمار" يروج لعائدات تزيد عن 20%.
لاحظ أنه يظل عليك توخي الحذر من أي شخص يقدم نصائح استثمارية أو يعد بمضاعفة أموالك. حتى الشخص الذي يعلن عن عائد سنوي معقول، مثل 10%، يمكن أن يكون محتالًا يحاول خداعك لتمنحه المال.
2. استخدم Binance Verify
تسمح قاعدة بياناتنا الرسمية، Binance Verify، لأي شخص بالتحقق من نطاقات Binance، وعناوين البريد الإلكتروني، وأرقام الهواتف، ومُعرِّفات WeChat، ومُعرِّفات Telegram، ومُعرّفات Twitter. لا تثق على الفور بأي شخص يقول إنه يعمل لدى Binance (بينانس) أو يمثلها. تحقق دائمًا من المصدر على Binance Verify أولًا.
استمر في توخي الحذر حتى إذا أظهر استعلامك أنه تم التحقق من صحة المصدر. فغالبًا ما يستخدم المحتالون أسماء حقيقية لموظفي Binance (بينانس) لخداع ضحاياهم.
3. تحقق من المعلومات الأساسية
ابحث عن المعلومات الرئيسية عن "برنامج الاستثمار". استخدم أدوات مثل who.is لمعرفة وقت تأسيس موقع الويب ومدة نشاطه. تحقق من عناوين URL على Scamadviser، وهي قاعدة بيانات تجمع مواقع الويب وتعطها درجات بناءً على مدى جدارتها بالثقة.
احرص دائمًا على إجراء بحثك قبل ائتمان أي منصة أو شخص أو كيان على أموالك. على أقل تقدير، يجب عليك إجراء بحث سريع في Google عن موقع الويب أو اسم المشروع. وإذا لاحظت أي علامات خطر، فاحظر الجهة التي تواصلت معك وأوقف جميع الاتصالات معها. فغالبًا ما يكون لدى المحتالين نصوص جاهزة لمحاولة إقناعك بصدقهم.
مراجعة موقع ويب على Scamadviser
الحب يأتي بسرعة
إذا تطورت العلاقة عبر الإنترنت بسرعة من الاتصال أول مرة إلى الوقوع في الحب بجنون، فخذ حذرك. هذه علامة منبهة تدل على عملية احتيال بالمواعدة عبر الإنترنت.
ثلاث نصائح لاكتشاف عمليات الاحتيال الرومانسية
1. ابحث عن حقيقة الصور
استخدم تطبيقات البحث عن الصور، مثل TinEye أو Google (البحث بالصورة) أو Baidu (البحث بالصورة)، للتحقق مما إذا كان الشخص مَن يدعي حقًّا. فغالبًا ما يسرق المحتالون صورًا من ملفات تعريف أشخاص حقيقيين على وسائل التواصل الاجتماعي.
الصفحة الرئيسية لموقع TinEye
2. ابحث عن اسم الشخص لمعرفة المزيد من المعلومات
حاول البحث عن الاسم الكامل للشخص الذي تدردش معه على Google باستخدام كلمات رئيسية مثل "محتال" أو "احتيال رومانسي" أو "احتيال بالمواعدة". واطلب منه ملفه الشخصي على وسائل التواصل الاجتماعي. وإذا لم تتمكن من العثور على أي معلومات عنه عبر الإنترنت، فكن حذرًا — خاصة إذا أصبح المال موضوع نقاش متكررًا.
3. اطلب رؤية الوجه عبر الفيديو
قد يكون شريكك المحتمل منتحلًا لشخصية شخص ما. لذا، اطلب إجراء مكالمة فيديو معه للتحقق مما إذا كان مَن يدعي حقًّا. وإذا تجنب هذا الموضوع باستمرار، فمن الأفضل توخي الحذر. فسيستخدم المحتالون العديد من الأكاذيب المختلفة لإقناعك بأنهم لا يمكنهم إجراء مكالمة فيديو.
عائدات مرتفعة مع نظام دعوة متدرج
إنَّ المخططات التي تقدم لك عائدات مرتفعة ومستويات VIP مُحسَّنة بناءً على عدد الأشخاص الذين تدعوهم تُعَد عالية المخاطر وغالبًا ما تكون علامات على الاحتيال. فلا يوجد عادةً نموذج أعمال مستقر وراء هذه المخططات. ويتوقف دخلك على عدد المستخدمين الجدد الذين تدعوهم لإيداع الأموال.
مؤشرات الخطر التي تحدد بها مخططات استثمار العملات الرقمية المزيفة
1. افهم العائدات الواقعية
وفقًا للمقاييس الاعتيادية، يعتبر العائد السنوي بنسبة 10-20% عائدًا مرتفعًا جدًا على الاستثمار. وقد تحاول "مخططات الاستثمار" المزيفة إغرائك بعروض مثل ربح يومي بنسبة 1%. وهذا يعادل عائد سنوي بنسبة 1230%، وهو رقم غير مرجح إلى حد كبير.
كما ذكرنا سابقًا، يظل عليك توخي الحذر حتى لو كان المشروع أو المخطط يعلن عن عائد أكثر معقولية.
2. ابحث عن عناوين المحافظ
استخدم مستكشف كتل مثل Bitquery، للاستعلام عن عناوين السحب. راقب رصيد العناوين في أوقات مختلفة، ومتى تم إنشاؤها، ومعدل إجراء عمليات السحب، وأين تذهب الأموال.
هذه الأدوات، وإن كانت أكثر تقدمًا، من الضروري أن يفهمها أي مستخدم للعملات الرقمية. حاول استخدامها في المرة القادمة التي يمر عليك فيها عنوان محفظة غير معروف.
للاطلاع على برنامج تعليمي كامل، تحقق من دليل كيف تستخدم مستكشف سلسلة بلوكشين عملة البيتكوين في أكاديمية Binance.
Bitquery (بيتكويري)
لمزيد من التفاصيل حول عنوان معين، عليك استخدام مستكشف كتل خاص بالشبكة مثل:
TRONSCAN لبروتوكول TRON (TRX)
Etherscan لشبكة Ethereum (ETH)
BscScan لسلسلة BNB (BSC)
btc.com لشبكة البيتكوين (BTC)
ميزة التحليل على TRONSCAN
أفكار ختامية
للبقاء آمنًا في عالم العملات الرقمية، من المهم توخي الحذر مع نصائح الاستثمار غير المرغوب فيها، والعلاقات عبر الإنترنت التي تتقدم بسرعة، وخطط الاستثمار المتدرجة ذات العائدات التي تبدو مرتفعة.
من خلال فهم العائدات الواقعية على الاستثمار، والتحقق من صحة المصادر، وإجراء عمليات التحقق اللازمة من المعلومات الأساسية، واستخدام الأدوات المتاحة للبحث والعناية الواجبة، يمكن للمستخدمين حماية أنفسهم من عمليات الاحتيال الشائعة وحماية أصولهم من العملات الرقمية.
مقالات ذات صلة
دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال: استثمارات مزيفة في العملات الرقمية عليك الحذر منها
تعرّف على عملية الاحتيال: مؤشرات الخطر التي تكتشف بها الاحتيال بانتحال الشخصية
إخلاء المسؤولية وتحذير المخاطر: يُعرَض هذا المحتوى لك "كما هو" على سبيل المعلومات العامة وللأغراض التعليمية فقط، دون أي إقرارات أو ضمانات من أي نوع. ولا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة مالية، ولا يُقصَد به التوصية بشراء أي منتج أو خدمة معينة. يمكن أن تكون أسعار الأصول الرقمية متقلبة. وقد تزداد قيمة استثمارك أو تنخفض، بل وقد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته. وتتحمل وحدك مسؤولية قراراتك الاستثمارية وBinance (بينانس) ليست مسؤولة عن أي خسائر قد تتكبدها. هذه ليست نصيحة مالية. للمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.