اللعب وفقًا للقواعد: امتثال الشركات في Binance (بينانس)

2023-08-16

الاستنتاجات الرئيسية

  • في العدد الجديد من "اللعب وفقًا للقواعد"، وهي سلسلة مدونات مخصصة لبرنامج الامتثال الخاص بـ Binance (بينانس)، نعمد إلى زيادة عدد أفراد فريقنا العامل في امتثال الشركات.

  • يشمل نطاق عمل قسم "امتثال الشركات" في Binance (بينانس) مجموعة واسعة من التخصصات، بما في ذلك الفحص التنظيمي وإدارة التدقيق، وامتثال المنتجات، والعناية الواجبة للطرف الثالث، والرصد والاختبار، وتقييم المخاطر والحوكمة، والسياسة، والتعلم والتطوير.

  • يساعد فريق امتثال الشركات في ضمان التزام Binance (بينانس) بالمتطلبات القانونية والتنظيمية في كل جانب من جوانب عملياتها، والحفاظ على ضوابط الامتثال الصارمة، وتحسين عملياتها باستمرار للبقاء في طليعة الصناعة.

تعد Binance (بينانس) مؤسسة عالمية كبرى توظف آلاف الأشخاص، وتخدم المستخدمين في العديد من التخصصات التي لديها متطلبات تنظيمية مختلفة للنشاط المتعلق بالأصول الرقمية. ومن أجل تعزيز حرية المال في جميع أنحاء العالم على نحو مسؤول وضمان سلامة عملائنا، يجب أن نتأكد من تصميم كل نظام داخلي ونشاط تجاري داخل Binance (بينانس) وعمله بطريقة متوافقة مع جميع القواعد واللوائح المعمول بها. وبالنظر إلى حجم Binance (بينانس) وتنوعها الجغرافي، بالإضافة إلى الوضع التنظيمي ومستوى العملات الرقمية المتطور باستمرار، يتوفر فريق واحد يخدم جميع ركائز برنامج الامتثال لإعداد الأساليب القائمة على المخاطر وتعزيز الشفافية، وهي مهمة ضخمة حقًا. ويتصدى فريق امتثال الشركات لدينا بتحمله المسؤولية عن هذا العمل الجوهري الضخم.

يشتمل نطاق وظائف الفريق على الفحص التنظيمي وإدارة التدقيق، وامتثال المنتجات، والعناية الواجبة للطرف الثالث، وضمان الجودة، وإدارة مخاطر الامتثال وحوكمة المخاطر، والسياسة والبرنامج، والتعلم والتطوير. وهناك فرق متخصصة للتعامل مع الأنواع من العمل ضمن قسم "امتثال الشركات".

على سبيل المثال، يحافظ فريق "البرنامج والسياسة" على برامج مكافحة غسيل الأموال والعقوبات التي تنطبق على مجموعة منتجات وخدمات Binance العالمية ويقوم بتحديثها بصفة منتظمة. يعمل فريق "امتثال المنتجات" عن كثب مع فرق المنتجات والتقنية لضمان دمج ضوابط مكافحة غسل الأموال/العقوبات القائمة على المخاطر في كل من منتجات الشركة وخدماتها. وبغض النظر عن التركيز المحدد، فإن كل فريق من هذه الفرق يعمل على ضمان وجود تدابير الامتثال المناسبة على كل مستوى من مستويات المؤسسة. تترأس "كريستين هيشت" فريق "امتثال الشركات" لدينا، وقد تم تعيينها حديثًا بمنصب نائب رئيس الامتثال في Binance (بينانس)، وهي مسؤولة عن الإبلاغ عن حالات غسل الأموال العالمية.

نهج الامتثال المتبع في Binance (بينانس)

في جوهر برنامج امتثال الشركات لدى Binance (بينانس)، هناك نهج رائد قائم على المخاطر يشكل التزامنا بحماية المستخدم وثقافة واستراتيجية الامتثال من أعلى المستويات في المؤسسة إلى أدناها. يبدأ الأمر بتحديد المجالات الرئيسية لإدارة مخاطر الامتثال بعناية لشركة Binance والصناعة والبيئة التنظيمية العالمية. وعلى هذا الأساس، قام فريق الامتثال لدينا بإعداد عملية مكونة من ست خطوات تهدف إلى تحديد تعرض المؤسسة للمخاطر الأساسية، بالإضافة إلى وضع منهجية منظمة لتحديد المخاطر وتقييمها والتخفيف من حدتها ومراقبتها باستمرار. بعد ذلك، يقوم فريقنا المعني بامتثال الشركات بوضع هذه المنهجية محل التنفيذ.

تلعب إدارة المخاطر والقيادة المناسبة أيضًا دورًا جوهريًا في إدارة مخاطر الامتثال الفعالة في Binance. وهناك هيئات استشارية متطورة لإدارة مخاطر الامتثال الداخلية في المؤسسة مكلفة بإدارة مخاطر الامتثال ومسؤوليات الرقابة بما يتماشى مع متطلبات معايير الامتثال العالمية والمحلية.

بالإضافة إلى ذلك، بالنسبة لجميع الكيانات الخاضعة للتنظيم والتي تقدم تقاريرها مباشرة إلى مجلس الإدارة المحلي ولجانه الفرعية ذات الصلة، هناك إدارة محسنة للمخاطر والامتثال لضمان تلبية المتطلبات التنظيمية. يضمن هذا الهيكل المستوى المناسب من التركيز والتأكيد على الامتثال التنظيمي، ويعزز اتخاذ القرار الفعال من قبل فريق القيادة.

يعتمد تنفيذ برنامج إدارة مخاطر الامتثال عبر Binance على التعاون الوثيق بين مختلف الفرق والمساءلة والملكية. تتمتع الفرق الإقليمية ووحدات الأعمال بالقدرة على تحديد المشكلات وتصعيدها باستخدام عمليات وهياكل المخاطر المنفذة، والتي تدعم نهجنا الشامل لكل مستويات المؤسسة من خلال تقديم الملاحظات من أسفل السلم الوظيفي حتى قمته.

اختبار ضوابط الامتثال عبر المؤسسات

تتكون مؤسسة بحجم Binance من العديد من العمليات التجارية التي تتدفق داخل وعبر وحداتها وأقسامها، وهناك ضوابط لضمان تشغيل كل من هذه العمليات وفقًا لجميع القواعد والسياسات واللوائح المعمول بها. تتمثل وظيفة فريق ضمان الجودة داخل قسم امتثال الشركات في إجراء اختبار ضمان الجودة لعمليات الأعمال هذه ومواءمتها مع سياسات Binance والمتطلبات التنظيمية المحلية. ويتمثل الهدف من إطار ضمان الجودة في التقييم الدوري لجودة وفعالية الضوابط، وكذلك تحديد أوجه القصور والمشكلات.

يتولى فريق ضمان الجودة مهمة مراقبة واختبار ضوابط الامتثال من خلال أخذ العينات والتحقق منها مقابل نص اختبار محدد مسبقًا مشتق من وثائق السياسة والإجراءات ذات الصلة. يتم إرسال أي أخطاء ومشكلات تم تحديدها في سياق هذه المراجعات إلى أصحاب المصلحة والفرق المسؤولة عن تصحيحها، ويتم الإبلاغ عن نتائج هذه المراجعات إلى إدارة الشركة.

وبفضل المراجعات المتسقة والمنتظمة، يعزز ضمان جودة امتثال الشركات من ثقافة التحسين المستمر، ويساعد على ضمان تنفيذ ضوابط الامتثال بصرامة على مختلف المستويات داخل المؤسسة.

التعامل مع الفحوصات التنظيمية وعمليات التدقيق

تخضع Binance بانتظام لفحوصات وعمليات تدقيق تنظيمية خارجية. ويعد التحضير لها عملية تعاونية تشمل أصحاب المصلحة من فريق الامتثال الأوسع نطاقًا، وأقسام الفحص والتدقيق الداخلي، والعمليات، والشؤون القانونية، وغيرها من الأقسام. وكلها تؤدي مهامها مدفوعة بهدف مشترك يتمثل في التأكد من أن سياسات وإجراءات وعمليات Binance تلبي المتطلبات التنظيمية والقانونية في العديد من الولايات القضائية حول العالم حيثما نعمل. 

ونظرًا لأن البيئة التنظيمية العالمية ومتطلبات الامتثال المرتبطة بها لا تزال تتطور ولم تتخذ شكلها النهائي بعد، فإننا نعمل بجد لضمان فهمنا للمشهد المتغير ومواصلة العمل بطريقة متوافقة. 

في كل ولاية قضائية، تعمل أقسام الامتثال والشؤون القانونية والعمليات بشكل وثيق مع الخبراء المحليين لضمان اتباع متطلبات الامتثال وتطبيقها على الخدمات التي نقدمها. عندما يحين وقت الفحص التنظيمي والتدقيق، سواء أكان ذلك مقررًا بشكل منتظم أم فوري، يتعاون فريق امتثال الشركات مع الفرق المحلية ذات الصلة لتقديم أي دعم ضروري. يتشكل العديد من أعضاء الفريق من المنظمين والفاحصين السابقين أنفسهم، ومن ثم يمكنهم تقديم المساعدة بطريقة هادفة. 

بالنسبة للكيانات الخاضعة للتنظيم، تتم قيادة وإدارة عملية الفحص والتدقيق من قِبل الأشخاص المسؤولين المحليين، ويتم اتخاذ القرار النهائي مع مجلس الإدارة والإدارة العليا (بما في ذلك الامتثال والمخاطر) الموجودة في البلد المعني. يتوفر امتثال الشركات كمورد مشترك بغية مساعدة ودعم الفرق المحلية من خلال عملية الفحص والتدقيق.

تدريب الموظفين على الامتثال في Binance

يتمثل الهدف الأساسي لبرنامج الامتثال الذي نتبعه في ضمان توفر الوعي الكافي بمتطلبات الامتثال لدى كل موظف في Binance وفهم أهمية ثقافة الامتثال الصارمة على مستوى الشركة، والتي تدعم التزامنا بحماية مستخدمينا. وفي هذا الصدد، نطلب من كل موظف الخضوع لتدريب منتظم على الامتثال. من خلال هذه البرامج التدريبية الإلزامية، يعمل فريق التعلم والتطوير الخاص بالامتثال على تعزيز ثقافة الامتثال في المؤسسة، ويضمن فهم جميع الموظفين للمتطلبات القانونية والتنظيمية والالتزام بها.

يجب أن يخضع كل موظف في Binance إلى سلسلة من وحدات التدريب على الامتثال العالمي التي تغطي الموضوعات الأساسية، مثل مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب، والامتثال للعقوبات، ومكافحة الرشوة والفساد، ومنع إساءة استغلال السوق وسياسات التعامل مع الموظفين. وتتضمن هذه التدريبات تقييمات يجب على كل موظف إكمالها بنجاح خلال فترة زمنية محدودة.

بالإضافة إلى التدريب الإلزامي، يحدد فريق التدريب على الامتثال احتياجات التدريب الخاصة بالامتثال لـ Binance باستخدام مجموعة متنوعة من المنهجيات، بما في ذلك الاستطلاعات والمقابلات وتقييمات المعرفة، بالإضافة إلى مراقبة التطورات التنظيمية ذات الصلة. واستنادًا إلى تقييم احتياجات التدريب، يقوم الفريق بإعداد برامج تدريبية للتعلم الإلكتروني تتوافق مع المتطلبات التنظيمية الحديثة وأفضل الممارسات في الصناعة وسياسات المؤسسة. ويقوم الفريق أيضًا بإعداد برامج تدريبية متقدمة مصممة خصيصًا لفريق القيادة والتي تركز على واجبات والتزامات الامتثال التي يجب على القائد فهمها واستيعابها.

كما تشجع Binance الموظفين وترعاهم للحصول على اعتمادات معترف بها عالميًا من خلال المؤسسات المهنية، مثل رابطة المتخصصين المعتمدين في مكافحة غسل الأموال (ACAMS) ورابطة متخصصي العقوبات المعتمدين (ACSS).

يتم تقييم الفعالية الشاملة للبرامج التدريبية من خلال جمع الملاحظات من المشاركين وإجراء تقييمات لقياس الاحتفاظ بالمعرفة وتطبيقها. ومن المنتظر الاستفادة من النتائج لتحديد أي فجوات أو مجالات تحسين للمراجعات اللازمة للمواد التدريبية أو أساليب تقديم المعلومات.

أفكار ختامية

يلعب فريق امتثال الشركات في Binance دورًا رئيسيًا في الحفاظ على سلامة وأمان المؤسسة مع ضمان الالتزام بالقواعد واللوائح المُطبقة. يتطلب الوضع التنظيمي دائم التطور للأصول الرقمية نهجًا شاملاً واستباقيًا للامتثال. ومن خلال التركيز على المجالات الرئيسية الموضحة أعلاه، يفي الفريق المعني بامتثال الشركات بالتزامنا بحماية المستخدمين وفقًا للمعايير التنظيمية العالمية.

مقالات ذات صلة

تحذير المخاطر: أسعار الأصول الرقمية عُرضة لمخاطر السوق وتقلبات الأسعار العالية. ويُمكن أن تزداد قيمة استثماراتك أو تنخفض، بل وربما لا تسترد قيمة المبلغ المُستثمر. تتحمل وحدك المسؤولية عن قراراتك الاستثمارية ولا تتحمل منصة Binance (بينانس) مسؤولية أي خسائر قد تتكبدها. إنّ الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على الأداء المُستقبلي. يجب أن تستثمر فقط في المُنتجات التي أنت على دراية بها وأن تفهم المخاطر المرتبطة بها. يجب أن تضع في الاعتبار خبرتك في الاستثمار ووضعك المالي وأهدافك الاستثمارية ومدى تقبلك للمخاطر، وأن تطلب الاستشارة من مُستشار مالي مُستقل قبل البدء بالاستثمار. ولا يجب تفسير المعلومات المقدمة هنا على أنها نصيحة مالية. لمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام و تحذير المخاطر.

اختار أكثر من 246,123,650 مستخدم منصتنا. اكتشف السبب اليوم.
أنشِئ حسابًا الآن