Банки в Китае терпят крах беспрецедентными темпами из-за серьезного спада на рынке недвижимости страны, слабого контроля рисков и других проблем.
За неделю, закончившуюся 24 июня, 40 небольших банков были поглощены более крупными учреждениями, что несравнимо даже с кризисом сбережений и кредитов 1980-х и 1990-х годов, сообщает The Economist.
В отчете отслеживаются примерно 3800 кредиторов в сельском Китае, которые владеют колоссальными активами в размере 7,5 триллионов долларов, или 13% всей банковской системы, которые начинают истекать кровью из-за избыточного запаса плохих кредитов. Некоторые из них признали, что до 40% их портфелей составляют неработающие кредиты.
Тридцать шесть из 40 обанкротившихся учреждений были поглощены одним гигантским кредитором: Liaoning Rural Commercial Bank, который был создан регулирующими органами в сентябре для управления плохими банками.
По данным журнала The Economist, за последние 10 месяцев было создано пять подобных учреждений с той же целью — поглощения небольших плохих банков. Критики предупреждают, что это приведет лишь к появлению «более крупных и плохих» банков.
В то же время в прошлом году китайская экономика продемонстрировала многочисленные признаки того, что она уперлась в стену, включая резкий спад в строительстве и продажах жилья, потребительской уверенности и потребительских цен в сочетании с сокращением численности населения и резким ростом задолженности в процентах от ВВП.
Однако пока экономика Китая испытывает трудности на местном уровне, его крупнейшие банки продолжают процветать, консолидируя разваливающиеся учреждения и радикально увеличивая свою рыночную капитализацию.
По данным S&P Global , Industrial and Commercial Bank of China Ltd. (ICBC), крупнейший банк Китая, сохранил свои позиции крупнейшего банка в Азиатско-Тихоокеанском регионе во втором квартале 2024 года, в то время как China Construction Bank Corp, второй по величине банк в Китае, зафиксировал наибольший рост рыночной капитализации за квартал, поднявшись на 21,4%.
S&P Global также сообщает , что «слабые могут стать еще слабее», при этом более мелкие учреждения, вероятно, окажутся наиболее уязвимыми к ожидаемому «длительному циклу спада на рынке недвижимости», а правительство станет более избирательным в вопросах того, кого оно хочет спасти.
«В среднем сельские банки имели самый высокий уровень проблемных кредитов, самую низкую прибыльность и самые слабые резервы капитала и покрытия резервов на конец 2023 года…
«В течение следующих двух-трех лет больше финансовых учреждений могут оказаться в затруднительном положении. Банкротство двух сельских банков в провинции Ляонин в 2022 году является признаком того, что государственная поддержка становится более избирательной. При этом любое сокращение поддержки плохо управляемых финансовых учреждений может быть постепенным, учитывая, что в системе много слабых мелких банков».
Больше интересных новостей — подпишитесь
